Люксембург, який часто називають“європейським центром управління капіталом”, пропонує унікальну екосистему для управління приватним капіталом. Стабільне політичне середовище, кредитний рейтинг ААА та надійна фінансова інфраструктура роблять його ідеальним місцем для приватних осіб і сімей, які прагнуть примножити свої статки. Однією з найефективніших інвестиційних стратегій, яку підтримують люксембурзькі компанії з управління приватним капіталом, є інвестування в біржові фонди (ETF). У цій статті досліджується, як люксембурзькі компанії з управління приватним капіталом, зокрема, через такі структури, як Private Wealth Management Company (SPF), можуть допомогти інвесторам використовувати ETF для примноження свого багатства.
Розуміння ETF та їхніх переваг
ETF– це інвестиційні фонди, що торгуються на фондових біржах, як і окремі акції. Вони пропонують доступ до диверсифікованого портфеля активів, включаючи акції, облігації, сировинні товари або їх поєднання. Основні переваги ETF включають
- Диверсифікація: ETF дозволяють інвесторам розподіляти ризики між різними класами активів або секторами.
- Економічна ефективність: ETF зазвичай мають нижчий коефіцієнт витрат порівняно з активно керованими пайовими фондами.
- Ліквідність: Торгуючись на біржах, ETF забезпечують гнучкість купівлі та продажу.
- Податкова ефективність: Накопичувальні ETF (які реінвестують прибуток) є особливо ефективними з точки зору оподаткування для резидентів Люксембургу.
Враховуючи ці переваги, ETF є кращим вибором як для початківців, так і для досвідчених інвесторів, які прагнуть довгострокового зростання.
Екосистема управління багатством Люксембургу
Як світовий лідер у сфері дистрибуції фондів, Люксембург продовжує впроваджувати інновації та адаптувати свою політику відповідно до вимог ринку. З 1 січня 2025 року Люксембург скасував податок на підписку для активно керованих ETF, прирівнявши їх до пасивно керованих ETF, які вже користуються цим звільненням. Ця реформа посилює конкурентні переваги Люксембургу на ринку ETF, пропонуючи повне звільнення від податку на підписку для всіх ETF, зареєстрованих у країні. З його усталеною репутацією центру для глобальних керуючих активами, цей крок позиціонує Люксембург як країну, яка може захопити більшу частку сектору активно керованих ETF, що швидко зростає. Використовуючи свій досвід і сприятливе регуляторне середовище, Люксембург посилює свою привабливість як першокласного місця для управління фондами та їх дистрибуції.
Люксембург є домом для повної екосистеми управління капіталом, яка поєднує в собі інвестиційні консультації, управління активами, планування нерухомості та регуляторну експертизу. Країна є найбільшим центром приватного банкінгу в Єврозоні та другим за величиною центром інвестиційних фондів у світі. Ця екосистема підтримується:
- Експертиза в управлінні транскордонним багатством: Люксембург досягає успіху в управлінні складними міжнародними портфелями для клієнтів з активами, розподіленими по декількох юрисдикціях.
- Регуляторна досконалість: Прозора та сприятлива для інвесторів нормативно-правова база країни забезпечує ефективне управління та відповідність стандартам ЄС.
- Комплексні послуги: Від управління нерухомістю до благодійності та планування спадкоємності, люксембурзькі менеджери з управління капіталом пропонують індивідуальні рішення для різноманітних потреб клієнтів.
Компанії з управління приватним капіталом у Люксембурзі використовують цю екосистему, щоб допомогти клієнтам максимізувати прибутки та мінімізувати ризики.
Роль компаній з управління приватним капіталом (КІФ)
Унікальною особливістю фінансового ландшафту Люксембургу є компанія з управління приватним капіталом (SPF або société de gestion de patrimoine familial). Створені відповідно до Закону від 11 травня 2007 року, SPF призначені виключно для управління приватним капіталом. Основні характеристики включають
- Податкова ефективність: ФДМ звільнені від сплати податку на прибуток, податку на майно та муніципального податку на підприємницьку діяльність. Вони сплачують лише щорічний податок на підписку в розмірі 0,25% на акціонерний капітал та певні борги .
- Гнучкість: ПІФи можуть володіти широким спектром фінансових активів, таких як акції, облігації, деривативи та грошові кошти.
- Ексклюзивність: ФДМ обмежуються некомерційною діяльністю і не можуть займатися публічним розміщенням акцій або безпосередньо володіти нерухомістю.
Для інвесторів, зацікавлених у ETF, ПІФи є ідеальним інструментом для володіння та управління цими активами в податково ефективний спосіб.
Як люксембурзькі інвестиційні менеджери підтримують інвестиції в ETF
Люксембурзькі управляючі капіталом відіграють важливу роль у сприянні інвестуванню в ETF. Ось як вони підтримують клієнтів:
1. Індивідуальні інвестиційні стратегії
Управляючі капіталом оцінюють індивідуальну толерантність до ризику, фінансові цілі та часові горизонти, щоб створити персоналізовані портфелі ETF. Наприклад:
- Молоді інвестори можуть зосередитися на ETF, заснованих на акціях, для отримання більш високих прибутків у довгостроковій перспективі.
- Пенсіонери можуть віддати перевагу облігаціям або дивідендним ETF для отримання стабільного доходу.
2. Податкова оптимізація
Резиденти Люксембургу отримують певні податкові пільги при інвестуванні в накопичувальні ETF (які реінвестують прибуток), а не в розподільчі ETF (які виплачують дивіденди). Менеджери з управління активами гарантують, що портфелі будуть структуровані таким чином, щоб максимізувати ці переваги.
3. Доступ до світових ринків
Позиція Люксембургу як глобального фінансового центру дозволяє керуючим капіталом пропонувати доступ до широкого спектру ETF, що котируються на міжнародних ринках. Це забезпечує диверсифікацію між географічними регіонами та класами активів .
4. Відповідність нормативним вимогам
Для міжнародних інвесторів може бути складно орієнтуватися в транскордонному регулюванні. Люксембурзькі менеджери з управління капіталом забезпечують дотримання всіх чинних законів, оптимізуючи інвестиційні структури за допомогою таких інструментів, як SPF .
5. Управління ризиками
Управляючі капіталом постійно відстежують ринкові умови та коригують розподіл ETF, щоб зменшити ризики та використати можливості для зростання.
Практичний приклад: Використання SPF для інвестицій в ETF
Розглянемо особу, яка хоче інвестувати 1 мільйон євро в ETF через Люксембурзький SPF. Ось як ця структура може покращити його інвестиційну стратегію:
- Економія на податках: Тримаючи накопичувальні ETF в рамках SPF, інвестор уникає податків на дивіденди під час фази накопичення.
- Диверсифікація: ПІФ може мати диверсифікований портфель акцій, облігацій та товарних ETF.
- Адміністративна простота: ФДМ консолідує всі інвестиції в рамках однієї організації, що спрощує звітність та управління.
- Довгострокове зростання: Завдяки меншому податковому навантаженню та професійному управлінню інвестор максимізує довгострокові прибутки.
Вибір правильного керуючого капіталом
Вибір надійного керуючого капіталом має вирішальне значення для успішного інвестування в ETF. Damalion підтримує ваш пошук, знайомлячи вас з першокласними незалежними приватними менеджерами з управління капіталом:
- Експертиза в регуляторному середовищі Люксембургу.
- Досвід управління диверсифікованими портфелями.
- Прозорі структури платежів.
- Сильний послужний список задоволених клієнтів.
Інвестиції в ETF через приватні компанії з управління капіталом Люксембургу – це потужна стратегія для примноження ваших статків. Завдяки потужній фінансовій екосистемі, сприятливому податковому режиму та досвідченим менеджерам з управління капіталом, Люксембург пропонує безпрецедентні можливості як для внутрішніх, так і для міжнародних інвесторів. Такі інструменти, як SPF, ще більше посилюють цей потенціал, пропонуючи податкову ефективність та адміністративну простоту. Незалежно від того, чи ви новачок в інвестуванні, чи хочете оптимізувати існуючий портфель, партнерство з люксембурзьким менеджером з управління капіталом може допомогти вам досягти ваших фінансових цілей, одночасно орієнтуючись у складнощах глобальних ринків.
Damalion підтримує підприємців, інвестиційні групи та сім’ї, які реєструють свою приватну компанію з управління погодою в Люксембурзі. Ми також надаємо місцевих директорів-резидентів. Будь ласка , зв’яжіться зі своїм експертом Damalion зараз .
Ця інформація не призначена для заміни конкретних індивідуальних податкових або юридичних консультацій. Ми пропонуємо вам обговорити вашу конкретну ситуацію з кваліфікованим податковим або юридичним радником.
Надана інформація носить виключно інформаційний характер і не є пропозицією або закликом до купівлі чи продажу акцій або цінних паперів будь-якого типу інвестиційного інструменту. Зміст цього документу не може слугувати основою для прийняття будь-якого інвестиційного рішення, а також не містить конкретних інвестиційних рекомендацій. Як такий, цей документ не є інвестиційною порадою, консультацією або пропозицією інвестувати в будь-які цінні папери. Його не слід тлумачити як пропозицію продажу, запрошення до підписки або запит на придбання чи підписку на будь-які цінні папери. Крім того, жодна частина цього документу не може бути основою або підставою для будь-якої угоди, контракту чи зобов’язання будь-якого виду. Дамаліон прямо відмовляється від будь-якої відповідальності за будь-які прямі або непрямі збитки або шкоду, що виникли внаслідок: (i) довіри до інформації, наданої в цьому документі, (ii) помилок, упущень або неточностей в цій інформації, або (iii) дій, здійснених на основі цієї інформації.
