Подъем DeFi (децентрализованных финансов) был нематериализован в 2020 году. С тех пор она стала одной из самых популярных тем на рынке, позволяя держателям криптовалют получать пассивный доход, делая ставки на свои криптовалюты. Именно поэтому все больше платформ DEFI запускают свои криптоинвестиционные фонды в Люксембурге, чтобы масштабировать свой бизнес.
Цель DeFi staking – облегчить долгосрочное участие в сети блокчейн. И благодаря этому, ставку Defi, похоже, ждет стабильное и прибыльное будущее.
Что такое DeFi staking?
DeFi (Decentralized Finance) – это способ предоставления финансовых услуг пользователям с помощью смарт-контрактов.
DeFi staking, в простом определении, – это метод блокировки криптоактивов в смарт-контракте в обмен на вознаграждение и развитие пассивного дохода. Криптоактивы, на которые можно делать ставки, – это сменные или несменные токены. DeFi staking – это невероятный способ стимулировать криптовалютных инвесторов удерживать свои активы, получая высокие проценты.
Ставки DeFi более желательны для инвесторов, которые могут получить более высокое вознаграждение, чем формальный сберегательный счет.
Ставки DeFi становятся все более популярными, поскольку не требуют специальных торговых или технических навыков. В отличие от POS-блокчейнов, которые используют комплексные вычислительные мощности для подтверждения транзакций на блокчейне, ставки DeFi основаны на сетях proof-of-stake (PoS), где транзакции подтверждаются валидаторами, которые являются основными стакерами сети.
Проекты DeFi направлены на обеспечение более высокого годового дохода для конкретных валют.
Как работает ставка DeFi?
DeFi стейкинг относится к сети блокчейн, использующей консенсус Proof-of-Stake (PoS), в которой стейкинг используется для верификации транзакций.
Стратегии блокчейна PoS зависят от валидаторов для поддержания сети и проверки транзакций и блоков, поэтому эти валидаторы играют решающую роль в экосистеме.
Валидаторы, которые ставят свои активы для защиты сети, поощряются к усердной работе и получают задание подтверждать транзакции и блоки или рискуют потерять часть или все свои поставленные активы.
Ставки могут требовать больших депозитов, которые могут быть недоступны для участников, поэтому валидаторы как сервис и ставочный пул разработали услугу ставок DeFi, чтобы дать возможность большему количеству людей принять участие без огромных финансовых затрат.
Ставочные пулы позволяют людям присоединиться к другим криптоинвесторам для привлечения ставочного капитала. Участники могут внести любое количество токенов в пул ставок и получать пассивный доход, пропорциональный сумме на их счетах.
Почему DeFi staking используется в криптовалютном мире?
Ставки – важный компонент блокчейн-платформ PoS, которые обеспечивают безопасность сети, и это выгодно как для ставочной платформы, так и для участника.
Другие причины, по которым DeFi staking используется в мире криптовалют, следующие;
- Ставка – это способ помочь блокчейну криптовалюты, в которую вы инвестируете. Эти криптовалюты зависят от держателей ставок для подтверждения транзакций и обеспечения бесперебойной работы.
- DeFi стейкинг важен в управлении PoS для подтверждения транзакций и блоков.
- Ставки помогают криптовалютным биржам и торговым платформам обеспечивать ликвидность для отдельных торговых пар и являются невероятным способом привлечения новых клиентов.
- Ставки могут стать отличным способом увеличить свои запасы криптовалюты.
Кроме того, пользователи получают вознаграждение за выполнение задач, которые выполняют их ставки, в обмен на блокировку криптоактивов.
Независимо от того, станете ли вы лично валидатором или присоединитесь к ставочному пулу, вложение части своих средств в ставку DeFi может принести немалую прибыль.
Шаги к участию в программе DeFi Staking
DeFi staking – это процедура, в рамках которой пользователи блокируют определенное количество собственных токенов. Это позволяет им внести свой вклад в сеть PoS.
Большинство развивающихся блокчейнов основаны на механизме PoS из-за стимулов и менее энергоемкого метода, который он предлагает.
Итак, как вы делаете ставки на криптоактивы? Пользователи вкладывают свои криптовалютные средства в смарт-контракт для выполнения нескольких сетевых функций, а взамен получают вознаграждение за ставки.
Далее описаны несколько простых шагов для участия в ставке DeFi:
- Определитесь с платформой для ставок DeFi
- Внесение криптовалютных средств в ставку
- Назначение валидатора
- Заработок вознаграждений за ставки
Ставокеры не нуждаются в специальных технических навыках, поскольку процедуры ставок на большинстве платформ просты.
Валидаторы также имеют шанс заработать поощрительные ставки, что мотивирует их к валидации и созданию блоков.
Виды ставок DeFi
Помимо чистого майнинга, сторонникам монет PoS доступны несколько видов майнинга, среди которых доминируют майнинг доходности и майнинг ликвидности.
Урожайное земледелие
Под фермерством доходности понимается процесс перемещения множества криптоактивов через платформы DeFi staking для получения максимальной прибыли. Люди предоставляют свои активы в пул ликвидности и накапливают пассивный доход в виде процентов, а также часть дохода, получаемого от выбранной ими платформы для ставок DeFi.
В отличие от формальных рынков, преимущество использования доходности DeFi заключается в гибкости, которую оно создает, с всегда открытым рынком и ненужными посредниками, которые позволяют участникам получить доступ к множеству возможностей для создания персонализированных инвестиционных стратегий.
Добыча ликвидности
Майнинг ликвидности сравним с фермерством доходности и включает в себя депонирование криптоактивов и токенов в пулы ликвидности. Эти пулы имеют большое значение для облегчения торговли без участия каких-либо посредников в виде децентрализованной биржи, признанной автоматическим маркет-мейкером. Обычный пул ликвидности состоит из двух активов, составляющих определенную торговую пару. Таким образом, вся сеть полагается на поставщиков ликвидности, которые делают активы доступными в пуле ликвидности.
Преимущества ставок DeFi
Преимущества ставок DeFi обычно различны для ставочных платформ и ставочников.
Для стакера;
- им нравится простой способ получения пассивного дохода
- Он имеет большие вознаграждения, чем банковский сберегательный счет
- Это дает возможность непосредственного участия в миссии проекта
- Также существует безопасность и продвижение сети.
Для установки платформ
- большое количество поставленных на карту собственных токенов обеспечивает необходимую ликвидность для процветания бизнеса.
- По сравнению с PoW, преимущество PoS заключается в меньшем воздействии на окружающую среду.
Недостатки дефиниции
Помимо типичных для криптовалютного пространства проблем, высокой волатильности и сетевой безопасности, DeFi staking вводит другие проблемы, характерные для данного сектора.
Хотя он имеет ряд существенных преимуществ перед формальным инвестированием, необходимо отметить и некоторые недостатки DeFi staking. Основные из них – непоправимые потери, цены на газ и сокращение.
Непоправимая потеря
Поскольку алгоритмы, регулирующие цену пулов ликвидности, направлены только на поддержание баланса между стоимостью активов внутри пула, одни и те же токены могут иметь различную стоимость внутри и вне пула ликвидности. В связи с этим изъятие жетонов из пула сопряжено с определенными расходами.
Цены на газ
Другой недостаток связан с ограниченной масштабируемостью последнего поколения блокчейнов первого уровня, на котором работает большинство наиболее популярных сегодня протоколов DeFi. Проблема масштабируемости часто приводит к росту цен на газ, что делает деятельность DeFi довольно дорогостоящей.
Срез
Слэш происходит, когда валидаторы блокчейна PoS пренебрегают правильной валидацией и ведут себя нечестно, проводя транзакции. В этом случае и валидатор, и делегаты могут потерять часть своих поставленных токенов или дивидендов.
Заключение
Ставки на платформах DeFi представляют собой большое преимущество, которое блокчейн PoS имеет перед платформами PoW, и обещают стать заметным сектором криптовалютного пространства.
На данном этапе DeFi staking показала, что имеет большой потенциал и может стать разумной альтернативой традиционному инвестированию.
Если вы хотите узнать, как создать свой инвестиционный фонд в Люксембурге, чтобы получить средства для вашей платформы DeFi, давайте обратимся к экспертам Damalion прямо сейчас.
