Les fonds cryptographiques sont une nouvelle forme de fonds d’investissement, née de la sensibilisation croissante aux crypto-monnaies. Un fonds de crypto-monnaies est un fonds d’investissement qui permet à ses clients de prendre connaissance de la classe d’actifs des crypto-monnaies.
Les fonds cryptographiques peuvent être gérés activement ou passivement, et chaque type présente ses propres avantages et inconvénients.
Les investisseurs qui apprécient certains des rendements volatils, mais souvent importants, des crypto-monnaies, mais qui ne sont pas intéressés par le risque et la méthode de négociation sur la bourse des crypto-monnaies, peuvent investir dans ces fonds crypto.
Les différents types de fonds cryptographiques
Les quatre types de fonds cryptographiques les plus populaires – fonds indiciels, fonds spéculatifs, fonds communs de placement et jetons financés par du capital-risque – sont présentés ci-après. Chacun a ses avantages et ses inconvénients ;
- Fonds indiciels cryptographiques
Grâce aux fonds indiciels, les investisseurs peuvent investir dans un marché varié sans acheter d’actions de chaque entreprise de ce marché. Les fonds indiciels cryptographiques sont des véhicules d’investissement passifs qui suivent un grand nombre de cryptocurrences afin d’offrir aux investisseurs une exposition à cette classe d’actifs. Les fonds indiciels ont des frais peu élevés et sont faciles à investir, mais ils sont également sujets à la volatilité des actifs sous-jacents.
- Fonds communs de placement en cryptomonnaies
Les fonds communs de placement sont cotés sur des bourses publiques et sont généralement utilisés parallèlement à une stratégie d’achat et de détention de cryptomonnaies à long terme. Ces fonds ont généralement des frais plus élevés que les fonds indiciels, mais ils offrent la probabilité de rendements plus élevés si le gestionnaire du fonds réussit à choisir des investissements gagnants.
- Fonds spéculatifs en crypto-monnaies
Les fonds spéculatifs cryptographiques investissent dans diverses classes d’actifs et segments de marché. Ils s’attachent à assurer vos actifs contre l’instabilité du marché des crypto-monnaies. Les hedge funds ont généralement des frais élevés et nécessitent une gestion active et objective pour générer des rendements dans un contexte de volatilité du marché.
- Jetons financés par du capital-risque
Les jetons adossés à du capital-risque permettent de réaliser des investissements simples dans des entreprises liées aux crypto-monnaies ou à la blockchain. Les jetons soutenus par du capital-risque sont des véhicules d’investissement qui détiennent un ensemble de crypto-monnaiesfirmepar des capital-risqueurs. Ces fonds sont fixés sur l’investissement dans des entreprises ayant un potentiel de rendement élevé.
Avantages et inconvénients d’un investissement dans un fonds cryptographique
Il existe un certain nombre d’avantages et d’inconvénients à évaluer avant d’investir dans un fonds cryptographique.
Les pour :
- Éviter la confusion des crypto-monnaies : l’utilisation d’un fonds de crypto-monnaies vous permet d’éviter les problèmes liés aux transactions sur les bourses de crypto-monnaies, aux risques de piratage ou de fraude et à la mise en place de portefeuilles de crypto-monnaies sécurisés. Au contraire, vous pouvez vous exposer aux monnaies numériques en utilisant des dollars américains.
- Diversifiez votre portefeuille : les fonds cryptographiques permettent aux investisseurs de s’exposer à un grand nombre de crypto-monnaies. Cela permet de gérer le niveau de risque au cas où une zone de marché spécifique connaîtrait un ralentissement.
- Simplicité : Les fonds indiciels cryptographiques sont faciles à investir et n’imposent pas de gestion active.
- Frais réduits : Les fonds indiciels crypto ont généralement des frais moins élevés que les fonds gérés activement.
- Gestion experte : au lieu de consacrer le temps et les efforts nécessaires à la recherche de différentes devises et au suivi des actions du marché, vous pouvez laisser un gestionnaire de fonds crypto professionnel prendre toutes les décisions difficiles.
Les inconvénients :
- Volatilité : Les crypto-monnaies sont réputées instables et comportent un niveau de risque élevé. Cela signifie que la valeur de votre investissement peut augmenter ou diminuer rapidement.
- Manque de transparence : Les fonds spéculatifs et les jetons soutenus par du capital-risque sont généralement moins simples que d’autres types de véhicules d’investissement. Cela peut rendre difficile la compréhension de l’utilisation de votre argent.
- Scepticisme réglementaire : Les fonds d’investissement en crypto-monnaies font l’objet d’un examen minutieux de la part des régulateurs, les autorités du monde entier sévissant contre les crypto-monnaies.
Avant de prendre une décision, il est important d’évaluer soigneusement le pour et le contre.
Choisir le type de fonds cryptographique idéal
Il existe plusieurs facteurs à évaluer pour choisir le type de fonds cryptographique qui vous convient, mais la considération la plus importante est l’objectif déclaré du fonds en matière de risque et de rendement.
Si vous recherchez la clarté et des frais réduits, un fonds indiciel cryptographique pourrait être idéal pour vous. Mais si vous êtes prêt à prendre des risques supplémentaires en échange de la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés, alors un fonds commun de placement ou un fonds de jetons soutenu par du capital-risque peut être un choix raisonnable.
Quel que soit le type de fonds cryptographique que vous choisissez, il est important de faire vos recherches pour ne pas perdre pied.
Comment investir dans un fonds cryptographique
Si l’avancée des fonds cryptographiques est une bonne nouvelle pour la légalité des monnaies numériques en tant que classe d’actifs, il y a quelques éléments à garder à l’esprit avant de plonger dans ce marché. Tout d’abord, faites vos propres recherches et comparez un éventail d’options avant de convenir d’une approche raisonnable pour vous. De plus, n’investissez pas ce que vous ne pouvez pas perdre.
Les fonds cryptographiques offrent à leurs investisseurs une excellente opportunité d’attirer des capitaux. Mais investir dans les crypto-monnaies reste lié à des risques inévitables.
Il est donc fortement recommandé de prendre le temps de les étudier avant de prendre toute décision d’investissement.
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Ce billet n’est pas une proposition d’investissement en crypto. Veuillez contacter vos gestionnaire de fortunehabituels pour prendre une telle décision. Dans tout investissement, vous pouvez perdre partiellement ou totalement votre argent investi.
