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Singapur está bien organizado como uno de los centros dominantes de la banca privada y la gestión de patrimonios en el mundo. Tiene un sólido historial como jurisdicción activa y políticamente fiable, con un sistema jurídico claro y un gobierno que facilita el desarrollo del mercado de la riqueza privada.
Las familias asiáticas de alto poder adquisitivo eligen Singapur para gestionar su patrimonio
Tradicionalmente hablando, Singapur solía ser un destino de elección para Familias asiáticas de alto poder adquisitivopero en la actualidad, el origen de los propietarios de la riqueza que establecen un Single Family Office en Singapur es ahora más diversa, con un número creciente de familias europeas que eligen la jurisdicción para sus Single Family Offices y fideicomisos familiares.
La pandemia de Covid-19 ha sido una llamada de atención para muchos Ultra-High-Net-Worth y susasesores, estimulando un cambio de enfoque de la fundación de nuevas empresas a la protección del patrimonio familiar. Los riesgos de la pandemia han intensificado la necesidad de contar con un plan de sucesión y han hecho que las familias den prioridad a la puesta por escrito de sus planes para evitar conflictos.
Qué es una oficina familiar única (SFO)
Una Family Office única (SFO) es una entidad que se dedica por completo a supervisar los asuntos personales y financieros de una sola familia adinerada. Una OFS puede ser propiedad o estar regulada en su totalidad por los miembros de esa misma familia.
Por lo general, una OFS lleva a cabo varias actividades para promover la gestión diaria del patrimonio familiar. Las actividades involucradas varían y generalmente incluyen la gestión de inversiones, la declaración de impuestos y la consolidación de las cuentas de la familia. Comúnmente, los asesores financieros, los analistas de inversiones y los profesionales jurídicos son asignados por los OFS para la planificación del patrimonio y los asuntos funcionales.
Las razones por las que se elige Singapur para las Single Family Offices
Singapur ha pasado las últimas décadas abierto al mundo de los negocios, convirtiéndose en un entorno en el que las empresas y las oficinas familiares pueden prosperar.
El creciente número de OFS en Singapur puede asociarse a los siguientes factores:
- Estabilidad política y un Estado de Derecho fuerte
- Reducción de los riesgos de cambios normativos
- Un sistema legal claro.
- Existencia de bancos de inversión y multinacionales.
- Mercado financiero legislado.
- Alto nivel de vida.
- Experiencia en servicios empresariales, banca y tecnología financiera.
- Conectividad empresarial decente.
- Disponibilidad de mano de obra financieramente competente.
- Sin burocracia.
- Un sistema fiscal favorable a las empresas
- Buenas infraestructuras e instalaciones
- Altos niveles de seguridad y sólidos sistemas educativos
- Singapur es también un importante centro logístico y de transporte.
- Rico en el capital humano necesario para apoyar el ecosistema de la oficina familiar
- Motivos gubernamentales que apoyan a las oficinas familiares
Las actividades realizadas por los Single Family Offices
- Administración del patrimonio a largo plazo
- Contabilidad y planificación de la tesorería.
- Servicios jurídicos
- Promover los valores familiares y el objetivo
- Planificación de la inversión
- Seguro de información relativa a la información personal y a las actividades familiares
- Planificación y supervisión de la sucesión
- Planificación fiscal y financiera
- Cumplimiento y apoyo normativo
- Gobernanza familiar, educación y planificación de la sucesión
- Servicios de beneficencia
- Gestión de riesgos.
Forma de negocio de las oficinas unifamiliares
Una estructura de OFS generalmente implica una sociedad de cartera o un fideicomiso que posee directamente tanto la OFS como la entidad del fondo como activos. Los single-family offices son comúnmente formados por familias adineradas obsesionadas con la gestión y el control de sus finanzas, negocios y varios aspectos de sus vidas y cada beneficiario es una persona relacionada con los fundadores de ese fideicomiso o una organización benéfica.
La estructura de la OFS se esfuerza por alcanzar un doble objetivo: en primer lugar, conseguir las exenciones de licencia y, a continuación, beneficiarse de los incentivos fiscales.
Incorporación de Single Family Offices
Para constituir una empresa en Singapur, hay que presentar una solicitud en el sitio web de la Autoridad Reguladora de Contabilidad y Sociedades.
Además, existen varios requisitos normativos y administrativos para la creación de una Single Family Office, como el registro de las estructuras corporativas, la apertura de cuentas bancarias, la presentación anual de declaraciones fiscales y el cumplimiento de las normas comunes de información y la ley de cumplimiento fiscal de cuentas extranjeras.
La fiscalidad de las oficinas unifamiliares
Singapur tiene un sistema fiscal muy favorable a las empresas. El tipo del impuesto de sociedades del 17% se aplica a los ingresos procedentes de Singapur o remitidos a Singapur. Singapur no grava las ganancias de capital y el objetivo de la imposición se ve disminuido por una serie de exenciones.
El gobierno de Singapur ha establecido una serie de sistemas de incentivos fiscales para los fondos supervisados por las oficinas familiares, tanto para los vehículos offshore como para los onshore. Estos necesitan un gestor de Singapur que tenga licencia o esté libre de acuerdo con la legislación local sobre valores para prestar servicios de gestión de fondos. Una Family Office única se considera generalmente una sociedad vinculada al vehículo del fondo familiar, por lo que está libre de regulación. También se puede conceder una inmunidad de licencia a una oficina unifamiliar que puede indicar que sólo gobierna los activos de la misma familia.
Existen ciertos incentivos de exención fiscal para los fondos gestionados por las oficinas familiares, tanto para los vehículos de fondos residentes en Singapur como para los no residentes, de manera que básicamente todos los ingresos de las inversiones estarán exentos del impuesto sobre la renta de Singapur.
Planificación de la inversión de las oficinas unifamiliares
Dependiendo de los propósitos y objetivos, puede haber numerosos planes de inversión que una OFS puede utilizar. Sin embargo, las OFS suelen realizar sus principales inversiones en la compra de propiedades residenciales, la compra de acciones de empresas de capital privado, la inversión inmobiliaria y la inversión en estructuras de fondos.
Desafíos de los Family Offices individuales en Singapur
- Cuestiones fiscales transfronterizas a nivel personal por la presencia de una familia en varias jurisdicciones fiscales debido a su presencia internacional.
- Estructura fiscal ineficaz debido a una estructura empresarial inadecuada.
- Ausencia de una estructura de gobierno formalizada debido a la ausencia de políticas y métodos éticos.
Singapur tiene un gran historial como jurisdicción políticamente estable con un sistema legal claro, junto con un apoyo gobierno facilitando el crecimiento del mercado de la riqueza privada. Y como uno de los lugares más sencillos del mundo para hacer negocios, la creación de una oficina familiar en Singapur es eficiente.
Para constituir su family office en Singapur, póngase ahora en contacto con los expertos de Damalion.
