لقد رسخت سويسرا مكانتها كواحدة من المراكز المصرفية الرائدة في العالم، حيث تقدم مزيجاً من الأمن المالي والسرية وخدمات إدارة الثروات الشاملة. بالنسبة للعائلات ورجال الأعمال الذين يبحثون عن حماية الأصول والحفاظ على الثروة، تمثل سويسرا خياراً مقنعاً. نحن في داماليون متخصصون في تقديم المشورة بشأن حماية الأصول والحفاظ على الثروات. نحن نجعل عملية فتح حساب مصرفي سويسري سلسة وفعالة. فيما يلي دليل خطوة بخطوة لفتح حساب مصرفي في سويسرا مع Damalion، متبوعاً بمزايا اختيار الخدمات المصرفية السويسرية ومتطلبات العناية الواجبة التي ينطوي عليها الأمر.
10 خطوات لفتح حساب مصرفي سويسري لدى داماليون
- استشارة أولية مع داماليون ابدأ بتحديد موعد للاستشارة مع مستشاري داماليون الخبراء. سيساعدك هذا الاجتماع الأولي على فهم أهدافك المالية واحتياجاتك وأهدافك. ستقدم لك Damalion مشورة شخصية حول أفضل نوع حساب وبنك يناسب متطلباتك.
- حدد احتياجاتك المصرفية حدد نوع الحساب الذي تحتاجه. يمكنك التفكير في العديد من الخيارات، بما في ذلك الحسابات الشخصية وحسابات الشركات وحسابات التوفير وحسابات الاستثمار، بناءً على تطلعاتك المالية.
- اختر بنكاً سويسرياً مناسباً تمتلك داماليون شبكة من البنوك السويسرية ذات السمعة الطيبة. نحن نساعدك في اختيار البنك الذي يتماشى مع أهدافك المالية ويقدم لك الخدمات التي تحتاجها، سواء كانت خدمات مصرفية خاصة أو إدارة الثروات أو استشارات استثمارية.
- اجمع المستندات المطلوبة للامتثال للوائح السويسرية، ستحتاج إلى إعداد مستندات معينة. وتشمل عادةً جواز سفر ساري المفعول، وإثبات الإقامة، وإثبات الدخل أو الثروة (مثل الإقرارات الضريبية أو قسائم الراتب)، وسيرة ذاتية شاملة.
- العناية الواجبة و”اعرف عميلك” (اعرف عميلك) يُلزم القانون البنوك السويسرية بإجراء العناية الواجبة. يتضمن ذلك التحقق من الهوية والخلفية المالية للعملاء المحتملين لمنع غسيل الأموال والاحتيال المالي. من الضروري التأكد من استيفاء جميع متطلبات “اعرف عميلك”، بما في ذلك تقديم معلومات عن مصدر الأموال.
- تقديم الطلب إلى البنك المختار ستقوم داماليون بتسهيل تقديم طلب حسابك والمستندات المطلوبة إلى البنك السويسري المختار. سنقوم بالتنسيق مع البنك لضمان سلاسة وفعالية عملية تقديم طلبك.
- الامتثال والتحقق بمجرد تقديم طلبك، سيقوم البنك بإجراء عمليات التحقق من الامتثال. يتم التعامل مع جميع الاستفسارات بسرعة وكفاءة، مما يقلل من التأخير في عملية فتح الحساب.
- الموافقة على الحساب عند إتمام عمليات التحقق من الامتثال بنجاح، ستتم الموافقة على حسابك. سيقوم البنك السويسري بإخطارك وإرشادك بشأن الخطوات التالية، مثل تمويل الحساب والوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- قم بتمويل حسابك بعد الموافقة، ستحتاج إلى إجراء إيداع أولي لتفعيل حسابك. يمكنك تحويل الأموال بشكل آمن، مع ضمان الامتثال للوائح المصرفية السويسرية.
- الإدارة المستمرة للحساب بمجرد أن يصبح حسابك نشطاً، سيستمر البنك في تقديم الدعم، حيث يقدم خدمات إدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية والمساعدة في أي احتياجات مصرفية.
مزايا اختيار الخدمات المصرفية السويسرية مع داماليون
- الاستقرار المالي والأمان المالي: تشتهر البنوك السويسرية بأنظمتها المالية القوية وإدارتها المتحفظة للمخاطر، مما يجعلها ملاذاً آمناً لأصولك.
- السرية والخصوصية: تنص القوانين المصرفية السويسرية على السرية التامة للعملاء، مما يضمن الحفاظ على خصوصية معلوماتك المالية.
- خبراء إدارة الثروات: سويسرا رائدة عالمياً في مجال إدارة الثروات. وبفضل خبرة داماليون، يمكنك الوصول إلى بنوك مؤهلة تأهيلاً عالياً يمكنها تصميم استراتيجيات استثمارية تتناسب مع احتياجاتك.
- حماية الأصول: تُقدِّم البنوك السويسرية خدمات تحمي أصولك من عدم الاستقرار السياسي والانكماش الاقتصادي والتضخم.
متطلبات العناية الواجبة (اعرف عميلك)
تتسم البنوك السويسرية بالصرامة فيما يتعلق بمتطلبات العناية الواجبة للحفاظ على سمعتها فيما يتعلق بالأمان والموثوقية. وتتضمن عملية “اعرف عميلك” ما يلي:
- التحقق من الهوية: يجب على العملاء تقديم جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة هوية سارية المفعول، وإثبات الإقامة، وملف شخصي مفصل.
- إثبات الثروة: يلزم تقديم مستندات للتحقق من مصدر الأموال، مثل الإقرارات الضريبية أو عقود العمل أو قسائم الرواتب، لمنع غسيل الأموال.
- التحقق من الخلفية: تقوم البنوك بإجراء فحوصات للتأكد من أن العملاء لديهم خلفية مالية مشروعة وأن أموالهم غير مرتبطة بأنشطة غير قانونية.
- المراقبة المنتظمة: بعد فتح الحساب المصرفي، تستمر البنوك في مراقبة المعاملات لضمان الامتثال للوائح الدولية.
من خلال الشراكة مع Damalion، يمكنك تبسيط عملية تلبية هذه المتطلبات، مما يضمن فتح حسابك المصرفي السويسري بكفاءة وامتثال كامل لجميع المعايير القانونية. مع إرشادات Damalion، يمكنك الاستمتاع بمزايا الخدمات المصرفية السويسرية بثقة وراحة بال.
هل أنت مستعد لفتح حسابك المصرفي في سويسرا؟ – يُرجى الاتصال بخبير داماليون الآن.
