Ascensiunea DeFi (Decentralized Finance) a fost imaterializată în 2020. De atunci, a devenit unul dintre cele mai populare subiecte de pe piață pentru a permite deținătorilor de criptomonede să obțină venituri pasive prin miza criptomonedelor lor. Din acest motiv, tot mai multe platforme DEFI își lansează fondurile de investiții cripto în Luxemburg pentru a-și extinde activitatea.
DeFi staking are ca scop facilitarea participării pe termen lung la o rețea blockchain. Și astfel, miza Defi pare să aibă un viitor durabil și profitabil.
Ce este miza DeFi?
DeFi (Decentralized Finance) este un mijloc de a oferi servicii financiare utilizatorilor prin intermediul contractelor inteligente.
DeFi staking, într-o definiție simplă, este metoda de blocare a activelor cripto într-un contract inteligent în schimbul unor recompense și al dezvoltării unui venit pasiv. Activele criptografice care pot fi mizate sunt jetoane fungibile sau jetoane nefungibile. DeFi staking este o modalitate incredibilă de a stimula investitorii în criptomonede să își păstreze activele, obținând în același timp dobânzi mari.
Miza DeFi este mai dezirabilă pentru investitorii care pot beneficia de recompense mai mari decât un cont de economii formal.
DeFi staking a devenit din ce în ce mai popular, deoarece nu necesită abilități comerciale sau tehnice speciale și, spre deosebire de blockchains POS, care utilizează o putere de calcul cuprinzătoare pentru a valida tranzacțiile blockchain, DeFi staking se bazează pe rețele proof-of-stake (PoS), unde tranzacțiile sunt validate de validatori care sunt principalii stakers ai rețelei.
Proiectele DeFi urmăresc să asigure venituri anualizate mai mari pentru anumite monede.
Cum funcționează miza DeFi?
DeFi staking se referă la o rețea blockchain care utilizează mijloace de consens de tip Proof-of-Stake (PoS), în care se utilizează staking pentru a verifica tranzacțiile.
Strategiile PoS blockchain depind de validatori pentru a menține rețeaua și a verifica tranzacțiile și blocurile, prin urmare, acești validatori joacă un rol crucial în ecosistem.
Validatorii care își mizează activele pentru a proteja rețeaua sunt încurajați să acționeze cu sârguință și sunt însărcinați să valideze tranzacțiile și blocurile, în caz contrar riscând să piardă o parte sau toate activele pe care le-au mizat.
Miza poate impune depozite mari de miză, care pot fi indisponibile pentru participanți, prin urmare, validatorii ca serviciu și pool-ul de miză au dezvoltat un serviciu de miză DeFi pentru a permite mai multor persoane să participe fără a se supune unor condiții financiare mari.
Grupurile de miză permit oamenilor să se alăture altor investitori în cripto-monede pentru a strânge capital de miză. Participanții pot depune orice sumă de jetoane într-un fond comun de miză și pot câștiga un venit pasiv proporțional cu suma pe care o dețin.
De ce este folosită miza DeFi în lumea cripto?
Miza este o componentă importantă a platformelor PoS blockchain, care asigură securitatea rețelei, și este profitabilă atât pentru platforma de miză, cât și pentru participant.
Alte motive pentru care DeFi staking este folosit în lumea cripto sunt;
- Miza este un mijloc de a ajuta blockchain-ul unei criptomonede în care ați investit. Aceste criptomonede depind de mizele deținătorilor pentru a valida tranzacțiile și a se asigura că totul decurge fără probleme.
- DeFi staking este important în guvernanța PoS pentru a valida tranzacțiile și blocurile.
- Miza ajută bursele de criptomonede și platformele de tranzacționare să ofere lichiditate pentru perechi de tranzacționare distincte și este o modalitate incredibilă de a atrage noi clienți.
- Miza poate fi o modalitate extraordinară de a vă crește deținerile de criptomonede.
De asemenea, utilizatorii primesc compensații pentru sarcinile pe care le îndeplinesc în schimbul blocării activelor criptografice.
Fie că deveniți personal un validator, fie că vă alăturați unui grup de miză, alocarea unei părți din activele dvs. în miza DeFi poate fi relativ profitabilă.
Pași pentru a participa la DeFi Staking
DeFi staking este o procedură prin care utilizatorii blochează o anumită cantitate de jetoane native. Acest lucru le permite să contribuie la o rețea PoS.
Cele mai multe blockchains în curs de dezvoltare se bazează pe mecanismul PoS datorită stimulentelor și a metodei mai puțin consumatoare de energie pe care o oferă.
Deci, cum puteți miza pe activele criptografice? Utilizatorii își depun fondurile criptografice într-un contract inteligent pentru a îndeplini mai multe funcții de rețea și, în schimb, obțin recompense pentru miză.
În continuare, sunt prezentați câțiva pași simpli pentru a participa la DeFi staking:
- Decideți-vă asupra unei platforme DeFi Staking
- Punerea în fonduri de criptomonede pentru a fi mizat
- Atribuirea unui validator
- Câștigarea de recompense pentru miză
Nu este nevoie de competențe tehnice speciale, deoarece procedurile de miză ale majorității platformelor sunt simple.
Validatorii au, de asemenea, șansa de a câștiga stimulente pentru miză, ceea ce îi motivează să valideze și să creeze blocuri.
Tipuri de miză DeFi
În afară de miza pură, susținătorii monedelor PoS au la dispoziție mai multe tipuri de miză, cele mai importante fiind yield farming și liquidity mining.
Agricultura de randament
Yield farming se referă la procesul de mutare a numeroase active criptografice pe platformele de miză DeFi pentru a aduce un profit maxim. Oamenii își pun la dispoziție activele pe un fond de lichidități și acumulează venituri pasive sub formă de dobânzi și, de asemenea, o fracțiune din veniturile obținute de platforma de miză DeFi aleasă de ei.
Spre deosebire de piețele formale, avantajul utilizării agriculturii de randament DeFi este flexibilitatea pe care o generează, cu o piață mereu deschisă și cu intermediari inutili care permit participanților să acceseze o mulțime de oportunități pentru a stabili strategii de investiții personalizate.
Mineritul de lichiditate
Mineritul de lichiditate este comparabil cu agricultura de randament și presupune depunerea de active criptografice și jetoane în fonduri de lichiditate. Aceste grupuri sunt importante pentru facilitarea tranzacționării fără intermediari implicați într-un tip de schimb descentralizat recunoscut ca fiind un Automated Market Maker. Un fond comun de lichiditate obișnuit cuprinde două active care alcătuiesc o anumită pereche de tranzacționare. Așadar, întreaga rețea se bazează pe furnizorii de lichidități care fac activele accesibile la fondul de lichidități.
Avantajele mizei DeFi
Beneficiile mizei DeFi sunt de obicei diferite pentru platformele de miză și pentru cei care mizează.
Pentru staker;
- se bucură de un mod simplu de a obține venituri pasive
- Are recompense mai mari decât un cont de economii la bancă
- Oferă o participare directă la misiunea unui proiect.
- Există, de asemenea, siguranța și avansarea în rețea.
Pentru platformele de întindere
- o cantitate mare de jetoane native mizate asigură lichiditatea esențială pentru a ajuta afacerea să prospere.
- în comparație cu PoW, PoS prezintă avantajul unui efect mai redus asupra mediului.
Dezavantaje ale deființării
Pe lângă problemele tipice ale spațiului criptomonedelor, volatilitatea ridicată și securitatea rețelei, miza DeFi introduce și alte preocupări care sunt specifice acestui sector.
Deși are unele avantaje considerabile față de investițiile formale, există și unele neajunsuri ale mizei DeFi care trebuie remarcate. Cele mai importante sunt pierderile impermanente, prețul gazelor și tăierea.
Pierdere impermanentă
Deoarece algoritmii care ajustează prețul pool-urilor de lichidități sunt preocupați doar de menținerea unui echilibru între valorile activelor din cadrul unui pool, aceleași jetoane pot avea valori diferite în cadrul și în afara unui pool de lichidități. Din acest motiv, scoaterea jetoanelor dintr-un fond are un cost.
Prețurile la gaze
Un alt neajuns provine din scalabilitatea limitată a generației recente de blockchains de nivel 1, care găzduiește majoritatea celor mai populare protocoale DeFi din prezent. Problema scalabilității duce frecvent la creșterea prețului la gaze, ceea ce face ca activitățile DeFi să fie destul de costisitoare.
Slashing
Slashing are loc atunci când validatorii PoS blockchain neglijează să valideze corect și au un comportament necinstit prin tranzacții. În acest caz, atât validatorul, cât și delegatorii ar putea pierde o parte din jetoanele sau dividendele pe care le-au mizat.
Concluzie
Miza pe platformele DeFi reprezintă un mare beneficiu pe care blockchains PoS îl au față de platformele PoW și promite să devină un sector proeminent al spațiului criptomonedelor.
În acest stadiu, DeFi staking a demonstrat că are un mare potențial și că ar putea reprezenta o alternativă rezonabilă la investițiile tradiționale.
Doriți să știți cum să vă înființați un fond de investiții în Luxemburg pentru a obține fonduri pentru platforma DeFi, să mergem mai departe și să contactăm experții Damalion acum.
