يمثل الحفاظ على الثروة وتنميتها عبر الأجيال شاغلاً رئيسياً للأفراد والعائلات من أصحاب الثروات الكبيرة. وتوفر لوكسمبورغ حلاً قوياً وفعالاً من خلال شركة إدارة الثروات العائلية (Société de gestion de patrimoine familial أو SPF). تم تصميم هذه الأداة المؤسسية خصيصاً لإدارة الثروات الخاصة وتحسين الحفاظ على الأصول. تدرك العديد من المؤسسات المالية الدولية الفوائد الرئيسية لشركة لوكسمبورغ لإدارة الثروات العائلية وكيف يمكن أن تكون بمثابة أداة استراتيجية لحماية الأصول السائلة.
1. فهم إطار عمل لوكسمبورغ الاستراتيجي
صندوق لوكسمبورغ الاستثماري الخاص هو أداة استثمارية مخصصة توفر هيكلاً مرناً وفعالاً من الناحية الضريبية لإدارة الثروات الخاصة. تم تقديمه بموجب قانون لوكسمبورغ الصادر في 11 مايو 2007، وهو متاح حصرياً للأفراد أو الهياكل التي تمتلك ثروات وتعمل نيابة عن مستثمرين من القطاع الخاص. وهي تقتصر على حيازة الأصول المالية وإدارتها دون الانخراط في أنشطة تجارية.
2. الحفاظ على الأصول من خلال الكفاءة الضريبية
تتمثل إحدى المزايا الأساسية التي تتمتع بها عائلة لوكسمبورغ التي تمتلك صندوق الثروة السيادية في نظامها الضريبي المواتي:
- لا توجد ضريبة دخل على الشركات – يُعفى صندوق الثروة الخاص من ضريبة دخل الشركات، وضريبة الأعمال البلدية، وضريبة صافي الثروة.
- ضريبة الاشتراك السنوي – بدلاً من ضريبة الدخل، يدفع صندوق الادخار الخاص ضريبة اشتراك سنوية بنسبة 0.25% على صافي أصوله، بحد أقصى 125,000 يورو.
- مزايا الأرباح الموزعة وإيرادات الفوائد – في حين أن صندوق الثروة السيادية لا يمكنه الاستفادة من معاهدات الازدواج الضريبي في لوكسمبورغ، فإن أرباح الأسهم والأرباح الرأسمالية المكتسبة من الأصول المالية المؤهلة معفاة من الضرائب بشكل عام.
هذه المزايا الضريبية تجعل من صندوق الادخار الخاص وسيلة فعالة للحفاظ على الأصول السائلة وتنميتها بمرور الوقت.
3. السرية وحماية الأصول
يوفر صندوق لوكسمبورغ للأصول الخاصة درجة عالية من السرية، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الأصول. وعلاوة على ذلك، يمكن هيكلة صندوق الادخار الخاص لتوفير آليات قوية لحماية الأصول، وحماية الأصول من المخاطر المحتملة مثل مطالبات الدائنين أو عدم الاستقرار السياسي.
4. المرونة في إدارة الاستثمار
يتيح صندوق الادخار الخاص خيارات استثمار واسعة، بما في ذلك:
- الأسهم والسندات والأوراق المالية
- صناديق الاستثمار والمنتجات المهيكلة
- الودائع المصرفية والنقدية المعادلة
في حين أنه لا يُسمح لصندوق الادخار الخاص بالقيام بأنشطة تجارية، إلا أنه يمكنه إدارة الأصول السائلة وتنويعها بفاعلية لتحسين العوائد مع الحفاظ على التحكم في المخاطر.
5. تخطيط الإرث ونقل الثروة
يُعد صندوق لوكسمبورغ للتوفير الخاص أداة ممتازة لنقل الثروة بين الأجيال. يمكن تنظيمها لتسهيل التخطيط السلس للميراث مع تقليل الضرائب العقارية إلى الحد الأدنى. من خلال آليات مثل الصناديق الاستئمانية أو المؤسسات أو الاتفاقيات العائلية، يمكن نقل الأصول بكفاءة إلى الورثة، مما يضمن الحفاظ على ثروة العائلة على المدى الطويل. شركة لوكسمبورغ لإدارة الثروات العائلية (SPF ) هي وسيلة قوية لتحسين الحفاظ على الأصول السائلة. بفضل هيكلها الفعال ضريبياً وسريتها ومرونتها الاستثمارية ومزايا تخطيط التوريث، فهي حل مثالي للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية الذين يسعون إلى حماية ثرواتهم وتنميتها. ومن خلال الاستفادة من صندوق الثروة الخاص، يمكن للعائلات ضمان بقاء إرثها المالي آمناً للأجيال القادمة. تدعم داماليون رواد الأعمال والمجموعات الاستثمارية والعائلات التي تسجل شركتها القابضة في لوكسمبورغ. نحن نوفر مديرين مقيمين محليين.
يرجى الاتصال بخبير Damalion الخاص بك الآن .
لا يُقصد من هذه المعلومات أن تكون بديلاً عن مشورة ضريبية أو قانونية فردية محددة. نقترح عليك مناقشة وضعك المحدد مع مستشار ضريبي أو قانوني مؤهل.
