Luxemburg, amelyet gyakran“Európa vagyonkezelési központjaként” emlegetnek, egyedülálló ökoszisztémát kínál a magánvagyon-kezelés számára. Stabil politikai környezete, AAA hitelminősítése és szilárd pénzügyi infrastruktúrája ideális helyszínt biztosít a vagyonukat gyarapítani kívánó magánszemélyek és családok számára. A luxemburgi magánvagyon-kezelő cégek által támogatott egyik leghatékonyabb befektetési stratégia a tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) történő befektetés. Ez a cikk azt vizsgálja, hogy a luxemburgi magánvagyon-kezelő társaságok – különösen az olyan eszközökön keresztül, mint a magánvagyon-kezelő társaság (SPF) – hogyan segíthetik a befektetőket abban, hogy az ETF-ek segítségével növeljék vagyonukat.
Az ETF-ek és előnyeik megértése
Az ETF-ekolyan befektetési alapok, amelyekkel a tőzsdéken kereskednek, hasonlóan az egyedi részvényekhez. Diverzifikált eszközportfóliónak kínálnak kitettséget, beleértve részvényeket, kötvényeket, árukat vagy ezek keverékét. Az ETF-ek legfontosabb előnyei a következők:
- Diverzifikáció: Az ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy a kockázatot különböző eszközosztályok vagy ágazatok között osszák el.
- Költséghatékonyság: Az ETF-ek jellemzően alacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek az aktívan kezelt befektetési alapokhoz képest.
- Likviditás: Mivel az ETF-ekkel tőzsdén kereskednek, az ETF-ek rugalmasságot biztosítanak a vétel és az eladás terén.
- Adóhatékonyság: A felhalmozó ETF-ek (amelyek újra befektetik a nyereséget) különösen adózási szempontból hatékonyak a luxemburgi lakosok számára..
Ezen előnyök miatt az ETF-ek mind a kezdő, mind a tapasztalt, hosszú távú növekedést célzó befektetők számára előnyös választásnak számítanak.
Luxemburg vagyonkezelési ökoszisztémája
Az alapok forgalmazása terén világszinten vezető szerepet betöltő Luxemburg továbbra is folytatja az innovációt, és a piaci igényekhez igazítja politikáját. 2025. január 1-jei hatállyal Luxemburg eltörölte az aktívan kezelt ETF-ekre kivetett jegyzési adót, és ezzel összehangolta őket a passzívan kezelt ETF-ekkel, amelyek már élvezik ezt a mentességet. Ez a reform fokozza Luxemburg versenyelőnyét az ETF-piacon azáltal, hogy teljes jegyzési adómentességet biztosít az országban székhellyel rendelkező összes ETF számára. A globális vagyonkezelők központjaként szerzett hírnevével ez a lépés Luxemburgot arra pozícionálja, hogy nagyobb részesedést szerezzen a gyorsan bővülő aktívan kezelt ETF-szektorból. Szakértelmének és kedvező szabályozási környezetének kihasználásával Luxemburg erősíti vonzerejét, mint az alapkezelés és -forgalmazás első számú célpontja.
Luxemburgban teljes körű vagyonkezelési ökoszisztéma működik, amely egyesíti a befektetési tanácsadást, a vagyonkezelést, a vagyontervezést és a szabályozási szakértelmet.. Az ország a legnagyobb privát banki központ az euróövezetben és a második legnagyobb befektetési alap központ világszerte.. Ezt az ökoszisztémát a következők támogatják:
- Szakértelem a határokon átnyúló vagyonkezelés területén: Luxemburg kiemelkedik a több joghatóságon belül szétszórt vagyonnal rendelkező ügyfelek összetett nemzetközi portfólióinak kezelésében..
- Szabályozási kiválóság: Az ország átlátható és befektetőbarát szabályozási kerete erős kormányzást és az uniós normáknak való megfelelést biztosít..
- Átfogó szolgáltatások: A luxemburgi vagyonkezelők az ingatlanok kezelésétől a jótékonykodásig és az utódlás tervezéséig személyre szabott megoldásokat kínálnak az ügyfelek különböző igényeihez..
A luxemburgi magán vagyonkezelő vállalatok ezt az ökoszisztémát használják ki, hogy segítsenek az ügyfeleknek maximalizálni a hozamot, miközben minimalizálják a kockázatokat.
A magánvagyon-kezelő társaságok (SPF-ek) szerepe
A luxemburgi pénzügyi környezet egyedülálló jellemzője a magánvagyon-kezelő társaság (SPF vagy société de gestion de patrimoine familial). A 2007. május 11-i törvény alapján létrehozott SPF-ek kizárólag a magánvagyon kezelésére szolgálnak. A legfontosabb jellemzők a következők:
- Adóhatékonyság: Az SPF-ek mentesek a jövedelemadó, a vagyonadó és az önkormányzati iparűzési adó alól. Csak a jegyzett tőke és bizonyos adósságok után fizetendő 0,25%-os éves jegyzési adó terheli őket. .
- Rugalmasság: Az SPF-ek a pénzügyi eszközök széles skáláját tarthatják, például részvényeket, kötvényeket, származtatott termékeket és készpénzt..
- Kizárólagosság: Az SPF-ek nem kereskedelmi tevékenységekre korlátozódnak, és nem vehetnek részt nyilvános kibocsátásokban, illetve nem birtokolhatnak közvetlenül ingatlanokat..
Az ETF-ek iránt érdeklődő befektetők számára az SPF-ek ideális eszközt jelentenek ezen eszközök adóhatékony módon történő tartására és kezelésére.
Hogyan támogatják a luxemburgi vagyonkezelők az ETF-befektetéseket?
A luxemburgi székhelyű vagyonkezelők kritikus szerepet játszanak az ETF-befektetések megkönnyítésében. Íme, hogyan támogatják az ügyfeleket:
1. Testre szabott befektetési stratégiák
A vagyonkezelők felmérik az egyéni kockázattűrő képességet, a pénzügyi célokat és az időhorizontot, hogy személyre szabott ETF-portfóliókat alakítsanak ki. Például:
- A fiatalabb befektetők a részvényalapú ETF-ekre összpontosíthatnak a hosszú távon magasabb hozam érdekében.
- A nyugdíjasok a stabil jövedelem érdekében inkább a kötvény- vagy osztalékorientált ETF-eket részesíthetik előnyben..
2. Adóoptimalizálás
A luxemburgi lakosok különleges adókedvezményekben részesülnek, ha felhalmozó ETF-ekbe (amelyek újra befektetik a nyereséget) fektetnek, nem pedig kifizető ETF-ekbe (amelyek osztalékot fizetnek). A vagyonkezelők gondoskodnak arról, hogy a portfóliók úgy legyenek felépítve, hogy maximalizálják ezeket az előnyöket..
3. Hozzáférés a globális piacokhoz
Luxemburg globális pénzügyi központként betöltött pozíciója lehetővé teszi a vagyonkezelők számára, hogy a nemzetközi piacokon jegyzett ETF-ek széles skálájához kínáljanak hozzáférést. Ez lehetővé teszi a földrajzi és eszközosztályok közötti diverzifikációt. .
4. Szabályozási megfelelés
A nemzetközi befektetők számára kihívást jelenthet a határokon átnyúló szabályozásban való eligazodás. A luxemburgi vagyonkezelők biztosítják az összes alkalmazandó jogszabály betartását, miközben a befektetési struktúrákat olyan eszközökkel optimalizálják, mint az SPF-ek. .
5. Kockázatkezelés
A vagyonkezelők folyamatosan figyelemmel kísérik a piaci feltételeket, és a kockázatok mérséklése, valamint a növekedési lehetőségek megragadása érdekében kiigazítják az ETF-allokációkat.
Esettanulmány: Az SPF használata ETF-befektetésekhez
Vegyünk egy magánszemélyt, aki 1 millió eurót szeretne ETF-ekbe fektetni egy luxemburgi SPF-en keresztül. Íme, hogyan javíthatná ez a struktúra a befektetési stratégiáját:
- Adó megtakarítás: Azáltal, hogy a felhalmozó ETF-eket egy SPF-en belül tartja, a befektető elkerüli az osztalékadót a felhalmozási fázisban.
- Diverzifikáció: Az SPF részvény-, kötvény- és árupiaci ETF-ekből álló diverzifikált portfóliót tarthat.
- Adminisztratív egyszerűség: Az SPF az összes befektetést egyetlen szervezet alá vonja, ami egyszerűsíti a jelentéstételt és az irányítást.
- Hosszú távú növekedés: Az alacsonyabb adóterhekkel és a professzionális kezeléssel a befektető maximalizálja a hosszú távú hozamot.
A megfelelő vagyonkezelő kiválasztása
A megbízható vagyonkezelő kiválasztása kulcsfontosságú a sikeres ETF-befektetéshez. A Damalion támogatja Önt a keresésben azzal, hogy bemutatja Önnek a legszínvonalasabb független magán vagyonkezelőket, akik:
- Luxemburg szabályozási környezetének ismerete.
- Diverzifikált portfóliók kezelésében szerzett tapasztalat.
- Átlátható díjstruktúrák.
- Az ügyfelek elégedettségének komoly eredményei.
Az ETF-ekbe történő befektetés a luxemburgi magán vagyonkezelő társaságokon keresztül hatékony stratégiát kínál a vagyon gyarapítására. Erős pénzügyi ökoszisztémájával, kedvező adórendszerével és szakértő vagyonkezelőivel Luxemburg páratlan lehetőségeket kínál mind a hazai, mind a nemzetközi befektetők számára. Az olyan eszközök, mint az SPF-ek, tovább fokozzák ezt a potenciált az adózási hatékonyság és az adminisztráció egyszerűsége révén. Akár újonnan kezd befektetni, akár meglévő portfólióját szeretné optimalizálni, egy luxemburgi székhelyű vagyonkezelővel való együttműködés segíthet pénzügyi céljai elérésében, miközben eligazodik a globális piacok bonyolult viszonyai között.
A Damalion támogatja a vállalkozókat, befektetési csoportokat és családokat, akik luxemburgi magán vagyonkezelő társaságukat bejegyeztetik. Helyi rezidens igazgatókat is biztosítunk. Kérjük, most lépjen kapcsolatba a Damalion szakértőjével.
Ez az információ nem helyettesíti az egyedi, személyre szabott adózási vagy jogi tanácsadást. Javasoljuk, hogy konkrét helyzetét beszélje meg egy képzett adó- vagy jogi tanácsadóval.
A közölt információk kizárólag tájékoztató jellegűek, és nem minősülnek ajánlatnak vagy felkérésnek bármilyen típusú befektetési eszköz részvényeinek vagy értékpapírjainak megvásárlására vagy eladására. Az itt található tartalom nem szolgálhat befektetési döntés alapjául, és nem tartalmaz konkrét befektetési ajánlásokat. Mint ilyen, ez a dokumentum nem minősül befektetési tanácsadásnak, tanácsadásnak vagy bármely értékpapírba történő befektetésre való felhívásnak. Nem értelmezhető eladási ajánlatként, jegyzési felhívásként, illetve értékpapírok megvásárlására vagy jegyzésére irányuló felkérésként. Továbbá, a jelen dokumentum egyetlen része sem képezheti alapját, és nem támaszkodhat rá semmilyen megállapodás, szerződés vagy kötelezettségvállalás kapcsán. A Damalion kifejezetten kizárja a felelősségét minden olyan közvetlen vagy közvetett veszteségért vagy kárért, amely a következőkből ered: (i) az itt közölt információkra való hagyatkozás, (ii) az információkban található hibák, kihagyások vagy pontatlanságok, vagy (iii) az ezen információk alapján tett lépések.
