קרן הפנסיה של מחוז סן דייגו בארה”ב: רווחי השקעות מרשימים
בשנת הכספים 2024, האגודה לפנסיה של מחוז סן דייגו (SDCERA) דיווחה על תשואה חזקה של 11.3% על תיק ההשקעות שלה בסך 17.7 מיליארד דולר, מה שהוכיח את חוסנה של הקרן בתנאי שוק משתנים. הביצועים החיוביים האלה רק נרתעו מתשואת הייחוס של 11.8%, והדגישו את מחויבותה של הקרן לספק תשואות יציבות למשקיעים ולגמלאים שלה. ביצועים חזקים אלה באים בעקבות תשואה של 9.6% בשנת הכספים 2023, מה שמסמן צמיחה מתמשכת וניהול נבון.
ביצועי לידים של מניות ציבוריות
מניות ציבוריות מילאו תפקיד משמעותי בהנעת התשואות המרשימות של SDCERA , ורשמו עלייה של 16.9%, שעברה את רף ה-16.1%. כאשר כמעט 27.9% מנכסי הפנסיה הוקצו למניות בארה”ב, מגזר זה היה מכריע במתן ביצועים חזקים הכוללים של הקרן. צמיחה זו משקפת את העליות הרחבות יותר בשוק המניות בשנה האחרונה, ומשקפת את האמון בכלכלה האמריקאית ובמסלול ההתאוששות שלה.
תיק השקעות מאוזן עם אסטרטגיות מגוונות
הגישה המאוזנת של SDCERA הייתה גורם מפתח בהצלחתה. תיק הקרן מגוון על פני סוגי נכסים שונים, כולל 19.4% בהכנסה קבועה, 12.1% במניות בינלאומיות ו-8.3% בנדל”ן . ההשקעות ברי הכנסה הניבו תשואה צנועה של 2.2%, ביצועים גבוהים מעט מהמדד של 1.7%. נכסי הנדל”ן נותרו קבועים אך עלו על ביצועי המדד שלהם, שעמדו בפני הפסד של 10.7% בשנה. למרות שהפרייבט אקוויטי נאבקה, והחזירה הפסד של -6.0% בהשוואה לרווח של 16.1%, האסטרטגיה הכוללת של SDCERA הבטיחה יציבות. הנכסים הריאליים הפרטיים החזירו 13.0%, מעט מתחת לרף של 16.1%. ביצועים אלה מדגישים את ניהול הסיכונים של הקרן בניווט בסוגי נכסים תנודתיים יותר תוך שמירה על תשואות כוללות מוצקות.
תחזית לצמיחה עתידית
ניתן לייחס את הביצועים העקביים של SDCERA לתיק ההשקעות המגוון שלה ולהקצאת נכסים נבונה. ההקצאה האסטרטגית של קרן הפנסיה למניות בארה”ב ובינלאומיות, לצד הכנסה קבועה, נדל”ן ונכסים פרטיים, מדגימה גישה צופה פני עתיד המעניקה עדיפות הן לצמיחה והן לניהול סיכונים. משקיעים יכולים להרגיש רגועים מהיכולת של SDCERA לנווט בסערה בשוק תוך שמירה על התמקדות בתשואות ארוכות טווח ובעלות קיימא. עם ביצועי קרן הפנסיה באופן עקבי קרוב או מעל למדדים שלה בסוגי נכסים מרכזיים, התחזית נותרת חיובית. בהמשך הדרך, SDCERA שואפת להמשיך לאזן בין סיכון לבין הזדמנויות, ולהבטיח שהמשקיעים שלה – גם פנסיונרים וגם משתתפים פעילים – ייהנו מצמיחה מתמדת ומתשואות בטוחות.
טיפים חשובים למשקיעים
עבור המושקעים ב-SDCERA, התשואה של 11.3% של קרן הפנסיה בשנת הכספים 2024 מציגה את יכולתה להשיג ביצועים טובים יותר בסביבת שוק תחרותית. המשקיעים צריכים להרגיש בטוחים לגבי אסטרטגיית הקצאת הנכסים החזקה של הקרן, המשלבת מניות ציבוריות עם ביצועים גבוהים עם יציבות של נכסי הכנסה קבועה ונדל”ן. תת הביצועים הקלים בפרייבט אקוויטי מדגים את האתגרים של מגזרי שוק מסוימים, אבל הפיזור הרחב של SDCERA עוזר להפחית סיכונים. בסך הכל, תוצאות שנת הכספים של SDCERA לשנת 2024 משקפות תיק מנוהל היטב המוכן לצמיחה עתידית. על ידי איזון מניות עם תשואה גבוהה עם נכסים יציבים יותר, קרן הפנסיה מציעה מסלול יציב לעבר ביטחון פיננסי ארוך טווח למשתתפיה. תקשורת זו מיועדת למטרות אינפורמטיביות בלבד. Damalion התמקדה במתן הזדמנויות השקעה למיטוב הודות לקרנות השקעה במגזרי הון סיכון פרטיים. אנא צור קשר עם המומחה שלך בדמליון כעת .
