Зростання DeFi (децентралізованих фінансів) було нематеріальним у 2020 році. З тих пір це стало однією з найпопулярніших тем на ринку, що дозволяє власникам криптовалюти отримувати пасивний дохід, ставлячи свої криптовалюти. Ось чому все більше і більше платформ DEFI запускають свої криптоінвестиційні фонди в Люксембурзі , щоб розширити свій бізнес.
Ставки DeFi спрямовані на сприяння довгостроковій участі в мережі блокчейн . З огляду на це, схоже, що ставки Defi мають стійке та прибуткове майбутнє.
Що таке стейкинг DeFi?
DeFi (децентралізовані фінанси) — це засіб надання фінансових послуг користувачам за допомогою смарт-контрактів.
У простому визначенні стейкинг DeFi — це метод блокування криптоактивів у смарт-контракті в обмін на винагороду та отримання пасивного доходу. Криптоактиви , на які можна робити ставки, — це взаємозамінні токени або незамінні токени. Ставки DeFi — це неймовірний спосіб стимулювати інвесторів у криптовалюту зберігати свої активи, отримуючи високі відсотки.
Ставки DeFi більш бажані для інвесторів, які можуть отримати вищу винагороду, ніж офіційний ощадний рахунок.
Стейкинг DeFi стає все більш популярним, оскільки він не вимагає спеціальних торгових чи технічних навичок. На відміну від блокчейнів POS, які використовують комплексну обчислювальну потужність для підтвердження транзакцій блокчейну , стейкинг DeFi базується на мережах підтвердження частки (PoS), де транзакції здійснюються перевірено валідаторами, які є основними зацікавленими особами мережі.
Проекти DeFi спрямовані на забезпечення вищого річного доходу для певних валют.
Як працює стейкинг DeFi?
Стейкинг DeFi відноситься до мережі блокчейнів , яка використовує консенсусний засіб Proof-of-Stake (PoS), у якому стейкинг використовується для перевірки транзакцій.
Стратегії блокчейну PoS залежать від валідаторів для підтримки мережі та перевірки транзакцій і блоків, отже, ці валідатори відіграють вирішальну роль в екосистемі.
Валідатори, які використовують свої активи для захисту мережі, заохочуються до старанної роботи, і їм доручено перевіряти транзакції та блоки, інакше вони ризикують втратити частину або всі свої активи.
Стейкінг може накладати високі депозити, які можуть бути недоступні для учасників, тому валідатори як послуга та стекінг-пул розробили послугу стейкингу DeFi, щоб дати можливість більшій кількості людей брати участь без серйозних фінансових умов.
Пули ставок дозволяють людям приєднуватися до інших криптоінвесторів для залучення капіталу. Учасники можуть внести будь-яку кількість токенів у пул стейкингів і отримувати пасивний дохід, пропорційний сумі їхніх активів.
Чому стейкинг DeFi використовується в криптосвіті?
Стейкинг є важливим компонентом блокчейн-платформ PoS, який забезпечує безпеку мережі, і це вигідно як для платформи для стейкинга, так і для учасника.
Інші причини, чому стейкинг DeFi використовується в криптосвіті:
- Стейкінг — це засіб підтримки блокчейну криптовалюти, у яку ви інвестували. Ці криптовалюти залежать від утримувачів, які перевіряють транзакції та гарантують, що все проходить гладко.
- Ставки DeFi є важливими в управлінні PoS для перевірки транзакцій і блокувань.
- Стейкинг допомагає криптовалютним біржам і торговим платформам забезпечувати ліквідність для різних торгових пар і є неймовірним способом залучення нових клієнтів.
- Стейкінг може бути чудовим способом збільшення ваших криптовалютних активів.
Крім того, користувачі отримують винагороду за завдання, які виконує їхній стекінг, в обмін на блокування криптоактивів.
Незалежно від того, чи станете ви особисто валідатором чи приєднаєтесь до пулу ставок, призначення деяких ваших активів у стейкинг DeFi може бути відносно корисним.
Кроки до участі в DeFi Staking
Стейкинг DeFi — це процедура, яка використовує користувачів для блокування певної кількості нативних токенів. Це дозволяє їм робити внесок у мережу PoS.
Більшість блокчейнів, що розвиваються, засновані на механізмі PoS через стимули та менш енергоємний метод, який він пропонує.
Отже, як ви ставите криптоактиви? Користувачі вносять свої криптокошти в смарт-контракт для виконання кількох мережевих функцій, а натомість отримують винагороду за ставки.
Далі наведено кілька простих кроків, щоб взяти участь у стейкінгу DeFi:
- Визначтеся з платформою стекінгу DeFi
- Введення коштів у криптовалюті для ставки
- Призначення валідатора
- Отримання винагороди за ставки
Стейкерам не потрібні спеціальні технічні навики, оскільки процедури стекінгу на більшості платформ прості.
Валідатори також мають шанс отримати заохочення за стейкинг, що мотивує їх перевіряти та створювати блоки.
Типи стекінгу DeFi
Окрім чистого стекінгу, прихильники монет PoS мають кілька доступних типів стейкингу, серед яких домінуючими є yield farming і ліквідність.
Врожайне землеробство
Yield farming означає процес переміщення численних криптоактивів через платформи стекінгу DeFi для отримання максимального прибутку. Люди розміщують свої активи в пулі ліквідності, і вони накопичують пасивний дохід у вигляді відсотків, а також частину доходу, отриманого від обраної ними платформи стекінгу DeFi.
На відміну від офіційних ринків, перевага використання DeFi yield farming полягає в гнучкості, яку він створює, з постійно відкритим ринком і непотрібними проміжними зв’язками, які дають учасникам доступ до багатьох можливостей для розробки персоналізованих інвестиційних стратегій.
Майнінг ліквідності
Майнінг ліквідності можна порівняти з yield farming і охоплює розміщення криптоактивів і токенів у пули ліквідності. Ці пули важливі для полегшення торгівлі без будь-яких посередників, залучених до типу децентралізованої біржі, визнаної як автоматичний маркет-мейкер. Звичайний пул ліквідності складається з двох активів, які складають певну торгову пару. Отже, вся мережа покладається на постачальників ліквідності, які роблять активи доступними в пулі ліквідності.
Переваги стекінгу DeFi
Переваги стейкингу DeFi зазвичай відрізняються для платформ стейкингу та стейкерів.
Для стекера;
- їм подобається простий спосіб отримання пасивного доходу
- Він має більші винагороди, ніж банківський ощадний рахунок
- Це дає безпосередню участь у місії проекту
- Є також мережева безпека та вдосконалення.
Для ставок платформ
- Велика кількість нативних токенів на ставку забезпечує необхідну ліквідність для процвітання бізнесу.
- Порівняно з PoW, PoS забезпечує менший вплив на навколишнє середовище.
Недоліки стекінгу Defi
Окрім типової проблеми криптовалютного простору, високої волатильності та безпеки мережі, стейкинг DeFi створює й інші проблеми, характерні для цього сектору.
Незважаючи на те, що він має значні переваги перед офіційним інвестуванням, у стейкінгу DeFi також є деякі недоліки, які слід зазначити. Основні з них – це постійні втрати, ціни на газ і падіння.
Непостійна втрата
Оскільки алгоритми, які коригують ціну пулів ліквідності, стурбовані лише збереженням балансу між цінностями активів у пулі, одні й ті самі токени можуть мати різні значення всередині та поза пулом ліквідності. У зв’язку з цим вилучення ваших токенів із пулу коштує платно.
Ціни на газ
Інший недолік виникає через обмежену масштабованість останнього покоління блокчейнів рівня 1, які є домом для більшості найпопулярніших сьогодні протоколів DeFi. Проблема масштабованості часто призводить до підвищення цін на газ, що робить діяльність DeFi досить дорогою.
різання
Зниження відбувається, коли валідатори блокчейну PoS нехтують правильною перевіркою та нечесно поводяться, проводячи транзакції. У цьому випадку і валідатор, і делеганти можуть втратити частину своїх поставлених токенів або дивідендів.
Висновок
Ставка на платформах DeFi є великою перевагою блокчейнів PoS для платформ PoW і обіцяє стати помітним сектором криптовалютного простору.
На цьому етапі стейкинг DeFi показав, що він має великий потенціал і може стати розумною альтернативою традиційному інвестуванню.
Хочете знати , як створити свій інвестиційний фонд у Люксембурзі , щоб отримати кошти для вашої платформи DeFi, давайте зараз зв’яжемося з вашими експертами Damalion .
