Luksemburga, kas bieži tiek dēvēta par“Eiropas bagātību pārvaldības centru”, piedāvā unikālu privāto līdzekļu pārvaldības ekosistēmu. Tās stabilā politiskā vide, AAA kredītreitings un spēcīgā finanšu infrastruktūra padara to par ideālu vietu privātpersonām un ģimenēm, kas vēlas palielināt savu bagātību. Viena no efektīvākajām ieguldījumu stratēģijām, ko atbalsta Luksemburgas privātās bagātības pārvaldības uzņēmumi, ir ieguldījumi biržā tirgotos fondos (ETF). Šajā rakstā aplūkots, kā Luksemburgas privātā īpašuma pārvaldības uzņēmumi, jo īpaši ar tādu instrumentu palīdzību kā Privātā īpašuma pārvaldības sabiedrība (SPF), var palīdzēt ieguldītājiem izmantot ETF, lai palielinātu savu bagātību.
Izpratne par ETF un to priekšrocībām
ETFir ieguldījumu fondi, kurus tirgo biržās, līdzīgi kā atsevišķas akcijas. Tie piedāvā pieeju diversificētam aktīvu portfelim, tostarp akcijām, obligācijām, izejvielām vai to kombinācijai. Galvenās ETF priekšrocības ir šādas:
- Diversifikācija: ETF ļauj ieguldītājiem sadalīt risku starp dažādām aktīvu klasēm vai nozarēm.
- Izmaksu efektivitāte: ETF parasti ir zemāki izmaksu koeficienti salīdzinājumā ar aktīvi pārvaldītiem kopieguldījumu fondiem.
- Likviditāte: Tā kā ETF tiek tirgoti biržās, tie nodrošina elastību pirkšanā un pārdošanā.
- Nodokļu efektivitāte: Uzkrājošie ETF (kas reinvestē peļņu) ir īpaši efektīvi nodokļu ziņā Luksemburgas rezidentiem..
Ņemot vērā šīs priekšrocības, ETF ir ieteicama izvēle gan iesācējiem, gan pieredzējušiem ieguldītājiem, kas tiecas uz ilgtermiņa izaugsmi.
Luksemburgas bagātību pārvaldības ekosistēma
Luksemburga ir pasaules līdere fondu izplatīšanas jomā, tāpēc tā turpina ieviest jauninājumus un pielāgot savu politiku, lai tā atbilstu tirgus prasībām. No 2025. gada 1. janvāra Luksemburga ir atcēlusi parakstīšanās nodokli aktīvi pārvaldītiem ETF, pielīdzinot tos pasīvi pārvaldītiem ETF, kas jau ir atbrīvoti no šī nodokļa. Šī reforma palielina Luksemburgas konkurētspēju ETF tirgū, piedāvājot pilnīgu atbrīvojumu no parakstīšanās nodokļa visiem valstī reģistrētajiem ETF. Ņemot vērā Luksemburgas kā pasaules aktīvu pārvaldītāju centra reputāciju, šis solis ļauj tai iegūt lielāku daļu no strauji augošā aktīvi pārvaldīto ETF sektora. Izmantojot savu pieredzi un labvēlīgo normatīvo vidi, Luksemburga nostiprina savu pievilcību kā galvenais fondu pārvaldības un izplatīšanas galamērķis.
Luksemburga ir mājvieta pilnīgai bagātību pārvaldības ekosistēmai, kas apvieno ieguldījumu konsultācijas, aktīvu pārvaldību, īpašuma plānošanu un regulējuma zināšanas.. Šī valsts ir lielākais privāto banku centrs eirozonā un otrs lielākais ieguldījumu fondu centrs pasaulē.. Šo ekosistēmu atbalsta:
- Pārrobežu bagātību pārvaldības ekspertīze: Luksemburga izceļas sarežģītu starptautisku portfeļu pārvaldīšanā klientiem, kuru aktīvi izkliedēti vairākās jurisdikcijās..
- Regulatīvā izcilība: Valsts pārredzamā un ieguldītājiem draudzīgā regulatīvā sistēma nodrošina stingru pārvaldību un atbilstību ES standartiem..
- Visaptveroši pakalpojumi: No nekustamā īpašuma pārvaldības līdz filantropijai un mantošanas plānošanai – Luksemburgas līdzekļu pārvaldītāji piedāvā pielāgotus risinājumus dažādām klientu vajadzībām..
Luksemburgas privātā īpašuma pārvaldības uzņēmumi izmanto šo ekosistēmu, lai palīdzētu klientiem palielināt peļņu, vienlaikus samazinot riskus.
Privātās bagātības pārvaldības uzņēmumu (SPF) loma
Unikāla Luksemburgas finanšu ainavas iezīme ir privātā īpašuma pārvaldības sabiedrība (SPF jeb société de gestion de patrimoine familial). SPF, kas izveidotas saskaņā ar 2007. gada 11. maija likumu, ir paredzētas tikai privātā īpašuma pārvaldīšanai. Galvenie raksturlielumi ir šādi:
- Nodokļu efektivitāte: SPF ir atbrīvoti no ienākuma nodokļa, īpašuma nodokļa un pašvaldību uzņēmējdarbības nodokļa. Tie ir pakļauti tikai ikgadējam parakstīšanās nodoklim 0,25 % apmērā no pamatkapitāla un dažiem parādiem. .
- Elastība: SPF var turēt dažādus finanšu aktīvus, piemēram, akcijas, obligācijas, atvasinātos instrumentus un naudu..
- Ekskluzivitāte: SPF var veikt tikai nekomerciālas darbības, un tie nevar piedalīties publiskos piedāvājumos vai tieši turēt nekustamo īpašumu..
Ieguldītājiem, kurus interesē ETF, SPF ir ideāls līdzeklis šo aktīvu turēšanai un pārvaldīšanai nodokļu ziņā efektīvā veidā.
Kā Luksemburgas bagātību pārvaldnieki atbalsta ETF ieguldījumus
Luksemburgā bāzētiem ieguldījumu pārvaldniekiem ir būtiska nozīme ETF ieguldījumu veicināšanā. Lūk, kā viņi atbalsta klientus:
1. Pielāgotas ieguldījumu stratēģijas
Lai izveidotu personalizētus ETF portfeļus, ieguldījumu pārvaldnieki novērtē individuālo riska toleranci, finanšu mērķus un laika grafiku. Piemēram:
- Jaunāki ieguldītāji var koncentrēties uz pašu kapitāla ETF, lai gūtu lielāku peļņu ilgtermiņā.
- Pensionāri varētu dot priekšroku uz obligācijām vai dividendēm orientētiem ETF, lai gūtu stabilus ienākumus..
2. Nodokļu optimizācija
Luksemburgas rezidentiem ir īpašas nodokļu priekšrocības, ja tie iegulda uzkrājošos ETF (kas reinvestē peļņu), nevis izplatīšanas ETF (kas izmaksā dividendes). Mantas pārvaldnieki nodrošina, ka portfeļi ir strukturēti tā, lai maksimāli izmantotu šīs priekšrocības..
3. Piekļuve pasaules tirgiem
Luksemburgas kā globāla finanšu centra pozīcija ļauj ieguldījumu pārvaldniekiem piedāvāt piekļuvi plašam starptautiskajos tirgos kotēto ETF klāstam. Tas ļauj dažādot ģeogrāfiskās teritorijas un aktīvu klases. .
4. Atbilstība normatīvajiem aktiem
Pārrobežu noteikumu ievērošana starptautiskajiem investoriem var sagādāt grūtības. Luksemburgas ieguldījumu pārvaldnieki nodrošina atbilstību visiem piemērojamajiem tiesību aktiem, vienlaikus optimizējot ieguldījumu struktūras, izmantojot tādus instrumentus kā SPF. .
5. Risku pārvaldība
Uzkrājumu pārvaldnieki nepārtraukti uzrauga tirgus apstākļus un pielāgo ETF piešķīrumus, lai mazinātu riskus, vienlaikus izmantojot izaugsmes iespējas.
Gadījuma izpēte: SPF izmantošana ETF ieguldījumiem
Apsveriet gadījumu, kad privātpersona vēlas ieguldīt 1 miljonu eiro ETF, izmantojot Luksemburgas SPF. Lūk, kā šī struktūra varētu uzlabot viņu ieguldījumu stratēģiju:
- Nodokļu ietaupījumi: Uzkrājošos ETF turot SPF ietvaros, ieguldītājs izvairās no dividenžu nodokļiem uzkrāšanas fāzē.
- Diversifikācija: SPF var turēt diversificētu akciju, obligāciju un preču ETF portfeli.
- Administratīvā vienkāršība: SPF konsolidē visus ieguldījumus vienā struktūrvienībā, tādējādi vienkāršojot pārskatu sniegšanu un pārvaldību.
- Ilgtermiņa izaugsme: Ar zemāku nodokļu slogu un profesionālu pārvaldību ieguldītājs palielina ilgtermiņa peļņu.
Pareizā bagātību pārvaldnieka izvēle
Lai sekmīgi veiktu ieguldījumus ETF, ir svarīgi izvēlēties uzticamu ieguldījumu pārvaldnieku. Damalion atbalsta jūsu meklējumus, iepazīstinot jūs ar augstākās klases neatkarīgiem privātiem ieguldījumu pārvaldniekiem ar:
- Luksemburgas normatīvās vides ekspertīze.
- Pieredze diversificētu portfeļu pārvaldīšanā.
- Pārredzamas maksas struktūras.
- Klientu apmierinātības pieredze.
Ieguldījumi biržā tirgotajos ieguldījumu fondos ar Luksemburgas privāto līdzekļu pārvaldīšanas uzņēmumu starpniecību ir spēcīga stratēģija, kā palielināt savu bagātību. Luksemburga ar savu spēcīgo finanšu ekosistēmu, labvēlīgo nodokļu režīmu un pieredzējušiem līdzekļu pārvaldniekiem piedāvā nepārspējamas iespējas gan vietējiem, gan starptautiskajiem ieguldītājiem. Tādi instrumenti kā SPF vēl vairāk palielina šo potenciālu, piedāvājot nodokļu efektivitāti un administratīvo vienkāršību. Neatkarīgi no tā, vai esat iesācis investēt vai vēlaties optimizēt esošo portfeli, sadarbība ar Luksemburgā bāzētu ieguldījumu pārvaldnieku var palīdzēt jums sasniegt jūsu finanšu mērķus, vienlaikus orientējoties globālo tirgu sarežģītībā.
Damalion sniedz atbalstu uzņēmējiem, ieguldījumu grupām un ģimenēm, kas reģistrē savu Luksemburgas privātā īpašuma pārvaldības uzņēmumu. Mēs nodrošinām arī vietējos rezidentus direktorus. Lūdzu, sazinieties ar Damalion ekspertu.
Šī informācija nav paredzēta, lai aizstātu īpašas individualizētas nodokļu vai juridiskās konsultācijas. Mēs iesakām apspriest savu konkrēto situāciju ar kvalificētu nodokļu vai juridisko konsultantu.
Sniegtā informācija ir paredzēta tikai informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par piedāvājumu vai aicinājumu pirkt vai pārdot jebkāda veida ieguldījumu instrumenta akcijas vai vērtspapīrus. Šeit sniegtais saturs nav paredzēts par pamatu kādam lēmumam par ieguldījumiem, kā arī neietver konkrētus ieguldījumu ieteikumus. Tādējādi šis dokuments nav uzskatāms par ieguldījumu konsultāciju, padomu vai aicinājumu ieguldīt kādā vērtspapīrā. Tas nav interpretējams kā pārdošanas piedāvājums, uzaicinājums parakstīties vai lūgums iegādāties vai parakstīties uz vērtspapīriem. Turklāt neviena šā dokumenta daļa nedrīkst būt par pamatu vai uz to nedrīkst paļauties saistībā ar jebkāda veida vienošanos, līgumu vai saistībām. Damalion nepārprotami atsakās no jebkādas atbildības par jebkādiem tiešiem vai netiešiem zaudējumiem vai kaitējumu, kas radušies: i) paļaujoties uz šeit sniegto informāciju, ii) kļūdām, izlaidumiem vai neprecizitātēm šajā informācijā, vai iii) darbībām, kas veiktas, pamatojoties uz šo informāciju.
