לוקסמבורג מוכרת היטב כמרכז פיננסי עם תרבות חזקה של בטיחות משקיעים וכוח עבודה רב לשוני ורב תרבותי. ללוקסמבורג יש מוניטין רב שנים בהיותה אחד מהמרכזים הפיננסיים הגדולים של הקהילה הגלובלית, המאפשר תקנות ורצון פוליטי חזק, וגם עושה לעצמה שם בעולם הפיננסים האסלאמי .
מימון אסלאמי: ארץ ההזדמנויות בלוקסמבורג
מימון אסלאמי הוא אחד התחומים הצומחים ביותר בתעשיית השירותים הפיננסיים הבינלאומיים. התפשטות הפיננסים האיסלאמיים לשווקים המערביים מצביעה על כך שהוא נתפס כעת על ידי משקיעים, מוסדות פיננסיים ורגולטורים כאלטרנטיבה סבירה למוצרים מסורתיים.
עקרונות המפתח של המימון האסלאמי כוללים את הדברים הבאים:
- יש לחלק את הסיכון והרווח באופן שווה בין הצדדים לעסקה
- ספקולציות וספקולציות בעסקאות אסורות בתכלית האיסור
- להרוויח כסף מכסף (למשל, ריבית) מוגבל
- פעילויות ספציפיות אסורות (למשל, הימורים)
- עסקאות חייבות להיות מבוססות נכסים או מגובות נכסים
מוצרים פיננסיים אסלאמיים זמינים לציבור ולא למוסלמים בלבד.
מימון אסלאמי בלוקסמבורג
לוקסמבורג היא המדינה האירופית הראשונה שחברה ב-International Islamic Liquidity Management, והבנק המרכזי של לוקסמבורג הוא הבנק המרכזי האירופי הראשון שהיה חבר במועצת השירותים הפיננסיים האיסלאמיים .
לוקסמבורג היא המקום השולט הלא-מוסלמי של קרנות השקעה תואמות השריעה ובאופן בינלאומי מרכז הקרן האסלאמית השלישית, המדורג לפי מספר הקרנות האסלאמיות שהוקמו בשוק.
היתרון העיקרי שיש ללוקסמבורג על פני תחומי שיפוט אחרים הוא שהממשלה עשתה מאמצים מתמשכים כדי להקל על המדינה כמרכז פיננסי אסלאמי חזק. תמיכה ממשלתית זו מאפשרת למוסדות שונים במגזר הפרטי לבחון את השוק המתפתח הזה, ולכן לאמץ אסטרטגיות עסקיות חדשות לשיפור העסקים התואמים את השריעה.
ללוקסמבורג יש גם מסגרת משפטית ורגולטורית מודרנית המתעדכנת לעתים קרובות באמצעות התייעצות רשמית בין הממשלה, המחוקק והמגזר הפרטי. מכאן שלאורך השנים פותחו מסגרות רגולטוריות מיוחדות למגוון רחב של מוצרים ושירותים חדשניים. מוצרי ושירותי פיננסים אסלאמיים בלוקסמבורג נהנים מאותה רמה של טיפול וטיפול.
קרנות השקעות אסלאמיות בלוקסמבורג
עד כה, למעלה מ-40 קרנות השקעה אסלאמיות כבר נוצרו בלוקסמבורג וכבר מתוכננת הקמתן של קרנות חדשות רבות אחרות. נתון זה מציב את לוקסמבורג לצד כווית ומאחורי מלזיה וסעודיה בלבד כמקום המגורים המפורסם ביותר של קרנות השקעה תואמות השריעה.
אין זה מפתיע לדעת כי לוקסמבורג היא המדינה הלא-מוסלמית השולטת בתחום השיגור של קרנות השקעה אסלאמיות עם ההיסטוריה הארוכה והידועה שלה בתעשיית קרנות ההשקעה ומסגרת חוקית מבוססת המאפשרת לה להשיק מגוון רחב. של מוצרים.
סוקוק
סוקוק הוא השם הערבי לתעודות פיננסיות, המכונה בדרך כלל גם אג”ח תואמות השריעה. סוקוק מאופיינים כניירות ערך בעלי ערך שווה המייצגים זכויות בעלות אינדיבידואליות בתיק של נכסים קיימים או עתידיים כשירים.
סוקוק נוצר כחלופה לאגרות חוב רשמיות שאינן נחשבות מקובלות על ידי מוסלמים רבים מכיוון שהם משלמים ריבית וכן עשויות לממן עסקים המעורבים בפעילויות שאינן מותרות במסגרת השריעה. ניירות הערך של סוקוק בנויים כך שיתאימו לשריעה על ידי תשלום רווח, לא ריבית, בעיקר על ידי שילוב נכס מוחשי בהשקעה.
סוגים שונים של סוקוק מבוססים על מבנים מגוונים של חוזים איסלאמיים בהתאם לפרויקט שהסוקוק מממן.
לוקסמבורג הייתה הבורסה האירופית הראשונה שרשמה סוכה באירופה ב-2002. והיום, 16 סוקוק רשומים בבורסת לוקסמבורג בעוד 20 רשומים בבורסה של לונדון.
הנפקות ומנפיקי סוקוק כפופים לאותם כללים החלים על ניירות ערך לא איסלאמיים. הם רשומים למסחר בשוק האירו MTF (מתקן מסחר רב צדדי) וכנראה יכלו להתקבל למסחר בשוק המוסדר אם המנפיק ירצה בכך.
לוקסמבורג היא גם המדינה הראשונה בגוש האירו שמנפיקה סוקוק ריבוני.
קרנות השקעות תואמות השריעה של לוקסמבורג
כמרכז המוביל לקרנות השקעה בחלוקה גלובלית, עם מספר ספקי שירותים מנוסים בפיננסים אסלאמיים, לוקסמבורג היא מיקום מצוין להגדרה, ניהול והפצה חוצת גבולות של כלי השקעה תואמי השריעה.
לוקסמבורג מכילה מבחר גדול של כלי השקעה מוסדרים ובלתי מוסדרים, שכל אחד מהם יכול לשמש ליצירת קרן השקעות תואמת השריעה. לוקסמבורג היא גם מרכז עיקרי למימון מובנה, המועדף מאוד על ידי אנשים בעלי ערך גבוה וקרנות הון ריבוניות.
המערכת האקולוגית של פיננסים אסלאמית בלוקסמבורג
המומחיות של לוקסמבורג בהפצה חוצת גבולות של מוצרי ושירותי השקעות עומדת לרשות מנהלי הנכסים האיסלאמיים.
מתוך הכרה בנוכחותם של פרשנויות שונות לדיני השריעה, ללוקסמבורג אין סמכות שריעה קבועה. אבל, המרכז הפיננסי מברך על סטנדרטיזציה כמניע חיוני לצמיחת המגזר באירופה.
ניתן לשנות את ארגז הכלים של לוקסמבורג של כלי השקעה ללא קושי לסטנדרטים של פיננסים אסלאמיים, שכן ל-CSSF יש ניסיון בהסמכה ובוויסות מבנים אלה.
סיכום
ללוקסמבורג יש היסטוריה בתחום הפיננסים האסלאמיים. הוא הופיע לראשונה בלוקסמבורג בשנת 1978 עם הופעתו של מוסד הכספים האיסלאמי הראשון שהוקם במדינה מערבית. שנים מאוחר יותר נוסדה בלוקסמבורג חברת הביטוח התואמת השריעה הראשונה באירופה, ובשנת 2002, לוקסמבורג הייתה הבורסה האירופית הראשונה שהרשימה סוקוק.
החוזקות המשפטיות של לוקסמבורג והמומחיות ההולכת וגוברת של המרכז הפיננסי בתחום הפיננסים האסלאמי הופכים את המדינה למיקום מצוין למגורים או לניהול של כלי השקעה תואמי השריעה.
למידע מפורט כיצד להקים את קרן ההשקעות האיסלאמית שלך בלוקסמבורג, בוא נמשיך ביחד וניצור קשר עם המומחה שלך בדמליון עכשיו.
