La montée en puissance de DeFi (Decentralized Finance) a été immatérialisée en 2020. Depuis, il est devenu l’un des sujets les plus populaires sur le marché pour permettre aux détenteurs de crypto-monnaies de générer des revenus passifs en jalonnant leurs crypto-monnaies. C’est pourquoi de plus en plus de plateformes DEFI lancent leurs fonds d’investissement en crypto-monnaies au Luxembourg pour faire évoluer leur activité.
Le jalonnement deFi vise à faciliter la participation à long terme à un réseau de blockchain. Et avec cela, le jalonnement de Defi semble avoir un avenir durable et lucratif.
Qu’est-ce que le jalonnement de DeFi ?
DeFi (Decentralized Finance) est un moyen de fournir des services financiers aux utilisateurs par le biais de contrats intelligents.
Le staking deFi, dans une définition simple, est la méthode qui consiste à verrouiller des crypto actifs dans un smart contract en échange de récompenses et de développer un revenu passif. Les crypto-actifs qui peuvent être jalonnés sont des jetons fongibles ou des jetons non fongibles. Le staking deFi est un moyen incroyable d’inciter les investisseurs en crypto-monnaies à conserver leurs actifs tout en obtenant des intérêts élevés.
Le jalonnement deFi est plus souhaitable pour les investisseurs qui peuvent bénéficier de récompenses plus élevées qu’un compte d’épargne formel.
Le jalonnement DeFi est devenu de plus en plus populaire car il ne nécessite pas de compétences commerciales ou techniques particulières. Contrairement aux blockchains POS, qui utilisent une puissance de calcul globale pour valider les transactions de la blockchain, le jalonnement DeFi est basé sur des réseaux de preuve d’enjeu (PoS ) où les transactions sont validées par des validateurs qui sont les principaux jalonneurs du réseau.
Les projets DeFi visent à fournir des revenus annualisés plus élevés pour des devises spécifiques.
Comment fonctionne le jalonnement de DeFi ?
Le jalonnement DeFi concerne un réseau blockchain qui utilise le moyen de consensus Proof-of-Stake (PoS), dans lequel le jalonnement est utilisé pour vérifier les transactions.
Les stratégies de blockchain PoS dépendent des validateurs pour maintenir le réseau et vérifier les transactions et les blocs. Ces validateurs jouent donc un rôle crucial dans l’écosystème.
Les validateurs qui mettent en jeu leurs actifs pour protéger le réseau sont encouragés à faire preuve de diligence et sont chargés de valider les transactions et les blocs sous peine de perdre une partie ou la totalité de leurs actifs mis en jeu.
Le jalonnement peut imposer des dépôts de mise élevés, qui peuvent être indisponibles pour les participants, c’est pourquoi les validateurs en tant que service et le pool de jalonnement ont développé un service de jalonnement DeFi pour permettre à un plus grand nombre de personnes de participer sans encourir de vastes conditions financières.
Les pools de jalonnement permettent aux gens de se joindre à d’autres investisseurs en crypto-monnaies pour réunir un capital de jalonnement. Les participants peuvent déposer n’importe quel montant de jetons dans un pool de jalonnement et gagner un revenu passif proportionnel au montant de leurs avoirs.
Pourquoi le jalonnement de DeFi est-il utilisé dans le monde de la crypto ?
Le jalonnement est un élément important des plateformes blockchain PoS qui assurent la sécurité du réseau, et il est rentable à la fois pour la plateforme de jalonnement et pour le participant.
Voici d’autres raisons pour lesquelles le jalonnement de DeFi est utilisé dans le monde de la crypto-monnaie ;
- Le jalonnement est un moyen d’aider la blockchain d’une crypto-monnaie dans laquelle vous avez investi. Ces crypto-monnaies dépendent du jalonnement des détenteurs pour valider les transactions et s’assurer que tout se passe bien.
- Le jalonnement deFi est important dans la gouvernance des PoS pour valider les transactions et les blocs.
- Le jalonnement aide les échanges de crypto-monnaies et les plateformes de négociation à fournir des liquidités pour des paires de négociation distinctes et constitue un moyen incroyable d’attirer de nouveaux clients.
- Le jalonnement peut être un moyen formidable d’augmenter vos avoirs en crypto-monnaies.
En outre, les utilisateurs reçoivent une compensation pour les tâches qu’ils effectuent en échange du verrouillage des actifs cryptographiques.
Que vous deveniez personnellement un valideur ou que vous rejoigniez un pool de jalonnement, affecter une partie de vos actifs au jalonnement deFi peut être relativement gratifiant.
Étapes à suivre pour participer au jalonnement de DeFi
Le jalonnement deFi est une procédure qui permet aux utilisateurs de verrouiller une quantité spécifique de jetons natifs. Cela leur permet de contribuer à un réseau de PdS.
La plupart des blockchains en développement sont basées sur le mécanisme PoS en raison des incitations et de la méthode moins gourmande en énergie qu’il offre.
Alors, comment miser sur les crypto-actifs ? Les utilisateurs déposent leurs crypto-fonds dans un contrat intelligent pour exécuter plusieurs fonctions du réseau et en retour, ils gagnent des récompenses de jalonnement.
Vous trouverez ci-dessous quelques étapes simples pour participer au jalonnement de DeFi :
- Choisir une plateforme de jalonnement de DeFi
- Mise en jeu des fonds en crypto-monnaies
- Attribution d’un validateur
- Gagner des récompenses de jalonnement
Les jalonneurs n’ont pas besoin de compétences techniques particulières, car les procédures de jalonnement de la plupart des plateformes sont simples.
Les validateurs ont également une chance de gagner des primes de jalonnement, ce qui les motive à valider et à créer des blocs.
Types de jalonnement du DeFi
Outre le jalonnement pur, les partisans des pièces PoS disposent de plusieurs types de jalonnement, dont les plus importants sont le yield farming et le liquidity mining.
L’agriculture de rendement
L’agriculture de rendement fait référence au processus de déplacement de nombreux actifs cryptographiques sur les plateformes de jalonnement de DeFi afin de réaliser un profit maximal. Les gens mettent leurs actifs à disposition sur un pool de liquidité et ils accumulent des revenus passifs sous forme d’intérêts et également une fraction des revenus développés par la plateforme de jalonnement DeFi de leur choix.
Contrairement aux marchés formels, l’avantage d’utiliser l’agriculture de rendement DeFi est la flexibilité qu’elle génère, avec un marché toujours ouvert, et des intermédiaires inutiles qui permettent aux participants d’accéder à de nombreuses opportunités pour établir des stratégies d’investissement personnalisées.
Exploitation des liquidités
Le minage de liquidité est comparable à l’agriculture de rendement et consiste à déposer des actifs cryptographiques et des jetons dans des pools de liquidité. Ces pools sont importants pour faciliter les échanges sans aucun intermédiaire dans un type d’échange décentralisé reconnu comme un teneur de marché automatisé. Un pool de liquidité régulier comprend deux actifs qui constituent une paire de négociation spécifique. L’ensemble du réseau repose donc sur les fournisseurs de liquidités qui rendent les actifs accessibles au pool de liquidités.
Avantages du jalonnement de DeFi
Les avantages du jalonnement de DeFi sont généralement différents pour les plateformes de jalonnement et les jalonneurs.
Pour staker ;
- ils bénéficient d’un moyen simple de gagner un revenu passif
- Il est plus avantageux qu’un compte d’épargne bancaire.
- Il permet de participer directement à la mission d’un projet.
- Il y a aussi la sécurité et l’avancement du réseau.
Pour les plates-formes de piquetage
- une grande quantité de jetons natifs mis en jeu fournit la liquidité essentielle pour aider l’entreprise à prospérer.
- Par rapport au PoW, le PoS présente l’avantage d’avoir un impact moindre sur l’environnement.
Inconvénients du jalonnement
Outre les problèmes typiques de l’espace des crypto-monnaies, la forte volatilité et la sécurité des réseaux, le jalonnement de DeFi introduit d’autres préoccupations propres à ce secteur.
Bien qu’il présente des avantages considérables par rapport à l’investissement formel, le jalonnement de DeFi présente également certaines lacunes qu’il convient de noter. Les principales sont les pertes impermanentes, le prix de l’essence et les coupures.
Perte impermanente
Étant donné que les algorithmes qui ajustent le prix des pools de liquidité ne cherchent qu’à maintenir un équilibre entre les valeurs des actifs au sein d’un pool, les mêmes jetons peuvent avoir des valeurs variées au sein et en dehors d’un pool de liquidité. Pour cette raison, retirer vos jetons d’un pool a un coût.
Prix du gaz
Une autre lacune découle de l’évolutivité limitée de la récente génération de blockchains de couche 1, qui abrite la plupart des protocoles DeFi les plus populaires aujourd’hui. Le problème d’évolutivité entraîne fréquemment des hausses du prix du gaz, ce qui rend les activités de DFi assez coûteuses.
Slashing
Le Slashing se produit lorsque les validateurs de la blockchain PoS négligent de valider correctement et ont un comportement malhonnête en ayant des transactions. Dans ce cas, tant le validateur que les délégués pourraient perdre une partie de leurs jetons ou dividendes mis en jeu.
Conclusion
Le jalonnement dans les plateformes DeFi représente un grand avantage que les blockchains PoS ont sur les plateformes PoW et promet de devenir un secteur important de l’espace des crypto-monnaies.
À ce stade, le jalonnement de DeFi a montré qu’il avait un grand potentiel et pourrait constituer une alternative raisonnable à l’investissement traditionnel.
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