L’ascesa della DeFi (Finanza decentralizzata) si è immaterializzata nel 2020. Da allora, è diventato uno degli argomenti più popolari sul mercato per consentire ai possessori di criptovalute di ottenere un reddito passivo puntando le loro criptovalute. Ecco perché sempre più piattaforme DEFI stanno lanciando i loro fondi di investimento in criptovalute in Lussemburgo per scalare la loro attività.
Il DeFi staking mira a facilitare la partecipazione a lungo termine a una rete blockchain. E con ciò, il Defi staking sembra avere un futuro sostenibile e redditizio.
Che cos’è il DeFi staking?
DeFi (Decentralized Finance) è un mezzo per fornire servizi finanziari agli utenti attraverso contratti intelligenti.
Il DeFi staking, in una definizione semplice, è il metodo per bloccare le attività crittografiche in uno smart contract in cambio di ricompense e sviluppo di reddito passivo. Le criptovalute che possono essere puntate sono token fungibili o non fungibili. Lo staking DeFi è un modo incredibile per incentivare gli investitori in criptovalute a conservare le proprie attività ottenendo interessi elevati.
Lo staking DeFi è più appetibile per gli investitori che possono beneficiare di premi più elevati rispetto a un conto di risparmio formale.
A differenza delle blockchain POS, che utilizzano un’ampia potenza di calcolo per convalidare le transazioni della blockchain, il DeFi staking si basa su reti proof-of-stake (PoS) in cui le transazioni sono convalidate da validatori che sono i principali staker della rete.
I progetti DeFi mirano a fornire maggiori entrate annue per valute specifiche.
Come funziona lo staking della DeFi?
Lo staking DeFi si riferisce a una rete blockchain che utilizza il metodo di consenso Proof-of-Stake (PoS), in cui lo staking viene utilizzato per verificare le transazioni.
Le strategie blockchain PoS dipendono dai validatori per mantenere la rete e verificare le transazioni e i blocchi, quindi questi validatori svolgono un ruolo cruciale nell’ecosistema.
I validatori, che puntano le loro risorse per proteggere la rete, sono incoraggiati a lavorare con diligenza e hanno il compito di convalidare transazioni e blocchi o rischiano di perdere una parte o la totalità delle loro risorse puntate.
L’attività di staking può richiedere depositi elevati, che possono essere inaccessibili per i partecipanti; per questo motivo, i validatori come servizio e il pool di staking hanno sviluppato un servizio di staking DeFi per consentire a un maggior numero di persone di partecipare senza incorrere in grandi condizioni finanziarie.
Gli staking pool consentono alle persone di unirsi ad altri investitori in criptovalute per raccogliere capitale per lo staking. I partecipanti possono depositare qualsiasi quantità di gettoni in un pool di scommesse e guadagnare un reddito passivo proporzionale all’importo delle loro partecipazioni.
Perché il DeFi staking è utilizzato nel mondo delle criptovalute?
Lo staking è una componente importante delle piattaforme blockchain PoS che forniscono sicurezza alla rete ed è redditizio sia per la piattaforma di staking che per il partecipante.
Altri motivi per cui il DeFi staking viene utilizzato nel mondo delle criptovalute sono;
- Lo staking è un mezzo per aiutare la blockchain di una criptovaluta in cui si è investito. Queste criptovalute dipendono dalle puntate dei titolari per convalidare le transazioni e assicurarsi che tutto fili liscio.
- Il DeFi staking è importante nella governance dei PoS per convalidare le transazioni e i blocchi.
- Lo staking aiuta le borse di criptovalute e le piattaforme di trading a fornire liquidità per coppie di trading distinte ed è un modo incredibile per attirare nuovi clienti.
- Lo staking può essere un ottimo modo per incrementare le proprie criptovalute.
Inoltre, gli utenti guadagnano un compenso per le attività che svolgono in cambio del blocco delle criptovalute.
Sia che diventiate personalmente un validatore o che vi uniate a un pool di scommettitori, assegnare una parte del vostro patrimonio allo staking della DeFi può essere relativamente gratificante.
I passi per partecipare al DeFi Staking
Il DeFi staking è una procedura che consente agli utenti di bloccare una quantità specifica di gettoni nativi. Ciò consente loro di contribuire a una rete di PoS.
La maggior parte delle blockchain in via di sviluppo si basa sul meccanismo PoS, grazie agli incentivi e al metodo meno dispendioso dal punto di vista energetico che offre.
Quindi, come si fa a puntare sulle criptovalute? Gli utenti depositano i loro fondi in criptovaluta in uno smart contract per eseguire diverse funzioni di rete e, in cambio, ottengono ricompense per le puntate.
Di seguito sono illustrati alcuni semplici passaggi per partecipare allo staking della DeFi:
- Decidere su una piattaforma di stakeholder DeFi
- Mettere in gioco i fondi in criptovaluta
- Assegnare un validatore
- Guadagnare premi di puntata
Gli staker non hanno bisogno di particolari competenze tecniche, poiché le procedure di staking della maggior parte delle piattaforme sono semplici.
I convalidatori hanno anche la possibilità di guadagnare incentivi per le puntate, il che li motiva a convalidare e creare blocchi.
Tipi di puntate della DeFi
Oltre al puro staking, i sostenitori delle monete PoS hanno a disposizione diversi tipi di staking, tra cui quelli dominanti sono l’yield farming e il liquidity mining.
Agricoltura di rendimento
L’agricoltura dei rendimenti si riferisce al processo di spostamento di numerosi asset di criptovalute su piattaforme di staking DeFi per ottenere il massimo profitto. Le persone mettono a disposizione il proprio patrimonio su un pool di liquidità e accumulano un reddito passivo sotto forma di interessi e anche una frazione delle entrate sviluppate dalla piattaforma di staking DeFi scelta.
A differenza dei mercati formali, il vantaggio di utilizzare l’agricoltura a rendimento DeFi è la flessibilità che genera, con un mercato sempre aperto e intermediari non necessari che consentono ai partecipanti di accedere a molte opportunità per stabilire strategie di investimento personalizzate.
Estrazione di liquidità
Il mining di liquidità è paragonabile all’agricoltura dei rendimenti e comprende il deposito di asset e token crittografici in pool di liquidità. Questi pool sono importanti per facilitare il trading senza intermediari coinvolti in un tipo di scambio decentralizzato riconosciuto come Automated Market Maker. Un pool di liquidità regolare comprende due asset che costituiscono una specifica coppia di trading. L’intera rete si affida quindi ai fornitori di liquidità che rendono gli asset accessibili al pool di liquidità.
Vantaggi dell’accatastamento DeFi
I vantaggi dello staking DeFi sono di solito diversi per le piattaforme di staking e per gli staker.
Per Staker;
- godono di un modo semplice di guadagnare un reddito passivo
- Offre premi maggiori rispetto a un conto di risparmio bancario
- Permette di partecipare direttamente alla missione di un progetto.
- Ci sono anche la sicurezza e l’avanzamento della rete.
Per le piattaforme di picchettamento
- una grande quantità di token nativi staked fornisce la liquidità essenziale per aiutare l’azienda a prosperare.
- Rispetto a PoW, PoS presenta il vantaggio di un minore impatto ambientale.
Gli svantaggi del defi staking
Oltre ai problemi tipici dello spazio delle criptovalute, l’alta volatilità e la sicurezza della rete, la puntata DeFi introduce altre preoccupazioni che sono distinte per il settore.
Sebbene presenti alcuni vantaggi considerevoli rispetto all’investimento formale, la DeFi presenta anche alcune carenze che devono essere sottolineate. I principali sono le perdite impermanenti, i prezzi del gas e i tagli.
Perdita impermanente
Poiché gli algoritmi che regolano il prezzo dei pool di liquidità si preoccupano solo di mantenere un equilibrio tra i valori delle attività all’interno di un pool, gli stessi token possono avere valori diversi all’interno e all’esterno di un pool di liquidità. Per questo motivo, prelevare i gettoni da un pool comporta un costo.
Prezzi del gas
Un’altra carenza deriva dalla limitata scalabilità della recente generazione di blockchain di livello 1, che ospita la maggior parte dei protocolli DeFi oggi più diffusi. Il problema della scalabilità porta spesso ad aumenti del prezzo del gas che rendono le attività della DeFi piuttosto costose.
Taglio
Lo slashing avviene quando i validatori della blockchain PoS trascurano di convalidare correttamente e si comportano in modo disonesto facendo transazioni. In tal caso, sia il validatore che i delegatori potrebbero perdere una parte dei gettoni o dei dividendi puntati.
Conclusione
La partecipazione alle piattaforme DeFi rappresenta un grande vantaggio che le blockchain PoS hanno sulle piattaforme PoW e promette di diventare un settore di spicco dello spazio delle criptovalute.
In questa fase, la DeFi ha dimostrato di avere un grande potenziale e di poter rappresentare un’alternativa ragionevole all’investimento tradizionale.
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