Seuraavassa on kolme viimeaikaista kehitystä, jotka liittyvät perhetoimistoihin eli erittäin varakkaille yksityishenkilöille suunnattuihin yksityisiin varallisuudenhoitoyrityksiin:
Keskity yksinkertaisuuteen ja mukautuvuuteen: J.P. Morgan Private Bankin 2024 Global Family Office Report -raportin mukaan perhetoimistot pyrkivät yhä enemmän yksinkertaisuuteen, joustavuuteen ja kykyyn sopeutua muuttuviin markkinaolosuhteisiin. Raportissa korostetaan, että keskimääräinen salkku tavoittelee 11 prosentin tuottoa, ja siinä on merkittävä 45 prosentin osuus vaihtoehtoisista sijoituksista, kuten pääomasijoituksista, kiinteistöistä, riskipääomasta ja hedge-rahastoista. Lisäksi kyberturvallisuus on edelleen huolenaihe, sillä 25 prosenttia perhetoimistoista ilmoitti olevansa alttiina kyberuhkille.
Perintösuunnittelu ja pääomasijoittaminen: Deloitten raportissa korostetaan, että seuraajasuunnittelusta on tulossa kriittinen painopistealue perhetoimistoille vuonna 2024. Monet toimistot käsittelevät huolenaiheita, jotka koskevat niiden valmiutta johtamisvaihdoksiin, tehostamalla koulutusohjelmia, lisäämällä henkilöstöä ja ulkoistamalla erilaisia tehtäviä. Tällä lähestymistavalla pyritään varmistamaan sujuva sukupolvenvaihdos ja säilyttämään perheperintö.
Lisääntyneet toimintakustannukset: J.P. Morganin raportissa todetaan myös, että perhetoimiston vuotuiset toimintakustannukset ovat keskimäärin noin 3,2 miljoonaa dollaria. Keskeisiä kustannustekijöitä ovat kykyjen rekrytointi ja säilyttäminen, joita pidetään elintärkeinä perhetoimistojen monimutkaisten toimintojen menestyksekkäässä hallinnassa.
Nämä näkemykset heijastavat perhetoimistosektorilla meneillään olevia suuntauksia ja painopisteitä, joissa keskitytään erityisesti sopeutumiskykyyn, johdon jatkuvuuteen ja vaihtoehtoisten sijoitusten integroimiseen salkkuihin.
Tämä tiedonanto on tarkoitettu ainoastaan informatiiviseen tarkoitukseen. Damalion keskittyi neuvomaan perheitä varallisuuden säilyttämisessä tunnistamalla mahdollisuuksia ja haasteita. Ota yhteyttä Damalion-asiantuntijaan nyt.
