Yhdysvaltain San Diegon piirikunnan eläkerahasto: Diego San Diego: Vaikuttavat sijoitusvoitot
San Diegon piirikunnan työntekijöiden eläkelaitos (SDCERA ) raportoi verovuonna 2024 17,7 miljardin dollarin salkkunsa vankasta 11,3 prosentin tuotosta, mikä osoittaa rahaston kestävyyden vaihtelevissa markkinaolosuhteissa.
Tämä myönteinen tulos jäi vain hieman alle 11,8 prosentin vertailutuottojen, mikä korostaa rahaston sitoutumista tasaiseen tuottoon sijoittajilleen ja eläkeläisilleen.
Tämä vahva tulos seuraa 9,6 prosentin tuottoa tilikaudella 2023, mikä on merkki jatkuvasta kasvusta ja varovaisesta hallinnoinnista.
Julkiset osakkeet johtavat kehitystä
Julkiset osakkeet vaikuttivat merkittävästi SDCERA:n vaikuttavaan tuottoon, sillä ne tuottivat 16,9 prosenttia, mikä ylitti 16,1 prosentin vertailuindeksin.
Lähes 27,9 prosenttia eläkevaroista on sijoitettu yhdysvaltalaisiin osakkeisiin, joten tämä sektori on ollut keskeinen tekijä rahaston yleisen vahvan tuoton saavuttamisessa.
Kasvu heijastelee laajempaa osakemarkkinoiden nousua viime vuoden aikana, mikä heijastaa luottamusta Yhdysvaltojen talouteen ja sen elpymiskehitykseen.
Tasapainotettu salkku, jossa on hajautettuja strategioita
SDCERA:n tasapainoinen lähestymistapa on ollut keskeinen tekijä sen menestyksessä.
Rahaston salkku on hajautettu eri omaisuusluokkiin, joista 19,4 prosenttia on korkotuottoja, 12,1 prosenttia kansainvälisiä osakkeita ja 8,3 prosenttia kiinteistöjä.
Korkosijoitusten tuotto oli vaatimattomat 2,2 prosenttia, mikä on hieman parempi kuin 1,7 prosentin vertailuindeksi. Kiinteistösijoitukset pysyivät ennallaan, mutta tuottivat paremmin kuin vertailuindeksi, joka oli 10,7 prosenttia tappiollinen.
Vaikka pääomasijoitukset olivat vaikeuksissa ja tuottivat -6,0 prosentin tappion verrattuna vertailuindeksin 16,1 prosentin voittoon, SDCERA:n kokonaisstrategia varmisti vakauden.
Yksityiset reaalivarat tuottivat 13,0 prosenttia, mikä oli hieman alle 16,1 prosentin vertailuindeksin.
Tämä tulos korostaa rahaston riskienhallintaa, jolla se on selviytynyt epävakaammista omaisuusluokista ja säilyttänyt samalla vakaan kokonaistuoton.
Tulevaisuuden kasvunäkymät
SDCERA:n johdonmukainen tulos johtuu sen hajautetusta salkusta ja varovaisesta varojen kohdentamisesta.
Eläkerahaston strateginen allokaatio yhdysvaltalaisiin ja kansainvälisiin osakkeisiin sekä korkotuottoihin, kiinteistöihin ja yksityiseen omaisuuteen on osoitus tulevaisuuteen suuntautuneesta lähestymistavasta, jossa sekä kasvu että riskienhallinta ovat etusijalla.
Sijoittajat voivat olla vakuuttuneita SDCERA:n kyvystä selviytyä markkinoiden myllerryksestä ja keskittyä samalla pitkän aikavälin kestäviin tuottoihin.
Eläkerahaston tulos on jatkuvasti lähellä vertailuarvojaan tai niiden yläpuolella tärkeimmissä omaisuusluokissa, joten näkymät ovat edelleen myönteiset.
SDCERA pyrkii jatkossakin tasapainottamaan riskejä ja mahdollisuuksia ja varmistamaan, että sen sijoittajat – sekä eläkeläiset että aktiiviset osallistujat – hyötyvät tasaisesta kasvusta ja varmoista tuotoista.
Keskeisiä huomioita sijoittajille
SDCERAan sijoittaneille eläkerahaston 11,3 prosentin tuotto tilikaudella 2024 osoittaa sen kyvyn suoriutua paremmin kilpailullisessa markkinaympäristössä.
Sijoittajien pitäisi luottaa rahaston vankkaan varojen allokaatiostrategiaan, jossa yhdistyvät hyvin tuottavat julkiset osakkeet sekä korko- ja kiinteistöomaisuuden vakaus.
Yksityisen pääoman ehtoisten sijoitusten lievä alisuoriutuminen osoittaa tiettyjen markkinasektoreiden haasteet, mutta SDCERA:n laaja hajautus auttaa lieventämään riskejä.
Kaiken kaikkiaan SDCERA:n tilikauden 2024 tulokset kuvastavat hyvin hoidettua salkkua, joka on valmis tulevaan kasvuun.
Tasapainottamalla korkean tuoton osakkeita vakaampien varojen kanssa eläkerahasto tarjoaa tasaisen tien kohti pitkän aikavälin taloudellista turvaa osallistujilleen. Tämä tiedonanto on tarkoitettu ainoastaan informatiiviseen tarkoitukseen. Damalion keskittyi helpottamaan investointimahdollisuuksia optimoimaan sijoitusrahastojen ansiosta pääomasijoitus- ja riskipääomasektorilla. Ota yhteyttä Damalion-asiantuntijaan nyt.
