Los criptofondos son una nueva forma de fondos de inversión, que se originó a partir del creciente conocimiento de las criptodivisas. Un fondo de criptomonedas es un fondo de inversión que permite a sus clientes obtener el reconocimiento de la clase de activos de criptomonedas.
Los criptofondos pueden ser de gestión activa o pasiva, y cada tipo tiene sus propias ventajas e inconvenientes.
Los inversores que disfrutan de la volatilidad, pero a menudo de los grandes rendimientos de las criptomonedas, pero que no están interesados en el riesgo y el método de negociación en la bolsa de criptomonedas, pueden invertir en estos fondos de criptomonedas.
Los diferentes tipos de criptofondos
A continuación se describen los cuatro tipos más populares de fondos de criptomonedas: fondos de índice, fondos de cobertura, fondos de inversión y tokens respaldados por capital de riesgo. Cada uno con sus pros y sus contras;
- Fondos indexados de criptomonedas
A través de los fondos de índice, los inversores pueden comprar en un mercado variado sin comprar acciones de cada empresa en ese mercado. Los fondos indexados de criptomonedas son vehículos de inversión pasiva que hacen un seguimiento de muchas criptomonedas para que los inversores estén expuestos a esta clase de activos. Los fondos indexados tienen comisiones bajas y son fáciles de invertir, pero también son propensos a la volatilidad de los activos subyacentes.
- Fondos de inversión en criptomonedas
Los fondos de inversión cotizan en bolsas públicas y suelen utilizarse junto con una estrategia de compra y mantenimiento de criptomonedas a largo plazo. Estos fondos suelen tener comisiones más elevadas que los fondos indexados, pero ofrecen la probabilidad de obtener mayores rendimientos si el gestor del fondo acierta a elegir las inversiones ganadoras.
- Fondos de cobertura de criptomonedas
Los fondos de cobertura de criptomonedas invierten en varias clases de activos y segmentos de mercado. Se centran en asegurar sus activos del inestable mercado de criptodivisas. Los fondos de inversión libre suelen tener comisiones elevadas y necesitan una gestión activa y objetiva para generar rendimientos en medio de la volatilidad del mercado.
- Fichas respaldadas por capital riesgo
Los tokens respaldados por el capital riesgo realizan inversiones sencillas en empresas relacionadas con la criptomoneda o el blockchain. Los tokens respaldados por capital de riesgo son vehículos de inversión que contienen un grupo de criptodivisas que han sido confirmadas por inversores de capital de riesgo. Estos fondos se fijan en invertir en empresas con un alto potencial de rentabilidad.
Ventajas e inconvenientes de invertir en un fondo de criptomonedas
Hay una serie de ventajas y desventajas que hay que valorar antes de invertir en un fondo de criptomonedas.
Los pros:
- Evite la confusión de las criptomonedas: utilizar un fondo de criptomonedas implica que puede evitar el problema de las transacciones en los intercambios de criptomonedas, el manejo del riesgo de piratería o fraude y la creación de carteras de criptomonedas seguras. Por el contrario, se puede ganar exposición a las monedas digitales utilizando dólares estadounidenses.
- Diversifique su cartera: los fondos de criptomonedas ofrecen a los inversores exposición a un grupo de criptomonedas. Esto ayuda a gestionar el nivel de riesgo en caso de que un área de mercado específica experimente una caída.
- Simplicidad: Los fondos indexados de criptomonedas son fáciles de invertir y no imponen una gestión activa.
- Comisiones bajas: Los fondos indexados de criptomonedas suelen tener comisiones más bajas que los fondos de gestión activa.
- Gestión experta: en lugar de dedicar el tiempo y el esfuerzo necesarios para investigar diferentes monedas y supervisar las acciones del mercado, puede dejar que un gestor profesional de fondos de criptomonedas tome todas las decisiones difíciles.
Los contras:
- Volatilidad: Las criptomonedas son famosas por su inestabilidad y por su alto nivel de riesgo. Esto implica que su inversión puede subir o bajar de valor rápidamente.
- Falta de transparencia: Los fondos de cobertura y los tokens respaldados por el capital riesgo suelen ser menos sencillos que otros tipos de vehículos de inversión. Esto puede dificultar la comprensión de cómo se utiliza su dinero.
- Escepticismo normativo: Los fondos de inversión en criptomonedas están bajo el escrutinio de los reguladores, ya que las autoridades de todo el mundo están tomando medidas enérgicas contra las criptomonedas.
Antes de tomar cualquier decisión, es importante evaluar cuidadosamente los pros y los contras.
Elegir el tipo de criptofondo ideal
Hay varios factores que deben evaluarse a la hora de seleccionar el tipo de fondo de criptomonedas que es adecuado para usted, pero la consideración más importante es el objetivo de riesgo y rendimiento declarado por el fondo.
Si busca claridad y bajas comisiones, entonces un fondo indexado de criptomonedas podría ser ideal para usted. Pero, si está dispuesto a asumir un riesgo adicional a cambio de la posibilidad de obtener mayores rendimientos, entonces un fondo de inversión o un fondo de fichas respaldado por capital riesgo puede ser una opción razonable.
Independientemente del tipo de criptofondo que elija, es importante que investigue para no perder el equilibrio.
Cómo invertir en un fondo de criptomonedas
Aunque el avance de los criptofondos es una buena noticia para la legalidad de las monedas digitales como clase de activos, hay que tener en cuenta algunas cosas antes de sumergirse en este mercado. En primer lugar, investigue por su cuenta y compare un abanico de opciones antes de acordar un enfoque sensato para usted. Además, no inviertas lo que no puedes perder.
Los fondos de criptomonedas ofrecen a sus inversores una excelente oportunidad para atraer capital. Sin embargo, invertir en criptomonedas sigue estando relacionado con riesgos inevitables.
Por ello, es muy recomendable tomarse el tiempo necesario para investigarlos antes de tomar cualquier decisión de inversión.
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Este post no es una propuesta para invertir en cripto. Por favor, póngase en contacto con sus gestores de patrimonio habituales para tomar esa decisión. En cualquier inversión, puede perder parcial o totalmente su dinero invertido.
