U.S. San Diego megyei nyugdíjalap: San Diego Day Day: Lenyűgöző befektetési nyereség
A 2024-es pénzügyi évben a San Diego County Employees Retirement Association (SDCERA ) 17,7 milliárd dolláros portfóliójának 11,3%-os hozamáról számolt be, ami jól mutatja az alap rugalmasságát az ingadozó piaci körülmények között.
Ez a pozitív teljesítmény alig maradt el a 11,8%-os referenciahozamtól, ami aláhúzza az alap elkötelezettségét, hogy stabil hozamot biztosítson befektetői és nyugdíjasai számára.
Ez az erős teljesítmény a 2023-as pénzügyi évben elért 9,6%-os hozamot követi, ami folyamatos növekedést és prudens gazdálkodást jelez.
Állampapírok vezető teljesítmény
Az állami részvények jelentős szerepet játszottak az SDCERAlenyűgöző hozamának elérésében: 16,9%-os nyereséget értek el, ami meghaladta a 16,1%-os referenciaértéket.
Mivel a nyugdíjalap eszközeinek közel 27,9%-át amerikai részvényekbe fektették, ez a szektor kulcsfontosságú szerepet játszott az alap általános erős teljesítményének elérésében.
Ez a növekedés tükrözi a szélesebb értelemben vett részvénypiaci nyereséget az elmúlt évben, ami az amerikai gazdaságba és annak fellendülési pályájába vetett bizalmat tükrözi.
Kiegyensúlyozott portfólió diverzifikált stratégiákkal
Az SDCERAsikerének egyik kulcstényezője a kiegyensúlyozott megközelítés.
Az alap portfóliója különböző eszközosztályok között diverzifikált, többek között 19,4%-ban fix kamatozású, 12,1%-ban nemzetközi részvényekben és 8,3%-ban ingatlanokban.
A fix jövedelmű befektetések szerény, 2,2%-os hozamot értek el, ami némileg felülmúlta az 1,7%-os referenciaértéket. Az ingatlaneszközök nem változtak, de felülmúlták a referenciaértéket, amely az év során 10,7%-os veszteséget szenvedett el.
Bár a magántőke-alapok küzdöttek, és a 16,1%-os referenciaérték nyereséggel szemben -6,0%-os veszteséget hoztak, az SDCERAáltalános stratégiája stabilitást biztosított.
A magántulajdonban lévő reáleszközök 13,0%-os hozamot értek el, ami kissé elmaradt a 16,1%-os referenciaértéktől.
Ez a teljesítmény rávilágít az alap kockázatkezelésére a volatilisebb eszközosztályok között való eligazodásban, miközben stabil általános hozamot ért el.
A jövőbeli növekedés kilátásai
Az SDCERA következetes teljesítménye a diverzifikált portfóliónak és a prudens eszközallokációnak tulajdonítható.
A nyugdíjalap stratégiai allokációja az amerikai és nemzetközi részvények, valamint a fix kamatozású, ingatlan és magáneszközök között a növekedés és a kockázatkezelés prioritását egyaránt szem előtt tartó előretekintő megközelítésről tanúskodik.
A befektetők megnyugtatónak érezhetik, hogy az SDCERA képes átvészelni a piaci zavarokat, miközben továbbra is a hosszú távú, fenntartható hozamokra összpontosít.
Mivel a nyugdíjalap a legfontosabb eszközosztályokban folyamatosan a referenciaértékek közelében vagy azok felett teljesít, a kilátások továbbra is pozitívak.
Az SDCERA célja, hogy a jövőben is egyensúlyt teremtsen a kockázatok és a lehetőségek között, biztosítva, hogy befektetői – mind a nyugdíjasok, mind az aktív résztvevők – folyamatos növekedésből és biztos hozamokból részesüljenek.
A legfontosabb tudnivalók a befektetők számára
Az SDCERA-ba befektetők számára a nyugdíjalap 2024-es pénzügyi évben elért 11,3%-os hozama jól mutatja, hogy a nyugdíjalap képes a piaci versenykörnyezetben is jobban teljesíteni.
A befektetőknek bizakodniuk kell az alap szilárd eszközallokációs stratégiájában, amely a nagy teljesítményű állami részvényeket a fix kamatozású és ingatlaneszközök stabilitásával kombinálja.
A magántőkében elért enyhe alulteljesítés jól mutatja egyes piaci ágazatok kihívásait, de az SDCERA széles körű diverzifikációja segít a kockázatok mérséklésében.
Összességében az SDCERA 2024-es pénzügyi évének eredményei egy jól kezelt portfóliót tükröznek, amely a jövőbeli növekedésre van felkészülve.
A magas hozamú részvények és a stabilabb eszközök egyensúlyba hozásával a nyugdíjalap stabil utat kínál a hosszú távú pénzügyi biztonság felé a résztvevők számára. Ez a közlemény kizárólag tájékoztató jellegű. A Damalion a befektetési lehetőségek optimalizálásának elősegítésére összpontosított a magántőke- és kockázati tőkebefektetési alapoknak köszönhetően. Kérjük, most lépjen kapcsolatba a Damalion szakértőjével.
