Генерирование средств в форме “первичных предложений монет (ICO)” не подлежит особому регулированию и не пользуется гарантией или другой формой регуляторной страховки.
Что такое первичное предложение монет (ICO)?
ICO – это способ для компаний получить финансирование для развития услуг. При проведении ICO поставщик выпускает цифровые токены с помощью технологии блокчейн. ICO имеют трансграничный характер, в стандартном случае любой человек, имеющий доступ в Интернет и цифровой кошелек, может купить эти токены. Иногда токены можно купить в евро или долларах, но чаще в криптовалютах, таких как Bitcoin или Ethereum.
Как работают первичные предложения монет (ICO)?
Когда компания решает провести ICO, она заранее объявляет дату, правила и процедуру покупки. В день проведения ICO инвесторы могут купить новую криптовалюту.
В большинстве ICO инвесторы платят другой криптовалютой, а процесс покупки обычно включает отправку денег на указанный адрес криптокошелька. Инвесторы указывают свой собственный адрес получателя для получения купленной ими криптовалюты.
Количество токенов, продаваемых в ходе ICO, и цена токена могут быть как фиксированными, так и переменными.
Любой человек может инициировать ICO. Благодаря низкому барьеру для входа, несколько новых типов криптовалют запускаются через этот процесс.
Риски, связанные с ICO
CSSF (Комиссия по надзору за финансовым сектором) подчеркивает, что ICO могут быть связаны со значительными и иногда непредсказуемыми рисками для профессиональных инвесторов, а также для клиентов, которые участвуют в первоначальном призыве к финансированию или инвестируют в токены на специализированных платформах или через них.
В частности, по мнению CSSF, основные риски, связанные с ICO, заключаются в следующем:
Отсутствие защиты
В настоящее время не существует специальных нормативных актов, применимых к ICO ни на национальном, ни на европейском уровне. Инвестиции в ICO не имеют никакой конкретной формы страхования и носят сугубо теоретический характер.
Успех финансируемого проекта
Проекты, финансируемые в рамках ICO, обычно находятся на первой стадии развития и основаны на бизнес-планах, которые не прошли независимую оценку. Нет гарантии, что проекты будут улучшены или будут иметь ожидаемый успех.
Потеря капитала
Капитал, вложенный в само финансирование или в токены, разработанные на вторичных рынках, не обеспечен. Как следствие, вложенный капитал может быть частично или полностью потерян в зависимости от развития рынка.
Риск кражи токенов
Специализированные платформы и системы хранения токенов могут иметь уязвимые места в плане безопасности, что может привести к рискам взлома и кражи.
Нехватка ликвидности
Торговля токенами на специализированных платформах может быть обусловлена достаточной ликвидностью. В результате держатели токенов могут оказаться не в состоянии продать их или только в неблагоприятных условиях.
Волатильность
Токены могут быть подвержены серьезной ценовой нестабильности и содержат риск ценового пузыря. Капитал, вложенный в токены через участие в ICO, не гарантирован и может быть частично или полностью потерян.
Мошенничество и отмывание денег
Отсутствие регулирования и управления, скорее всего, привлечет преступников, которые используют ICO для культивирования мошеннических схем или совершения афер.
Нарушение операционной деятельности
Технологии, позволяющие создавать, передавать и хранить токены, особенно инновационные, могут быть уязвимыми и подвергать инвесторов длительным или временным сбоям в работе систем, в результате чего инвесторы подвергаются риску недоступности токенов.
Инвестиции, которые подходят не всем типам инвесторов
Риски, связанные с инвестициями через ICO, означают, что эти инвестиции не подходят для большинства клиентов и для долгосрочных проектов, таких как пенсионные проекты.
Как защитить себя от мошенничества при проведении ICO
Прежде чем инвестировать в ICO, подумайте о следующем:
- Подумайте, почему вы хотите инвестировать в цифровую монету или токен.
- Изучите бизнес-план и заинтересованных лиц, чтобы понять, есть ли у них опыт работы в бизнесе на основе блокчейна или в смежных отраслях.
- Проверьте, разъясняют ли документы оферты цели использования средств, полученных от ICO, и имеют ли эти цели смысл.
- Иностранное местоположение может затруднить получение достаточной информации или помощи в случае возникновения проблемы.
Нет никакой гарантии, что инвестор не окажется в проигрыше от мошенничества при инвестировании в ICO. Поэтому, чтобы избежать мошенничества с ICO, вы можете применить на практике следующее:
Убедитесь, что разработчики проекта могут четко определить, какие цели они преследуют.
- Ищите прозрачность.
- Изучите юридические положения и условия ICO.
- Подтвердите, что средства ICO хранятся в эскроу-кошельке.
Инвесторов привлекает в ICO амбиция приобрести на ранней стадии успешную криптовалюту. Хотя это возможно, требуется значительное исследование и время, чтобы разобраться в большом количестве предстоящих ICO. Учитывая существующий риск, лучше всего подходить к этому вопросу с осторожностью.
Если вы планируете запустить свой инвестиционный фонд в Люксембурге для проведения ICO, свяжитесь с экспертом Damalion прямо сейчас.
