Створення коштів у формі «первинних пропозицій монет (ICO)» не підпадає під особливе регулювання та не поширюється на жодну гарантію чи іншу форму нормативного страхування.
Що таке первинна пропозиція монет (ICO)?
ICO — це спосіб для компаній отримати фінансування для розвитку послуг. За допомогою ICO провайдер випускає цифрові токени через технологію блокчейн. ICO мають транскордонний характер, за стандартом будь-хто, хто має доступ до Інтернету та цифровий гаманець, може купити ці токени. Токени іноді можна купити в євро або доларах, але частіше в криптовалютах, таких як Bitcoin або Ethereum .
Як працюють первинні пропозиції монет (ICO)?
Коли компанія вирішує провести ICO, вона заздалегідь оголошує дату, правила та процедуру покупки. У день проведення ICO інвестори можуть купити нову криптовалюту .
Більшість ICO залучають інвесторів для оплати за допомогою іншої криптовалюти, а процес покупки зазвичай передбачає надсилання грошей на вказану адресу крипто-гаманця . Інвестори вказують власну адресу одержувача, щоб отримати криптовалюту, яку вони купують.
Кількість токенів, проданих під час ICO, і ціна токена можуть бути фіксованими або змінними.
Будь-хто може ініціювати ICO. Через низький бар’єр входу за допомогою цього процесу запускається кілька нових типів криптовалюти .
Ризики, пов’язані з ICO
CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) наголошує, що ICO можуть спричинити значні та іноді непередбачувані ризики для професійних інвесторів, а також для клієнтів, які беруть участь у початковому запиті фінансування або інвестують у токени на спеціалізованих платформах або через них.
Зокрема, CSSF припускає, що основні ризики, пов’язані з ICO , такі:
Відсутність захисту
На даний момент немає жодних особливих правил, які застосовуються до ICO на загальнонаціональному чи європейському рівнях. Інвестиції в ICO не мають жодної форми спеціального страхування та є дуже теоретичними.
Успіх профінансованого проекту
Проекти, що фінансуються ICO , як правило, знаходяться на першому етапі розробки та базуються на бізнес-планах, які не пройшли незалежну оцінку. Немає гарантії, що проекти будуть покращені або матимуть очікуваний успіх.
Втрата капіталу
Капітал, інвестований у саме фінансування або в токени, розроблені на вторинних ринках, не гарантується. Як наслідок, інвестований капітал може бути частково або повністю втрачений залежно від розвитку ринку.
Ризик крадіжки токенів
Спеціалізовані платформи та системи зберігання токенів можуть посилатися на вразливі місця щодо їх безпеки, що може призвести до ризиків злому та крадіжки.
Дефіцит ліквідності
Торгівля токенами на спеціалізованих платформах може залежати від достатньої ліквідності. Як результат, власники токенів можуть бути не в змозі продати їх або лише за несприятливих умов.
Волатильність
Токени можуть бути схильні до серйозної нестабільності цін і містити ризик зростання ціни. Капітал, інвестований в токени через участь в ICO, не гарантується і може бути частково або повністю втрачений.
Шахрайство та відмивання грошей
Відсутність регулювання та управління, ймовірно, привабить злочинців, які використовують ICO для створення шахрайських схем або здійснення шахрайства.
Порушення роботи
Особливо інноваційні технології, що дозволяють створювати, передавати та зберігати токени, можуть бути вразливими та наражати інвесторів на тривалі або тимчасові збої в роботі систем, і, як наслідок, інвестори піддаються ризику того, що токени будуть недоступні.
Інвестиція, яка підходить не всім типам інвесторів
Ризики, пов’язані з інвестиціями через ICO , означають, що ці інвестиції не підходять для більшості клієнтів і для довгострокових проектів, таких як проекти виходу на пенсію.
Як захистити себе від шахрайства ICO
Перш ніж інвестувати в ICO, врахуйте наступне:
- Подумайте, чому ви хочете інвестувати в цифрову монету чи токен .
- Вивчіть бізнес-план і зацікавлених сторін, щоб дізнатися, чи мають вони досвід роботи в бізнесі, заснованому на блокчейні, або в пов’язаних галузях.
- Подивіться, чи пропоновані документи роз’яснюють цілі надходжень від ICO і чи мають ці цілі сенс.
- За кордоном може бути складніше отримати достатньо інформації або отримати допомогу, якщо виникне проблема.
Немає гарантії, що інвестор не опиниться в програші від шахрайства, інвестуючи в ICO. Отже, щоб уникнути шахрайства ICO, ви можете застосувати наступне на практиці:
Переконайтеся, що розробники проекту можуть чітко визначити свої цілі.
- Шукайте прозорість.
- Вивчіть юридичні положення та умови ICO.
- Підтвердьте, що кошти ICO зберігаються в гаманці умовного депонування.
Інвесторів приваблює ICO через прагнення придбати успішну криптовалюту на ранній стадії. Хоча це можливо, для сортування великої кількості майбутніх ICO потрібні значні дослідження та час. Враховуючи наявний ризик, найкраще ставитися до нього обережно.
Якщо ви плануєте запустити свій інвестиційний фонд у Люксембурзі, щоб розпочати ICO, зв’яжіться зі своїм експертом Damalion зараз .
