Криптофонды – это новая форма инвестиционных фондов, возникшая благодаря растущей осведомленности о криптовалютах. Криптофонд – это инвестиционный фонд, который позволяет своим клиентам получить признание класса криптовалютных активов.
Криптофонды могут быть как активно управляемыми, так и пассивно управляемыми, и каждый тип имеет свой набор преимуществ и недостатков.
Инвесторы, которым нравится некоторая волатильность, но часто большая доходность криптовалют, но которых не интересует риск и метод торговли на криптобирже, могут инвестировать в эти криптофонды.
Различные типы криптофондов
Далее представлены четыре наиболее популярных типа криптофондов – индексные фонды, хедж-фонды, взаимные фонды и токены, обеспеченные венчурным капиталом. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы;
- Криптоиндексные фонды
С помощью индексных фондов инвесторы могут покупать акции на разнообразном рынке, не покупая акции каждой компании на этом рынке. Криптоиндексные фонды – это пассивные инвестиционные инструменты, которые отслеживают множество криптовалют, чтобы дать инвесторам возможность ознакомиться с классом активов. Индексные фонды имеют низкие комиссионные сборы, в них легко инвестировать, но они также подвержены волатильности базовых активов.
- Криптовалютные взаимные фонды
Паевые инвестиционные фонды котируются на публичных биржах и обычно используются вместе со стратегией покупки и долгосрочного хранения криптовалют. Эти фонды обычно имеют более высокие комиссионные, чем индексные фонды, но они предлагают вероятность более высоких доходов, если управляющий фондом успешно выбирает выигрышные инвестиции.
- Криптовалютные хедж-фонды
Криптохедж-фонды инвестируют в различные классы активов и сегменты рынка. Они сосредоточены на страховании ваших активов от нестабильного криптовалютного рынка. Хедж-фонды обычно имеют высокие комиссионные и нуждаются в активном управлении и объективном подходе для получения прибыли в условиях волатильности рынка.
- Токены, обеспеченные венчурным капиталом
Токены, обеспеченные венчурным капиталом, делают простые инвестиции в криптовалютные или связанные с блокчейном компании. Токены, обеспеченные венчурным капиталом, – это инвестиционные средства, в которых хранится куча криптовалют, подтвержденных венчурными капиталистами. Эти фонды ориентированы на инвестирование в компании с высокой потенциальной доходностью.
Плюсы и минусы инвестирования в криптофонд
Существует ряд преимуществ и недостатков, которые необходимо оценить, прежде чем инвестировать в криптофонд.
Плюсы:
- Избежать криптовалютной путаницы: использование криптофонда позволяет избежать проблем, связанных с операциями на криптовалютных биржах, риском взлома или мошенничества, а также с созданием безопасных криптокошельков. Скорее, вы можете получить доступ к цифровым валютам, используя доллары США.
- Диверсифицируйте свой портфель: криптофонды дают инвесторам возможность ознакомиться с целым рядом криптовалют. Это помогает управлять уровнем риска в случае спада на конкретном рынке.
- Простота: Криптоиндексные фонды просты в инвестировании и не предполагают активного управления.
- Низкие комиссии: Криптоиндексные фонды обычно имеют более низкие комиссии, чем активно управляемые фонды.
- Экспертное управление: вместо того, чтобы тратить время и усилия, необходимые для изучения различных валют и мониторинга рыночных действий, вы можете позволить профессиональному управляющему криптофондом принимать все сложные решения.
Минусы:
- Волатильность: Криптовалюты известны своей нестабильностью и высоким уровнем риска. Это означает, что ваши инвестиции могут быстро вырасти или упасть в цене.
- Отсутствие прозрачности: Хедж-фонды и токены, обеспеченные венчурным капиталом, как правило, менее прозрачны, чем другие виды инвестиционных механизмов. Это может затруднить понимание того, как используются ваши деньги.
- Регуляторный скептицизм: Криптоинвестиционные фонды находятся под пристальным вниманием регулирующих органов, а власти по всему миру принимают меры по борьбе с криптовалютами.
Прежде чем принять решение, необходимо тщательно оценить все “за” и “против”.
Выбор идеального типа криптофонда
При выборе подходящего для вас криптофонда необходимо оценить различные факторы, но наиболее важным является заявленная цель фонда в отношении риска и доходности.
Если вы ищете ясность и низкие комиссионные, то криптоиндексный фонд может стать для вас идеальным вариантом. Но если вы готовы взять на себя дополнительный риск в обмен на возможность получения более высокой прибыли, то разумным выбором может стать взаимный фонд или фонд токенов, поддерживаемый венчурным капиталом.
Независимо от того, какой тип криптофонда вы выберете, важно провести исследование, чтобы не потерять точку опоры.
Как инвестировать в криптофонд
Хотя развитие криптофондов является хорошей новостью для законности цифровых валют как класса активов, есть несколько моментов, о которых следует помнить, прежде чем погружаться в этот рынок. Прежде всего, проведите собственное исследование и сравните множество вариантов, прежде чем выбрать разумный для вас подход. Кроме того, не вкладывайте то, что вы не можете потерять.
Криптофонды дают своим инвесторам отличную возможность привлечь капитал. Но инвестирование в криптовалюты по-прежнему связано с неизбежными рисками.
Поэтому настоятельно рекомендуется потратить время на их изучение, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение.
Хотите узнать больше о крипто-фондах и, возможно, запустить свой собственный крипто-фонд? – Свяжитесь с вашим экспертом по Damalion прямо сейчас.
Этот пост не является предложением инвестировать в криптовалюту. Для принятия такого решения обратитесь к своим постоянным менеджерам по управлению капиталом. При любых инвестициях вы можете частично или полностью потерять вложенные деньги.
