Люксембург, который часто называют“европейским центром управления богатством“, предлагает уникальную экосистему для управления частным капиталом. Стабильная политическая обстановка, кредитный рейтинг ААА и надежная финансовая инфраструктура делают его идеальным местом для частных лиц и семей, стремящихся приумножить свое состояние. Одной из наиболее эффективных инвестиционных стратегий, поддерживаемых люксембургскими компаниями по управлению частным капиталом, является инвестирование в биржевые фонды (ETF). В этой статье рассматривается, как люксембургские компании по управлению частным капиталом, в частности, через такие механизмы, как Private Wealth Management Company (SPF), могут помочь инвесторам использовать ETF для роста своего состояния.
Понимание ETF и их преимуществ
ETF– это инвестиционные фонды, торгующиеся на биржах, как и отдельные акции. Они предлагают диверсифицированный портфель активов, включая акции, облигации, товары или их сочетание. Основные преимущества ETF включают:
- Диверсификация: ETF позволяют инвесторам распределить риск между различными классами активов или секторами.
- Эффективность затрат: ETF обычно имеют более низкие коэффициенты расходов по сравнению с активно управляемыми взаимными фондами.
- Ликвидность: Торгуясь на биржах, ETF обеспечивают гибкость при покупке и продаже.
- Эффективность налогообложения: Накопительные ETF (которые реинвестируют прибыль) особенно эффективны с точки зрения налогообложения для резидентов Люксембурга.
Учитывая эти преимущества, ETF являются предпочтительным выбором как для начинающих, так и для опытных инвесторов, нацеленных на долгосрочный рост.
Экосистема управления благосостоянием в Люксембурге
Являясь мировым лидером в области распределения фондов, Люксембург продолжает внедрять инновации и адаптировать свою политику в соответствии с требованиями рынка. С 1 января 2025 года Люксембург отменил налог на подписку для активно управляемых ETF, уравняв их с пассивно управляемыми ETF, которые уже пользуются этим освобождением. Эта реформа усиливает конкурентные преимущества Люксембурга на рынке ETF, предлагая полное освобождение от налога на подписку для всех ETF, домицилированных в стране. Благодаря своей устоявшейся репутации центра для глобальных управляющих активами, этот шаг позволит Люксембургу занять большую долю в быстро растущем секторе активно управляемых ETF. Используя свой опыт и благоприятную нормативно-правовую базу, Люксембург укрепляет свою привлекательность в качестве ведущего места для управления и распространения фондов.
Люксембург является домом для полной экосистемы управления благосостоянием, которая сочетает в себе инвестиционные консультации, управление активами, планирование имущества и опыт в области регулирования.. Страна является крупнейшим центром частного банковского обслуживания в Еврозоне и вторым по величине центром инвестиционных фондов во всем мире.. Эту экосистему поддерживают:
- Экспертиза в области управления трансграничным благосостоянием: Люксембург превосходит всех в управлении сложными международными портфелями для клиентов, чьи активы распределены по нескольким юрисдикциям..
- Регуляторное совершенство: Прозрачная и благоприятная для инвесторов нормативная база страны обеспечивает надежное управление и соответствие стандартам ЕС..
- Комплексные услуги: От управления недвижимостью до филантропии и планирования преемственности – люксембургские управляющие состоянием предлагают индивидуальные решения для различных потребностей клиентов..
Компании по управлению частным капиталом в Люксембурге используют эту экосистему, чтобы помочь клиентам получить максимальную прибыль при минимизации рисков.
Роль компаний по управлению частным капиталом (SPF)
Уникальной особенностью финансового ландшафта Люксембурга является компания по управлению частным капиталом (SPF или société de gestion de patrimoine familial). Созданные в соответствии с Законом от 11 мая 2007 года, SPF предназначены исключительно для управления частным капиталом. Основные характеристики включают:
- Налоговая эффективность: SPF освобождены от подоходного налога, налога на богатство и муниципального налога на бизнес. Они облагаются только ежегодным налогом на подписку в размере 0,25% на уставный капитал и некоторые долги .
- Гибкость: SPF могут владеть широким спектром финансовых активов, таких как акции, облигации, деривативы и денежные средства..
- Исключительность: SPF ограничены некоммерческой деятельностью и не могут участвовать в публичных размещениях акций или напрямую владеть недвижимостью..
Для инвесторов, заинтересованных в ETF, SPF представляют собой идеальный инструмент для владения и управления этими активами в налоговом отношении.
Как люксембургские управляющие капиталом поддерживают ETF-инвестиции
Люксембургские менеджеры по управлению благосостоянием играют важную роль в содействии инвестициям в ETF. Вот как они поддерживают клиентов:
1. Индивидуальные инвестиционные стратегии
Менеджеры по управлению благосостоянием оценивают индивидуальную толерантность к риску, финансовые цели и временные горизонты, чтобы составить индивидуальные портфели ETF. Например:
- Более молодые инвесторы могут сосредоточиться на ETF, основанных на акциях, для получения более высокой прибыли в долгосрочной перспективе.
- Пенсионеры могут предпочесть ETF, ориентированные на облигации или дивиденды, для получения стабильного дохода.
2. Оптимизация налогообложения
Резиденты Люксембурга получают особые налоговые преимущества при инвестировании в накопительные ETF (которые реинвестируют прибыль), а не в распределительные ETF (которые выплачивают дивиденды). Менеджеры по управлению благосостоянием следят за тем, чтобы портфели были структурированы таким образом, чтобы максимизировать эти преимущества.
3. Доступ к глобальным рынкам
Положение Люксембурга как мирового финансового центра позволяет менеджерам по управлению капиталом предлагать доступ к широкому спектру ETF, котирующихся на международных рынках. Это позволяет осуществлять диверсификацию по географическим регионам и классам активов .
4. Соответствие нормативным требованиям
Навигация по трансграничным нормам может быть сложной задачей для международных инвесторов. Люксембургские управляющие благосостоянием обеспечивают соблюдение всех применимых законов, оптимизируя инвестиционные структуры с помощью таких механизмов, как SPF. .
5. Управление рисками
Менеджеры по управлению благосостоянием постоянно следят за состоянием рынка и корректируют распределение ETF, чтобы снизить риски и использовать возможности для роста.
Пример из практики: Использование SPF для инвестиций в ETF
Рассмотрим частное лицо, желающее инвестировать 1 миллион евро в ETF-фонды через Люксембургский SPF. Вот как эта структура может улучшить их инвестиционную стратегию:
- Экономия на налогах: Держа накопительные ETF в рамках SPF, инвестор избегает налогов на дивиденды на этапе накопления.
- Диверсификация: SPF может держать диверсифицированный портфель ETF акций, облигаций и товаров.
- Административная простота: SPF консолидирует все инвестиции в рамках одной организации, что упрощает отчетность и управление.
- Долгосрочный рост: Благодаря снижению налогового бремени и профессиональному управлению инвестор получает максимальную долгосрочную прибыль.
Выбор правильного менеджера по управлению капиталом
Выбор надежного управляющего имеет решающее значение для успешного инвестирования в ETF. Компания Damalion поможет Вам в этом поиске, познакомив Вас с первоклассными независимыми управляющими частным капиталом:
- Экспертиза в области нормативно-правовой базы Люксембурга.
- Опыт управления диверсифицированными портфелями.
- Прозрачные структуры оплаты.
- Сильный опыт удовлетворения потребностей клиентов.
Инвестирование в ETF через люксембургские компании по управлению частным капиталом представляет собой мощную стратегию для роста Вашего богатства. Благодаря своей развитой финансовой экосистеме, благоприятному налоговому режиму и экспертным управляющим состоянием, Люксембург предлагает беспрецедентные возможности как для внутренних, так и для международных инвесторов. Такие механизмы, как SPF, еще больше расширяют этот потенциал, предлагая налоговую эффективность и административную простоту. Если Вы новичок в инвестировании или хотите оптимизировать существующий портфель, сотрудничество с люксембургским управляющим состоянием поможет Вам достичь своих финансовых целей, ориентируясь в сложностях глобальных рынков.
Компания Damalion оказывает поддержку предпринимателям, инвестиционным группам и семьям, которые регистрируют свою люксембургскую частную компанию по управлению имуществом. Мы также предоставляем услуги местных директоров-резидентов. Пожалуйста, свяжитесь с экспертом Damalion прямо сейчас.
Данная информация не может служить заменой конкретной индивидуальной налоговой или юридической консультации. Мы рекомендуем вам обсудить вашу конкретную ситуацию с квалифицированным налоговым или юридическим консультантом.
Предоставленная информация носит исключительно информационный характер и не является предложением или призывом купить или продать акции или ценные бумаги инвестиционного инструмента любого типа. Содержание данного документа не предназначено для принятия инвестиционных решений и не содержит конкретных инвестиционных рекомендаций. Таким образом, данный документ не является инвестиционным советом, консультацией или предложением инвестировать в какую-либо ценную бумагу. Его не следует воспринимать как предложение о продаже, приглашение к подписке или просьбу о покупке или подписке на какие-либо ценные бумаги. Кроме того, никакая часть этого документа не должна быть положена в основу какого-либо соглашения, контракта или обязательства любого рода. Компания Damalion однозначно снимает с себя всякую ответственность за любые прямые или косвенные убытки или ущерб, возникшие в результате: (i) доверия к информации, представленной здесь, (ii) ошибок, упущений или неточностей в этой информации, или (iii) действий, предпринятых на основании этой информации.
