À medida que a economia da China continua a crescer, o mesmo acontece com a riqueza dos seus cidadãos. Com um número crescente de indivíduos de elevado património líquido (HNWI) e de indivíduos de ultra elevado património líquido (UHNWI), os investidores chineses procuram novas oportunidades para crescer e gerir a sua riqueza. Um destino que surgiu como uma escolha popular para a elite da China é o Luxemburgo.
Posição estratégica do Luxemburgo
Localizado no coração da Europa, o Luxemburgo tornou-se um centro de finanças globais, atraindo uma vasta gama de investidores de todo o mundo. A sua posição estratégica torna-o um local ideal para serviços de gestão de riqueza, com acesso a uma grande reserva de talentos e a um ambiente regulador favorável.
O ambiente político e económico estável do Luxemburgo também o torna um destino atraente para os investidores chineses, que procuram oportunidades de investimento seguras e fiáveis. A classificação AAA do país, bem como a sua adesão à União Europeia, proporcionam um nível de segurança e estabilidade que é altamente valorizado pela elite da China.
Serviços de Gestão da Riqueza no Luxemburgo
No Luxemburgo encontram-se algumas das maiores e mais prestigiadas empresas mundiais de gestão de património, oferecendo uma vasta gama de serviços a HNWI e UHNWI de todo o mundo. Estes serviços incluem banca privada, gestão de activos, consultoria de investimento, e serviços fiduciários.
Uma das principais vantagens dos serviços de gestão de património do Luxemburgo é o acesso que proporcionam às oportunidades de investimento global. Os gestores de património do país têm experiência na gestão de investimentos numa série de classes de activos, incluindo acções, rendimento fixo, bens imobiliários e investimentos alternativos. Isto permite aos investidores chineses diversificar as suas carteiras e aceder a novos mercados, o que é essencial para a gestão de riqueza a longo prazo.
Imposto sobre a Riqueza do Luxemburgo
Outra vantagem do Luxemburgo para os investidores chineses é o seu ambiente fiscal favorável. O sistema fiscal luxemburguês foi concebido para atrair investidores estrangeiros, com baixas taxas de imposto sobre o rendimento das pessoas singulares e sem imposto sobre o património. Isto significa que os investidores chineses podem beneficiar dos serviços de gestão de riqueza do país sem terem de se preocupar com impostos elevados ou outros encargos financeiros.
Além disso, o Luxemburgo assinou tratados de dupla tributação com mais de 80 países, o que proporciona um nível de protecção contra a dupla tributação. Isto é particularmente importante para os investidores chineses, que podem ter investimentos em múltiplas jurisdições.
Investimento chinês no Luxemburgo
A elite chinesa tem vindo a investir fortemente no Luxemburgo nos últimos anos, com especial ênfase no sector imobiliário e no capital privado. Em 2017, a Fosun International da China adquiriu uma participação maioritária no grupo bancário privado com sede no Luxemburgo BHF Kleinwort Benson. Esta medida deu à Fosun acesso aos serviços de gestão de património do Luxemburgo, bem como aos seus quadros regulamentares e legais.
Os investidores chineses têm também vindo a investir no mercado imobiliário luxemburguês, com especial incidência em propriedades comerciais. Em 2018, o Grupo HNA da China adquiriu uma participação de 70% no operador aeroportuário do Luxemburgo, enquanto que o Grupo de Desenvolvimento Imobiliário de Fuchun da China adquiriu uma participação no projecto de desenvolvimento do Royal Hamilius.
Oportunidades e Desafios
Embora o Luxemburgo ofereça muitas oportunidades aos investidores chineses, existem também desafios que devem ser enfrentados. Um dos principais desafios são as diferenças culturais, uma vez que os investidores chineses podem ter expectativas e abordagens à gestão de riqueza diferentes das dos seus homólogos europeus. Os gestores de património no Luxemburgo devem estar conscientes destas diferenças culturais e adaptar os seus serviços em conformidade.
Outro desafio é o cumprimento da regulamentação, uma vez que o sector financeiro luxemburguês está sujeito a regulamentação e supervisão rigorosas. Os gestores de património devem assegurar-se de que cumprem estes regulamentos e prestam serviços transparentes e éticos aos seus clientes.
O Luxemburgo emergiu como um destino de topo para a gestão de riqueza de elite da China, oferecendo acesso a oportunidades de investimento global, um ambiente fiscal favorável, e um ambiente político e económico estável. À medida que a economia da China continua a crescer e os seus cidadãos se tornam cada vez mais ricos, o Luxemburgo está bem posicionado para continuar a atrair o investimento da elite chinesa.
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