ASV San Diego apgabala pensiju fonds: Pensiju fonda pensiju fonds: iespaidīgi ieguldījumu guvumi
2024. finanšu gadā San Diego County Employees Retirement Association (SDCERA) ziņoja par spēcīgu 11,3 % peļņu no sava 17,7 miljardu ASV dolāru portfeļa, kas liecina par fonda noturību svārstīgos tirgus apstākļos.
Šis pozitīvais sniegums tikai nedaudz atpalika no fonda etalona ienesīguma 11,8 % apmērā, uzsverot fonda apņemšanos nodrošināt stabilu ienesīgumu saviem ieguldītājiem un pensionāriem.
Šis spēcīgais sniegums seko 9,6 % ienesīgumam 2023. finanšu gadā, kas liecina par nepārtrauktu izaugsmi un piesardzīgu pārvaldību.
Publisko akciju sabiedrību vadošie rādītāji
Publiskie kapitāla vērtspapīri būtiski ietekmēja SDCERAiespaidīgo peļņu, uzrādot 16,9 % pieaugumu, kas pārsniedza 16,1 % salīdzinošo rādītāju.
Tā kā gandrīz 27,9 % no pensiju fonda aktīviem ir piešķirti ASV akcijām, šis sektors ir bijis ļoti svarīgs, lai nodrošinātu fonda vispārējos labos rezultātus.
Šis pieaugums atspoguļo plašāku akciju tirgus pieaugumu pēdējā gada laikā, atspoguļojot pārliecību par ASV ekonomiku un tās atveseļošanās trajektoriju.
Līdzsvarots portfelis ar diversificētām stratēģijām
SDCERAlīdzsvarotā pieeja ir bijis galvenais tās panākumu faktors.
Fonda portfelis ir diversificēts starp dažādām aktīvu klasēm, tostarp 19,4 % ir fiksēta ienākuma vērtspapīri, 12,1 % – starptautiskie kapitāla vērtspapīri un 8,3 % – nekustamais īpašums.
Ieguldījumi ar fiksētu ienākumu nodrošināja pieticīgu 2,2 % peļņu, nedaudz pārsniedzot 1,7 % etalona rādītāju. Nekustamā īpašuma aktīvi palika nemainīgi, bet pārsniedza savu etalonu, kas gada laikā piedzīvoja 10,7% zaudējumus.
Lai gan privātā kapitāla ieguldījumiem bija grūtības, radot -6,0 % zaudējumus salīdzinājumā ar 16,1 % etalona pieaugumu, SDCERAkopējā stratēģija nodrošināja stabilitāti.
Privātie reālie aktīvi atdeva 13,0 %, kas ir nedaudz zemāks par 16,1 % etalona rādītāju.
Šis sniegums uzsver fonda riska pārvaldību, kas ļauj pārvarēt nestabilākas aktīvu klases, vienlaikus saglabājot stabilu kopējo ienesīgumu.
Nākotnes izaugsmes perspektīvas
SDCERA stabilie darbības rezultāti ir saistīti ar tā diversificēto portfeli un piesardzīgu aktīvu sadalījumu.
Pensiju fonda stratēģiskais sadalījums ASV un starptautiskajās akcijās, kā arī fiksēta ienākuma, nekustamā īpašuma un privātā sektora aktīvos liecina par tālredzīgu pieeju, kuras prioritāte ir gan izaugsme, gan riska pārvaldība.
Ieguldītāji var justies pārliecināti par SDCERA spēju pārvarēt tirgus svārstības, vienlaikus saglabājot koncentrēšanos uz ilgtermiņa, ilgtspējīgu peļņu.
Tā kā pensiju fonda darbības rādītāji galvenajās aktīvu klasēs pastāvīgi ir tuvu vai augstāki par saviem etaloniem, perspektīvas joprojām ir pozitīvas.
Turpmāk SDCERA mērķis ir turpināt līdzsvarot risku un iespējas, nodrošinot, ka tās ieguldītāji – gan pensionāri, gan aktīvi dalībnieki – gūst labumu no stabilas izaugsmes un drošas peļņas.
Galvenie secinājumi ieguldītājiem
Tiem, kas investējuši SDCERA, pensiju fonda 11,3 % ienesīgums 2024. finanšu gadā apliecina tā spēju gūt labākus rezultātus konkurētspējīgā tirgus vidē.
Ieguldītājiem vajadzētu justies pārliecinātiem par fonda stabilu aktīvu sadalījuma stratēģiju, kas apvieno augsti ienesīgas valsts akcijas ar fiksēta ienākuma un nekustamā īpašuma aktīvu stabilitāti.
Nedaudz zemāki rezultāti privātā akciju kapitāla jomā liecina par dažu tirgus sektoru problēmām, taču SDCERA plašā diversifikācija palīdz mazināt riskus.
Kopumā SDCERA 2024. finanšu gada rezultāti atspoguļo labi pārvaldītu portfeli, kas ir gatavs turpmākai izaugsmei.
Līdzsvarojot augsta ienesīguma kapitāla vērtspapīrus ar stabilākiem aktīviem, pensiju fonds saviem dalībniekiem piedāvā stabilu ceļu uz ilgtermiņa finansiālo drošību. Šim paziņojumam ir tikai informatīvs raksturs. Damalion koncentrējas uz ieguldījumu iespēju optimizācijas veicināšanu, pateicoties ieguldījumu fondiem privātā kapitāla un riska kapitāla nozarēs. Lūdzu, sazinieties ar Damalion ekspertu.
