Fundusz emerytalny hrabstwa San Diego w USA: Imponujące zyski inwestycyjne
W roku podatkowym 2024 Stowarzyszenie Emerytalne Pracowników Hrabstwa San Diego (SDCERA) odnotowało solidny zwrot w wysokości 11,3% z portfela o wartości 17,7 mld USD, co świadczy o odporności funduszu na zmienne warunki rynkowe.
Ten pozytywny wynik był nieco mniejszy niż zwrot z benchmarku wynoszący 11,8%, co podkreśla zaangażowanie funduszu w zapewnianie stabilnych zwrotów dla inwestorów i emerytów.
Te dobre wyniki następują po zwrocie w wysokości 9,6% w roku fiskalnym 2023, sygnalizując ciągły wzrost i ostrożne zarządzanie.
Akcje publiczne liderem wyników
Akcje publiczne odegrały znaczącą rolę w osiągnięciu przez SDCERAimponujących zwrotów, odnotowując 16,9% wzrost, który przewyższył 16,1% benchmark.
Przy prawie 27,9% aktywów emerytalnych alokowanych w amerykańskie akcje, sektor ten odegrał kluczową rolę w osiągnięciu ogólnie dobrych wyników funduszu.
Wzrost ten odzwierciedla szersze wzrosty na giełdzie w ciągu ostatniego roku, odzwierciedlając zaufanie do amerykańskiej gospodarki i jej trajektorii ożywienia.
Zrównoważony portfel ze zdywersyfikowanymi strategiami
Zrównoważone podejście funduszu SDCERAbyło kluczowym czynnikiem jego sukcesu.
Portfel funduszu jest zdywersyfikowany w różnych klasach aktywów, w tym 19,4% w stałym dochodzie, 12,1% w międzynarodowych akcjach i 8,3% w nieruchomościach.
Inwestycje o stałym dochodzie przyniosły skromny zwrot w wysokości 2,2%, nieznacznie przewyższając benchmark na poziomie 1,7%. Aktywa związane z nieruchomościami pozostały na niezmienionym poziomie, ale osiągnęły lepsze wyniki niż ich benchmark, który odnotował 10,7% stratę w ciągu roku.
Chociaż private equity borykał się z trudnościami, zwracając -6,0% straty w porównaniu do 16,1% wzrostu benchmarku, ogólna strategia SDCERAzapewniła stabilność.
Prywatne aktywa rzeczywiste zwróciły 13,0%, nieco poniżej 16,1% benchmarku.
Wyniki te podkreślają zarządzanie ryzykiem funduszu w poruszaniu się po bardziej niestabilnych klasach aktywów przy jednoczesnym utrzymaniu solidnych ogólnych zwrotów.
Perspektywy przyszłego wzrostu
Stałe wyniki SDCERA można przypisać zdywersyfikowanemu portfelowi i ostrożnej alokacji aktywów.
Strategiczna alokacja funduszu emerytalnego w amerykańskie i międzynarodowe akcje, wraz ze stałym dochodem, nieruchomościami i aktywami prywatnymi, pokazuje przyszłościowe podejście, które priorytetowo traktuje zarówno wzrost, jak i zarządzanie ryzykiem.
Inwestorzy mogą czuć się spokojni dzięki zdolności SDCERA do radzenia sobie z zawirowaniami rynkowymi przy jednoczesnym utrzymaniu koncentracji na długoterminowych, zrównoważonych zwrotach.
Ponieważ fundusz emerytalny konsekwentnie osiąga wyniki zbliżone lub wyższe od swoich benchmarków w kluczowych klasach aktywów, perspektywy pozostają pozytywne.
Idąc dalej, SDCERA dąży do dalszego równoważenia ryzyka i możliwości, zapewniając swoim inwestorom – zarówno emerytom, jak i aktywnym uczestnikom – korzyści ze stałego wzrostu i bezpiecznych zwrotów.
Kluczowe wnioski dla inwestorów
Dla tych, którzy zainwestowali w SDCERA, 11,3% zwrot funduszu emerytalnego w roku fiskalnym 2024 pokazuje jego zdolność do osiągania lepszych wyników w konkurencyjnym otoczeniu rynkowym.
Inwestorzy powinni mieć pewność co do solidnej strategii alokacji aktywów funduszu, która łączy w sobie wysokowydajne akcje publiczne ze stabilnością aktywów o stałym dochodzie i nieruchomości.
Nieznacznie słabsze wyniki w sektorze private equity świadczą o wyzwaniach związanych z niektórymi sektorami rynku, ale szeroka dywersyfikacja SDCERA pomaga ograniczyć ryzyko.
Ogólnie rzecz biorąc, wyniki SDCERA za rok podatkowy 2024 odzwierciedlają dobrze zarządzany portfel przygotowany na przyszły wzrost.
Równoważąc akcje o wysokiej stopie zwrotu z bardziej stabilnymi aktywami, fundusz emerytalny oferuje swoim uczestnikom stabilną ścieżkę do długoterminowego bezpieczeństwa finansowego. Niniejszy komunikat ma charakter wyłącznie informacyjny. Damalion koncentruje się na ułatwianiu możliwości inwestycyjnych w celu optymalizacji dzięki funduszom inwestycyjnym w sektorach private equity, venture capital. Prosimy o kontakt z ekspertem Damalion już teraz.
