Uwaga : Damalion pomaga klientom z prywatnymi aktywami zaczynającymi się od 5 milionów dolarów w gotówce (otwierając bank do zarządzania majątkiem należy wpłacić minimum 5 milionów dolarów). Skontaktuj się z nami, jeśli chcesz otworzyć konto bankowe w Singapurze lub jeśli chcesz skorzystać z usług prywatnego zarządzania majątkiem w Singapurze.
Singapur jest dobrze zorganizowany jako jeden z dominujących ośrodków bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem na świecie. Ma duże osiągnięcia jako aktywna i politycznie wiarygodna jurysdykcja z przejrzystym systemem prawnym i wspierającym rządem ułatwiającym rozwój rynku majątku prywatnego.
Azjatyckie rodziny o wysokiej wartości dodanej wybierają Singapur do zarządzania majątkiem
Tradycyjnie mówiąc, Singapur był celem podróży dla Azjatyckie rodziny o wysokiej wartości nettoale obecnie, pochodzenie właścicieli bogactwa zakładających Biuro dla jednej rodziny w Singapurze jest obecnie bardziej zróżnicowana, a coraz więcej rodzin europejskich wybiera tę jurysdykcję na swoje pojedyncze biura rodzinne i trusty rodzinne.
Pandemia Covid-19 była sygnałem ostrzegawczym dla wielu Ultra-High-Net-Worth i ichdoradców, stymulując przesunięcie uwagi z zakładania nowych przedsięwzięć biznesowych na ochronę majątku rodzinnego. Ryzyko pandemii nasiliło potrzebę posiadania planu sukcesji i sprawiło, że rodziny zaczęły traktować priorytetowo przelanie swoich planów na papier, aby uniknąć konfliktów.
Czym jest Single Family Office (SFO)
Single Family Office (SFO) to podmiot, który w całości zajmuje się nadzorowaniem spraw osobistych i finansowych jednej zamożnej rodziny. FZŚ może być w całości własnością członków tej samej rodziny lub być przez nich regulowana.
FZŚ prowadzi na ogół kilka działań wspierających codzienne zarządzanie majątkiem rodziny. Czynności te różnią się, ale zazwyczaj obejmują zarządzanie inwestycjami, wypełnianie podatków i konsolidację kont rodziny. Często doradcy finansowi, analitycy inwestycyjni i prawnicy są przydzielani przez dyrektorów finansowych do planowania majątku i spraw funkcjonalnych.
Powody, dla których Singapur jest wybierany dla Single Family Offices
Singapur spędził ostatnie kilkadziesiąt lat będąc otwartym na świat dla biznesu, wyłaniając się jako środowisko, w którym firmy i biura rodzinne mogą się rozwijać.
Rosnąca liczba SFO w Singapurze może być związana z następującymi czynnikami:
- Stabilność polityczna i silne rządy prawa
- Zmniejszone ryzyko zmian regulacyjnych
- Przejrzysty system prawny.
- Istnienie banków inwestycyjnych i wielonarodowych.
- Zalegalizowany rynek finansowy.
- Wysoki standard życia.
- Ekspertyza w zakresie usług biznesowych, bankowości i technologii finansowych.
- Przyzwoita łączność biznesowa.
- Dostępność siły roboczej posiadającej kompetencje finansowe.
- Bez biurokracji.
- System podatkowy przyjazny dla przedsiębiorstw
- Dobra infrastruktura i urządzenia
- Wysoki poziom bezpieczeństwa i solidne systemy edukacyjne
- Singapur jest również ważnym węzłem logistycznym i transportowym.
- Bogaty w kapitał ludzki niezbędny do wsparcia ekosystemu family office
- Motywy rządowe, które wspierają family office
Działalność prowadzona przez Jednorazowe Biura Rodzinne
- Długoterminowe zarządzanie majątkiem
- Prowadzenie księgowości, rachunkowości i planowanie przepływów pieniężnych.
- Usługi prawne
- Promowanie wartości rodzinnych i celu
- Planowanie inwestycji
- Ubezpieczenia informacyjne dotyczące danych osobowych i działalności rodzinnej
- Planowanie sukcesji i nadzór
- Planowanie podatkowe i finansowe
- Zgodność i wsparcie regulacyjne
- Zarządzanie rodziną, edukacja i planowanie sukcesji
- Usługi charytatywne
- Zarządzanie ryzykiem.
Forma prowadzenia działalności gospodarczej przez biura typu Single Family
Struktura SFO obejmuje zazwyczaj spółkę holdingową lub fundusz powierniczy posiadający bezpośrednio zarówno SFO, jak i jednostkę funduszu jako aktywa. Biura jednorodzinne są powszechnie tworzone przez zamożne rodziny obsesyjnie zarządzające i kontrolujące swoje finanse, firmy i kilka aspektów życia, a każdy beneficjent jest osobą spokrewnioną z założycielami tego trustu lub organizacją charytatywną.
Struktura SFO dąży do osiągnięcia podwójnych celów, po pierwsze uzyskania zwolnień licencyjnych, a następnie skorzystania z zachęt podatkowych.
Inkorporacja biur jednorodzinnych
Aby założyć spółkę w Singapurze, należy złożyć wniosek na stronie internetowej Accounting and Corporate Regulatory Authority.
Ponadto, istnieją różne wymogi regulacyjne i administracyjne związane z tworzeniem Single Family Office, w tym rejestracja struktur korporacyjnych, otwarcie rachunku bankowego, coroczne składanie deklaracji podatkowych oraz przestrzeganie wspólnych standardów raportowania i ustawy o zgodności z podatkiem od rachunków zagranicznych.
Opodatkowanie dla biur zarządzających pojedynczymi rodzinami
Singapur ma bardzo przyjazny dla biznesu system podatkowy. Stawka podatku od osób prawnych w wysokości 17% jest nakładana na dochód pochodzący z Singapuru lub przekazywany do Singapuru. Singapur nie opodatkowuje zysków kapitałowych, a cel opodatkowania jest dodatkowo obniżony przez szereg zwolnień.
Rząd Singapuru ustanowił szereg systemów zachęt podatkowych dla funduszy nadzorowanych przez biura rodzinne zarówno dla pojazdów offshore, jak i onshore. Potrzebują one menedżera z Singapuru, który jest albo licencjonowany, albo wolny na mocy lokalnego prawa papierów wartościowych do świadczenia usług zarządzania funduszami. Single Family Office jest zazwyczaj uważany za korporację powiązaną z funduszem rodzinnym, dzięki czemu jest wolny od regulacji. Immunitetem od licencjonowania może być również obdarzone biuro jednorodzinne, które może wskazać, że zarządza wyłącznie majątkiem tej samej rodziny.
Pewne zachęty do zwolnienia z podatku dla funduszy zarządzanych przez biura rodzinne są dostępne zarówno dla pojazdów funduszy będących rezydentami Singapuru, jak i nierezydentami, tak że zasadniczo wszystkie dochody z inwestycji będą zwolnione z singapurskiego podatku dochodowego.
Planowanie inwestycyjne biur jednorodzinnych
W zależności od celów i zadań, istnieje wiele możliwości planowania inwestycji, z których może skorzystać FZŚ. Jednakże FZŚ z reguły dokonują swoich głównych inwestycji w zakup nieruchomości mieszkalnych, zakup udziałów w firmach typu private equity, inwestycje w nieruchomości oraz inwestycje w struktury funduszy.
Wyzwania napotykane przez pojedyncze biura rodzinne w Singapurze
- Transgraniczne kwestie podatkowe na poziomie osobistym w związku z obecnością rodziny w różnych jurysdykcjach podatkowych ze względu na jej międzynarodową obecność.
- Nieefektywna struktura podatkowa z powodu niewłaściwej struktury przedsiębiorstwa.
- Brak sformalizowanej struktury zarządzania z powodu braku etycznych polityk i metod.
Singapur ma duże osiągnięcia jako stabilna politycznie jurysdykcja z przejrzystym systemem prawnym, wraz z wspierającym rząd ułatwiający rozwój rynku prywatnego majątku. I jako jedno z najprostszych miejsc na świecie do prowadzenia biznesu, założenie biura rodzinnego w Singapurze jest skuteczny.
Aby założyć swoje biuro rodzinne w Singapurze, przejdźmy dalej i skontaktujmy się teraz z ekspertami Damalion.
