Pokojninski sklad okrožja San Diego v ZDA:
V proračunskem letu 2024 je pokojninsko združenje zaposlenih v okrožju San Diego (SDCERA) poročalo o dobrem 11,3-odstotnem donosu svojega portfelja v višini 17,7 milijarde dolarjev, kar dokazuje odpornost sklada med nihajočimi tržnimi pogoji.
Ta pozitivna uspešnost je bila le malo manjša od referenčne donosnosti 11,8 %, kar poudarja zavezanost sklada k zagotavljanju stabilnih donosov za vlagatelje in upokojence.
Ta dobra uspešnost sledi 9,6-odstotni donosnosti v proračunskem letu 2023, kar kaže na stalno rast in preudarno upravljanje.
Javni lastniški instrumenti so vodilni po uspešnosti
Javne delnice so imele pomembno vlogo pri impresivnih donosih SDCERA, saj so dosegle 16,9-odstotni dobiček, kar je preseglo 16,1-odstotno referenčno vrednost.
Ker je skoraj 27,9 % sredstev pokojninskega sklada namenjenih ameriškim delnicam, je bil ta sektor ključnega pomena za splošno dobro uspešnost sklada.
Ta rast odraža rast širšega delniškega trga v zadnjem letu, kar odraža zaupanje v ameriško gospodarstvo in njegovo okrevanje.
Uravnoteženi portfelj z raznolikimi strategijami
Ključni dejavnik uspeha SDCERAje bil uravnotežen pristop.
Portfelj sklada je razpršen po različnih razredih sredstev, od tega je 19,4 % sredstev s fiksnim donosom, 12,1 % mednarodnih delnic in 8,3 % nepremičnin.
Naložbe s fiksnim dohodkom so prinesle skromen 2,2-odstotni donos, kar je bilo nekoliko več od 1,7-odstotnega primerjalnega kazalnika. Nepremičninska sredstva so ostala nespremenjena, vendar so dosegla boljše rezultate od svojega referenčnega merila, ki je v tem letu utrpelo 10,7-odstotno izgubo.
Čeprav je imel zasebni lastniški kapital težave in je v primerjavi s 16,1-odstotnim dobičkom referenčne vrednosti dosegel -6,0-odstotno izgubo, je splošna strategija SDCERAzagotovila stabilnost.
Zasebno stvarno premoženje je doseglo 13,0-odstotni donos, kar je nekoliko manj od 16,1-odstotnega primerjalnega indeksa.
Ta uspešnost poudarja upravljanje tveganja sklada pri krmarjenju po bolj nestanovitnih razredih premoženja, hkrati pa ohranja stabilne skupne donose.
Obeti za prihodnjo rast
Dosledno uspešnost SDCERA je mogoče pripisati razpršenemu portfelju in preudarni razporeditvi sredstev.
Strateška razporeditev pokojninskega sklada v ameriške in mednarodne lastniške vrednostne papirje, poleg fiksnega dohodka, nepremičnin in zasebnih sredstev, kaže na v prihodnost usmerjen pristop, ki daje prednost rasti in obvladovanju tveganja.
Vlagatelji so lahko pomirjeni, ker je SDCERA sposoben krmariti tržne turbulence, hkrati pa se osredotoča na dolgoročne in trajnostne donose.
Ker je pokojninski sklad v ključnih razredih sredstev dosledno dosegal rezultate blizu ali nad svojimi referenčnimi vrednostmi, ostajajo obeti pozitivni.
SDCERA želi tudi v prihodnje uravnotežiti tveganje in priložnosti ter svojim vlagateljem – tako upokojencem kot aktivnim udeležencem – zagotoviti stabilno rast in zanesljive donose.
Ključne ugotovitve za vlagatelje
11,3-odstotna donosnost pokojninskega sklada SDCERA v proračunskem letu 2024 kaže na njegovo sposobnost doseganja boljših rezultatov v konkurenčnem tržnem okolju.
Vlagatelji bi morali biti prepričani o trdni strategiji razporeditve sredstev sklada, ki združuje visoko donosne javne delnice s stabilnostjo sredstev s fiksnim donosom in nepremičnin.
Nekoliko slabša uspešnost zasebnega lastniškega kapitala kaže na izzive nekaterih tržnih sektorjev, vendar široka razpršenost sklada SDCERA pomaga zmanjševati tveganja.
Na splošno rezultati SDCERA za proračunsko leto 2024 odražajo dobro upravljan portfelj, ki je pripravljen na prihodnjo rast.
Z uravnoteženjem delnic z visokim donosom s stabilnejšimi sredstvi pokojninski sklad svojim udeležencem ponuja stabilno pot k dolgoročni finančni varnosti. To sporočilo je zgolj informativnega značaja. Damalion se je osredotočil na spodbujanje naložbenih priložnosti za optimizacijo zahvaljujoč investicijskim skladom v sektorjih zasebnega in tveganega kapitala. Zdaj se obrnite na strokovnjaka za Damalion.
