Tener una cuenta bancaria en Dubai abre una puerta de oportunidades y facilita sus necesidades de comercio o servicios a nivel internacional y local.
Puede abrir una cuenta bancaria en Dubai tanto para sus objetivos personales como para su empresa que opera a nivel local y para llevar a cabo actividades a nivel mundial.
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Para abrir una cuenta bancaria corporativa en Dubái, será necesario establecer una empresa. Y la cuenta personal puede abrirse a nombre de un particular.
A continuación se describen los principales pasos para abrir una cuenta bancaria personal o de negocios como cuenta bancaria de no residentes en Dubai.
Cuenta bancaria personal para no residentes en Dubai
Si no es residente de los EAU, puede abrir una cuenta bancaria personal, pero con ciertas restricciones en la elección de los bancos, así como en los aspectos que ofrecen. No es habitual obtener un talonario de cheques con esta cuenta. Más bien, la mayoría de los bancos asignarán una tarjeta de cajero automático para que los usuarios puedan retirar dinero mientras esperan sus visados de residencia. Además, como no residente, puede estar sujeto a un saldo mínimo y/o máximo.
Cuenta corporativa/de negocios en los EAU
Si necesita una cuenta bancaria por motivos comerciales, tendrá que crear primero una empresa y luego abrir la cuenta bancaria comercial. La normativa de los EAU no permite hacer negocios a través de una cuenta personal. Cuando se trata de la cuenta corporativa, tiene dos opciones principales para elegir: una cuenta de empresa offshore u onshore. Ambas empresas son 100% de propiedad extranjera y difieren un poco.
- Cuenta de empresa offshore en los EAU – Una cuenta bancaria offshore ofrece ventajas fiscales, comercio global, discreción y acceso a los mercados globales. También es menos costoso, pero difícil de abrir con requisitos más altos en el saldo mínimo de la cuenta. Dado que la cuenta bancaria de la empresa es para un no residente, estará sujeta a las estrictas leyes de cumplimiento oficial.
- Cuenta de empresa onshore en los EAU – Esta cuenta es más costosa de registrar pero le da la alternativa de obtener un visado de residencia personal en los EAU, así como le da a su cuenta un EAU -residencia junto con otras ventajas, como una normativa mínima, requisitos de saldo mínimo en cuenta y una increíble selección de bancos.
Documentos que suelen pedir los bancos de Dubai para abrir una cuenta bancaria
El reto central para un solicitante es que es imposible abrir una cuenta en línea. El solicitante debe estar presente para confirmar la apertura de la cuenta, ya que un funcionario del banco debe ser testigo de la firma de la solicitud y otros documentos.
Damalion le presenta los principales bancos de Dubai y ayuda a nuestros clientes internacionales a abrir una cuenta bancaria como no residente en Dubai.
Los documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria en Dubai son los siguientes
- Pasaporte original
- duplicado de la página del visado de visita y del sello de entrada
- Prueba de dirección
- Extractos bancarios personales y recientes
En cuanto a una cuenta bancaria de empresa/comercio, los documentos adicionales necesarios son:
- sinopsis de su estructura empresarial
- documentos de identidad
- certificado de constitución y licencia de empresa
- Certificados de acciones
- estatutos de la empresa,
- duplicados de pasaporte de los accionistas y de las firmas de los accionistas,
- previsiones de beneficios y transacciones futuras para la empresa.
- detalles sobre las actividades previstas de la empresa
Si procede de un país cuya lengua oficial no es el inglés, se recomienda encarecidamente hacer traducir todos los documentos.
Requisitos de conocimiento del cliente (KYC) de los bancos de los EAU
Todos los bancos de los EAU están regulados por el Banco Central de los EAU y, con el fin de cumplir con las normas y requisitos mundiales, el Banco Central exigió una política de CSC para todos los bancos con el fin de garantizar el cumplimiento de las normas internacionales. Los cajeros del banco u otros representantes pueden hacer preguntas sobre las transacciones antes o después de abrir la cuenta.
Abrir una cuenta bancaria en los EAU es relativamente fácil, aunque los requisitos difieren de un banco a otro. Para abrir su cuenta bancaria corporativa o personal en los EAU, vamos a ponernos en contacto con su experto de Damalion ahora.
