Світ фінансів переживає сейсмічні зміни, оскільки криптовалюти та цифрові активи набувають все більшої популярності як життєздатні варіанти інвестування. Міжнародні клієнти, які бажають диверсифікувати свої портфелі та заробити на цифровій економіці, тепер можуть відкрити крипто-банківські рахунки з мінімальною сумою інвестицій у 100 000 євро. Ці рахунки пропонують доступ до широкого спектру послуг, пов’язаних з криптовалютами, включаючи торгівлю, зберігання та управління активами, в безпечному та регульованому середовищі.
У Damalion ми прагнемо допомогти клієнтам розібратися в складнощах відкриття криптовалютних банківських рахунків, використовуючи наші відносини з банківськими партнерами для полегшення цього процесу. Однак, важливо розуміти вимоги щодо належної перевірки, боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансуванням тероризму (CFT) та протоколів “Знай свого клієнта” (KYC), які лежать в основі безпеки та законності цих інвестицій.
Привабливість криптовалютних банківських рахунків
Криптовалютні банківські рахунки стали кращим вибором для інвесторів, які прагнуть працювати на ринку цифрових активів. Ці рахунки не тільки пропонують безпечну платформу для управління криптовалютами, але й інтегрують традиційні банківські послуги, забезпечуючи безперебійний досвід для клієнтів, які прагнуть диверсифікувати свої інвестиційні стратегії. Ось чому міжнародні клієнти розглядають можливість відкриття криптовалютних банківських рахунків:
- Диверсифікація портфеля: Криптовалюти надають унікальну можливість диверсифікувати інвестиційні портфелі, не обмежуючись традиційними активами, такими як акції, облігації та нерухомість. Вкладаючи частину своїх статків у цифрові активи, клієнти можуть отримати вигоду від потенціалу зростання цього ринку, що стрімко розвивається.
- Безпечна торгівля та депозитарні послуги: Криптовалютнібанківські рахунки забезпечують безпечне зберігання цифрових активів за допомогою передових депозитарних рішень. Ці рахунки також пропонують торгові послуги, що дозволяють клієнтам ефективно купувати, продавати та обмінювати криптовалюти.
- Професійне управління активами: Клієнтам, які віддають перевагу більш дистанційному підходу, криптовалютні банківські рахунки часто надають доступ до послуг професійного управління активами. Досвідчені портфельні менеджери здійснюють нагляд за інвестиціями, прагнучи максимізувати прибутковість при одночасному управлінні ризиками.
Due Diligence та комплаєнс: Необхідність
Хоча потенційна вигода від криптоінвестицій є значною, забезпечення дотримання регуляторних стандартів має першорядне значення для захисту цілісності фінансової системи. Належна перевірка, вимоги щодо протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення є важливими для запобігання незаконній діяльності, такій як відмивання грошей, шахрайство та фінансування тероризму.
Вимоги ПВК/ФТ
Протоколи протидії відмиванню коштів (ПВК) та фінансуванню тероризму (ФТ) є важливими компонентами системи комплаєнсу будь-якої фінансової установи. Ці заходи спрямовані на виявлення та запобігання використанню фінансової системи для незаконної діяльності. Криптобанки повинні впроваджувати суворі практики AML-CFT, які включають в себе
- Моніторинг транзакцій: Постійний моніторинг транзакцій є життєво важливим для виявлення підозрілої діяльності. Криптобанки використовують складні алгоритми для відстеження незвичайних моделей транзакцій, які можуть свідчити про потенційне відмивання грошей або шахрайство.
- Ризик-орієнтований підхід: Банки застосовують ризик-орієнтований підхід для оцінки потенційного ризику, пов’язаного з кожним клієнтом. Це включає оцінку профілю клієнта, характеру його бізнесу та географічних регіонів.
Вимоги KYC (Знай свого клієнта)
Протоколи “Знай свого клієнта” (KYC) є невід’ємною частиною процесу належної перевірки. Вони передбачають перевірку особи та походження клієнтів, щоб переконатися, що вони є законними і що їхні кошти мають законне походження. Процес KYC зазвичай включає
- Перевірка особи: Клієнти повинні надати дійсні документи, що посвідчують особу, такі як паспорт або національне посвідчення особи, для підтвердження своєї особи.
- Підтвердження адреси: Клієнти повинні надати документи, такі як рахунки за комунальні послуги або банківські виписки, щоб підтвердити свою адресу проживання.
- Джерело фінансування: Розуміння того, звідки надходять кошти, має вирішальне значення для дотримання вимог законодавства. Клієнтам може знадобитися надати інформацію про своє працевлаштування, підприємницьку діяльність або інші джерела доходу, щоб підтвердити легальність коштів, які вони інвестують.
Роль Дамаліона у спрощенні відкриття криптовалютних банківських рахунків
У Damalion ми спеціалізуємося на супроводі міжнародних клієнтів у процесі відкриття криптовалютних банківських рахунків. Використовуючи нашу широку мережу банківських партнерів, ми можемо познайомити клієнтів з установами, які готові приймати заявки на відкриття крипто-банківських рахунків. Наш досвід гарантує, що клієнти відповідають усім вимогам належної перевірки та дотримуються правил протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML-CFT) та KYC, забезпечуючи безпечний та відповідний вимогам шлях на ринок цифрових активів.
Співпрацюючи з Damalion, клієнти отримують доступ до наших багатих знань і досвіду, що дозволяє їм впевнено орієнтуватися в складнощах криптоінвестицій. Оскільки цифрова економіка продовжує зростати, відкриття криптовалютного банківського рахунку під керівництвом Damalion пропонує стратегічний і безпечний вхід у майбутнє фінансів.
Щоб підтримати ваш наступний криптовалютний банківський рахунок, зв’яжіться з вашим експертом Damalion прямо зараз.
