A ascensão da DeFi (Finanças Descentralizadas) foi imaterializada em 2020. Desde então, tornou-se um dos tópicos mais populares no Mercado por permitir aos detentores de moeda criptográfica obterem rendimentos passivos através da aposta nas suas moedas criptográficas. É por isso que cada vez mais plataformas DEFI estão a lançar os seus fundos de investimento criptográficos no Luxemburgo para ampliar os seus negócios.
O staking DeFi tem como objectivo facilitar a participação a longo prazo numa rede em cadeia de bloqueio. E com isso, a Defi staking parece ter um futuro sustentável e lucrativo.
O que é a estaca DeFi?
DeFi (Finanças Descentralizadas) é um meio de prestar serviços financeiros aos utilizadores através de contratos inteligentes.
DeFi staking, numa definição simples, é o método de trancar activos criptográficos num contrato inteligente em troca de recompensas e desenvolvimento de rendimentos passivos. Os bens criptográficos que podem ser apostados são fichas fungíveis ou fichas não fungíveis. A aposta de DeFi é uma forma incrível de incentivar os investidores em moeda criptográfica a manterem os seus activos enquanto obtêm elevados interesses.
A aposta de DeFi é mais desejável para investidores que podem ganhar com recompensas mais elevadas do que uma conta poupança formal.
A DeFi staking tem vindo a tornar-se cada vez mais popular porque não requer competências comerciais ou técnicas especiais, e ao contrário das cadeias de bloqueio POS, que utilizam um poder computacional abrangente para validar transacções em cadeia de bloqueio, a DeFi staking baseia-se em redes de prova de compra (PoS) onde as transacções são validadas por validadores que são os principais stakers da rede.
Os projectos DeFi têm como objectivo proporcionar maiores receitas anuais para moedas específicas.
Como funciona a piquetagem DeFi?
A piquetagem DeFi pertence a uma rede de cadeia de bloqueio que utiliza o consenso da Prova de Tomada (PdS), na qual a piquetagem é utilizada para verificar transacções.
As estratégias de cadeia de bloqueio do PdS dependem de validadores para manter a rede e verificar as transacções e os blocos, pelo que estes validadores desempenham um papel crucial no ecossistema.
Os validadores que apostam os seus activos para proteger a rede são encorajados a executar diligentemente e são encarregados de validar transacções e bloqueios ou arriscam perder uma fracção ou a totalidade dos seus activos apostados.
A piquetagem pode impor depósitos de apostas elevadas, que podem não estar disponíveis para os participantes, por isso, os validadores como serviço e o staking pool desenvolveram um serviço de staking DeFi para permitir a participação de mais pessoas sem incorrer em vastas condições financeiras.
Piscinas de participação permitem que as pessoas se juntem a outros investidores criptográficos para angariar capital de participação. Os participantes podem depositar qualquer quantidade de fichas numa bolsa de apostas e obter rendimentos passivos proporcionais ao montante das suas explorações.
Porque é que a estaca DeFi é utilizada no mundo criptográfico?
A piquetagem é uma componente importante das plataformas de bloqueio de PdS que fornecem segurança à rede, e é rentável tanto para a plataforma de piquetagem como para o participante.
Mais razões pelas quais a estaca DeFi é utilizada no mundo criptográfico são;
- A estaca é um meio de ajudar a cadeia de bloqueio de uma moeda criptográfica em que se está a investir. Estas moedas criptográficas dependem da aposta dos titulares para validar as transacções e garantir que tudo corre sem problemas.
- A aposta DeFi é importante na governação do PdS para validar transacções e blocos.
- A aposta ajuda as bolsas de divisas criptográficas e as plataformas de negociação a fornecer liquidez a pares de negociação distintos e é uma forma incrível de atrair novos clientes.
- A aposta pode ser uma forma fantástica de aumentar o seu património em divisas criptográficas.
Além disso, os utilizadores ganham uma compensação pelas tarefas que a sua estaca executa em troca do bloqueio de bens criptográficos.
Quer se torne pessoalmente um validador ou se junte a um staking pool, atribuir alguns dos seus bens no staking DeFi pode ser relativamente gratificante.
Passos para participar na piquetagem DeFi
DeFi staking é um procedimento que emprega utilizadores para bloquear uma quantidade específica de fichas nativas. Isto permite-lhes contribuir para uma rede de PdS.
A maioria das cadeias de bloqueio em desenvolvimento baseiam-se no mecanismo do PdS devido aos incentivos e ao método menos intensivo de energia que este oferece.
Então, como é que se apostam activos criptográficos? Os utilizadores depositam os seus fundos criptográficos num contrato inteligente para executar várias funções de rede e, em troca, ganham prémios de aposta.
A seguir, são alguns passos fáceis para tomar parte na piquetagem DeFi:
- Decidir sobre uma plataforma de estaqueamento DeFi
- Colocação de fundos em divisas criptográficas a apostar
- Atribuição de um validador
- Ganhar prémios de aposta
Os stakers não precisam de competências técnicas especiais, uma vez que os procedimentos da maioria das plataformas são simples.
Os validadores também têm a possibilidade de ganhar incentivos de aposta, o que os motiva a validar e a criar blocos.
Tipos de piquetagem DeFi
Para além da piquetagem pura, os adeptos das moedas do PdS têm vários tipos de piquetagem disponíveis, sendo os dominantes a agricultura e a extracção de liquidez.
Agricultura de rendimento
Yield farming refere-se ao processo de movimentação de inúmeros activos criptográficos sobre plataformas de estaqueamento DeFi para trazer o máximo lucro. As pessoas disponibilizam os seus activos numa reserva de liquidez e acumulam rendimentos passivos sob a forma de juros e também uma fracção dos rendimentos desenvolvidos pela sua plataforma de staking DeFi de escolha.
Ao contrário dos mercados formais, a vantagem de utilizar a agricultura de rendimento DeFi é a flexibilidade que gera, com um mercado sempre aberto, e intermediários desnecessários que permitem aos participantes aceder a muitas oportunidades para estabelecer estratégias de investimento personalizadas.
Extracção de líquidos
A extracção de liquidez é comparável à agricultura de rendimento e engloba os activos criptográficos de depósito e as fichas para as piscinas de liquidez. Estes pools são significativos para facilitar a negociação sem quaisquer intermediários envolvidos num tipo de Bolsa Descentralizada reconhecida como um Criador de Mercado Automatizado. Um pool de liquidez regular compreende dois activos que constituem um par de negociação específico. Assim, toda a rede depende dos fornecedores de liquidez que tornam os activos acessíveis na reserva de liquidez.
Vantagens da piquetagem DeFi
Os benefícios da piquetagem DeFi são normalmente diferentes para as plataformas de piquetagem e para os stakers.
Para o estacador;
- gozam de uma forma simples de obter rendimentos passivos
- Tem maiores recompensas do que uma conta poupança bancária
- Permite a participação directa na missão de um projecto
- Há também a segurança e o avanço da rede.
Para plataformas de piquetagem
- uma grande quantidade de fichas nativas apostadas fornece a liquidez essencial para ajudar o negócio a prosperar.
- em comparação com a PoW, a PoS traz o benefício de um menor efeito ambiental.
Desvantagens da piquetagem Defi
Para além da questão típica do espaço criptográfico, da alta volatilidade e da segurança da rede, a DeFi staking introduz outras preocupações que são distintas do sector.
Embora tenha algumas vantagens consideráveis sobre o investimento formal, existem também algumas falhas na aposta DeFi que têm de ser notadas. As principais são a perda impermanente, os preços do gás, e o corte.
Perda impermanente
Uma vez que os algoritmos que ajustam o preço dos pools de liquidez se preocupam apenas em manter um equilíbrio entre os valores dos activos dentro e fora de um pool de liquidez, os mesmos podem ter valores variados dentro e fora de um pool de liquidez. Devido a isto, tirar as suas fichas de uma piscina vem com uma despesa.
Preços do gás
Outra falha surge da escalabilidade limitada da recente geração de cadeias de bloqueio de Camada 1, que é o lar da maioria dos protocolos DeFi mais populares da actualidade. O problema de escalabilidade leva frequentemente a aumentos de preços do gás, o que torna as actividades DeFi bastante dispendiosas.
Slashing
O corte acontece quando os validadores da cadeia de bloqueio PoS negligenciam a validação correcta e são desonestos no seu comportamento ao terem transacções. Nesse caso, tanto o validador como os delegados poderiam perder uma parte das suas fichas apostadas ou dividendos.
Conclusão
A participação em plataformas DeFi representa um grande benefício que as cadeias de bloqueio PoS têm nas plataformas PoW e compromete-se a tornar-se um sector proeminente do espaço criptográfico.
Nesta fase, a estaca DeFi mostrou que tem um grande potencial e poderia dar uma alternativa razoável ao investimento tradicional.
Se quer saber se criou o seu fundo de investimento no Luxemburgo para angariar fundos para a sua plataforma DeFi, vamos em frente e contactar agora os seus peritos Damalion.
