V letu 2020 se je razmahnil DeFi (Decentralized Finance). Od takrat je postala ena najbolj priljubljenih tem na trgu, saj imetnikom kriptovalut omogoča pridobivanje pasivnega dohodka z zastavljanjem njihovih kriptovalut. Zato vse več platform DEFI začenja svoje investicijske sklade za kriptovalute v Luksemburgu, da bi povečale obseg svojega poslovanja.
Cilj stav DeFi je olajšati dolgoročno sodelovanje v omrežju veriženja blokov. Zato se zdi, da imajo stave Defi trajnostno in donosno prihodnost.
Kaj je DeFi staking?
DeFi (Decentralized Finance) je način zagotavljanja finančnih storitev uporabnikom prek pametnih pogodb.
DeFi staking je preprosta definicija metode zaklepanja kripto sredstev v pametno pogodbo v zameno za nagrade in razvijanje pasivnega dohodka. Kriptožetoni, ki jih je mogoče staviti, so zamenljivi žetoni ali nezamenljivi žetoni. DeFi staking je neverjeten način za spodbujanje vlagateljev v kriptovalute, da zadržijo svoja sredstva in hkrati dobijo visoke obresti.
DeFi stave so bolj zaželene za vlagatelje, ki lahko prejmejo višje nagrade kot na uradnem varčevalnem računu.
DeFi staking postaja vse bolj priljubljen, ker ne zahteva posebnih trgovalnih ali tehničnih spretnosti, za razliko od verig blokov POS, ki za potrjevanje transakcij v verigi blokov uporabljajo obsežno računsko moč, pa DeFi staking temelji na omrežjih z dokazom o deležu (PoS), v katerih transakcije potrjujejo validatorji, ki so glavni postavljavci v omrežju.
Cilj projektov DeFi je zagotoviti višje letne prihodke za določene valute.
Kako delujejo stave DeFi?
DeFi staking se nanaša na omrežje veriženja blokov, ki uporablja način konsenza Proof-of-Stake (PoS), v katerem se za preverjanje transakcij uporablja staking.
Strategije veriženja blokov PoS so odvisne od validatorjev, ki vzdržujejo omrežje ter preverjajo transakcije in bloke, zato imajo ti validatorji ključno vlogo v ekosistemu.
Validatorji, ki svoja sredstva zastavijo za zaščito omrežja, so spodbujeni k vestnemu delu in so zadolženi za potrjevanje transakcij in blokov, sicer tvegajo izgubo dela ali vseh zastavljenih sredstev.
Pri stavah so lahko potrebni visoki vložki, ki so lahko za udeležence nedostopni, zato so validatorji kot storitev in sklad za stave razvili storitev stav DeFi, da bi omogočili sodelovanje večjemu številu ljudi, ne da bi pri tem imeli velike finančne težave.
Skupine za stavljanje omogočajo ljudem, da se pridružijo drugim vlagateljem v kriptovalute in zberejo kapital za stavljanje. Udeleženci lahko v sklad za vložke vplačajo poljuben znesek žetonov in zaslužijo pasivni dohodek, ki je sorazmeren z zneskom v njihovem imetju.
Zakaj se v svetu kriptovalut uporabljajo stave DeFi?
Stave so pomemben sestavni del platform veriženja blokov PoS, ki zagotavljajo varnost omrežja, in so donosne tako za platformo za stave kot za udeleženca.
Več razlogov, zakaj se v svetu kriptovalut uporablja DeFi staking, je;
- Stak je način pomoči verigi blokov kriptovalute, v katero ste investirali. Te kriptovalute so odvisne od vložkov imetnikov, ki potrjujejo transakcije in skrbijo za nemoteno delovanje.
- DeFi staking je pomemben pri upravljanju PoS za potrjevanje transakcij in blokov.
- Stegi pomagajo borzam kriptovalut in trgovalnim platformam zagotavljati likvidnost za različne trgovalne pare in so neverjeten način za privabljanje novih strank.
- Zastavljanje je lahko odličen način za povečanje vašega imetja kriptovalut.
Poleg tega uporabniki v zameno za zaklepanje kriptožetonov prejmejo nadomestilo za naloge, ki jih opravijo s svojimi vložki.
Ne glede na to, ali osebno postanete potrjevalec ali se pridružite skupini za stavljanje, je lahko dodelitev dela sredstev za stavljanje DeFi razmeroma donosna.
Koraki za sodelovanje v DeFi Stakingu
DeFi staking je postopek, ki uporabnikom omogoča, da zaklenejo določeno količino domačih žetonov. Tako lahko prispevajo k omrežju PoS.
Večina razvijajočih se verig blokov temelji na mehanizmu PoS zaradi spodbud in manjše porabe energije, ki jo ponuja.
Kako zastaviti kriptožetone? Uporabniki svoja kriptografska sredstva vložijo v pametno pogodbo, ki opravlja več omrežnih funkcij, v zameno pa prejmejo nagrade za vložke.
V nadaljevanju je opisanih nekaj preprostih korakov za sodelovanje pri DeFi stakingu:
- Odločite se za platformo DeFi Staking
- Vlaganje sredstev v kriptovalutah, ki jih je treba zastaviti
- Dodelitev validatorja
- Pridobivanje nagrad za stave
Stakerji ne potrebujejo posebnega tehničnega znanja, saj so postopki za stavljenje na večini platform preprosti.
Validatorji imajo tudi možnost zaslužiti spodbude za vložke, kar jih spodbuja k validaciji in ustvarjanju blokov.
Vrste stav DeFi
Podporniki kovancev PoS imajo poleg čistega vložka na voljo več vrst vložkov, med katerimi prevladujeta pridobivanje donosa in rudarjenje likvidnosti.
Pridelovanje donosov
Kmetovanje donosov se nanaša na postopek premikanja številnih kripto sredstev prek platform DeFi staking, da se doseže največji dobiček. Ljudje dajo svoja sredstva na voljo v likvidnostnem skladu in si naberejo pasivni dohodek v obliki obresti in tudi del prihodkov, ki jih ustvari njihova izbrana platforma DeFi za stavljenje.
V nasprotju s formalnimi trgi je prednost uporabe kmetovanja z donosom DeFi prožnost, ki jo ustvarja vedno odprt trg, in nepotrebni posredniki, ki udeležencem omogočajo dostop do številnih priložnosti za oblikovanje prilagojenih naložbenih strategij.
Pridobivanje likvidnosti
Rudarjenje likvidnosti je primerljivo s kmetovanjem z donosi in vključuje deponiranje kriptoaktivnih sredstev in žetonov v likvidnostne bazene. Ti skladi so pomembni za omogočanje trgovanja brez posrednikov, vključenih v vrsto decentralizirane borze, priznane kot avtomatizirani vzdrževalec trga. Običajni likvidnostni sklad sestavljata dve sredstvi, ki sestavljata določen trgovalni par. Tako je celotno omrežje odvisno od ponudnikov likvidnosti, ki omogočajo dostopnost sredstev v likvidnostnem bazenu.
Prednosti stav DeFi
Prednosti DeFi stakinga so običajno različne za platforme za staking in stakerje.
Za staker;
- uživajo v preprostem načinu pridobivanja pasivnega dohodka.
- prinaša večje nagrade kot bančni varčevalni račun.
- omogoča neposredno sodelovanje pri poslanstvu projekta.
- Na voljo sta tudi varnost omrežja in napredovanje.
Za postavitev ploščadi
- velika količina zastavljenih domačih žetonov zagotavlja nujno potrebno likvidnost za uspeh podjetja.
- v primerjavi s PoW je prednost PoS manjši vpliv na okolje.
Pomanjkljivosti opredelitve vrednosti
Poleg tipičnih težav na področju kriptovalut, visoke volatilnosti in varnosti omrežja, prinaša DeFi staking še druge težave, ki so značilne za ta sektor.
Čeprav ima v primerjavi s formalnim vlaganjem nekaj precejšnjih prednosti, je treba opozoriti tudi na nekatere pomanjkljivosti DeFi stakinga. Glavne so trajna izguba, cene plina in znižanje cen.
Trajna izguba
Ker algoritmi, ki prilagajajo ceno likvidnostnih skladov, skrbijo le za ohranjanje ravnovesja med vrednostmi sredstev znotraj sklada, imajo lahko isti žetoni različne vrednosti znotraj in zunaj likvidnostnega sklada. Zato je jemanje žetonov iz sklada drago.
Cene plina
Druga pomanjkljivost izhaja iz omejene skalabilnosti zadnje generacije verig blokov 1. plasti, v kateri se nahaja večina danes najbolj priljubljenih protokolov DeFi. Težava z razširljivostjo pogosto vodi v povišanje cen plina, zaradi česar so dejavnosti DeFi precej drage.
Slashing
Do “slashinga” pride, ko validatorji verige blokov PoS zanemarijo pravilno validacijo in se obnašajo nepošteno, saj imajo transakcije. V tem primeru lahko tako potrjevalec kot delegati izgubijo del svojih vloženih žetonov ali dividend.
Zaključek
Stave na platformah DeFi predstavljajo veliko prednost, ki jo imajo verige blokov PoS pred platformami PoW, in obljubljajo, da bodo postale pomemben sektor na področju kriptovalut.
Na tej stopnji je DeFi staking pokazal, da ima velik potencial in da bi lahko predstavljal smiselno alternativo tradicionalnim naložbam.
Če želite izvedeti, kako ustanoviti investicijski sklad v Luksemburgu in pridobiti sredstva za svojo platformo DeFi, se zdaj obrnite na strokovnjake Damaliona.
