Luksemburg, mida sageli nimetatakse“Euroopa varahalduskeskuseks“, pakub ainulaadset ökosüsteemi eraisikute varahalduse jaoks. Selle stabiilne poliitiline keskkond, AAA-krediidireiting ja tugev finantsinfrastruktuur muudavad selle ideaalseks asukohaks üksikisikutele ja perekondadele, kes soovivad oma vara kasvatada. Üks tõhusamaid investeerimisstrateegiaid, mida Luksemburgi eravara haldamise ettevõtted toetavad, on investeerimine börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF). Käesolevas artiklis uuritakse, kuidas Luksemburgi eravara haldamise ettevõtted, eelkõige selliste vahendite kaudu nagu Private Wealth Management Company (SPF), saavad investorid kasutada ETF-e oma varanduse suurendamiseks.
ETFide ja nende eeliste mõistmine
ETFidon investeerimisfondid, millega kaubeldakse börsidel sarnaselt üksikaktsiatega. Nad pakuvad riskipositsiooni hajutatud varade portfellile, sealhulgas aktsiatele, võlakirjadele, kaupadele või nende kombinatsioonile. ETFide peamised eelised on järgmised:
- Mitmekesisus: ETF-id võimaldavad investoritel hajutada riski erinevate varaklasside või sektorite vahel.
- Kulutõhusus: ETFidel on tavaliselt madalamad kulumäärad kui aktiivselt juhitud investeerimisfondidel.
- Likviidsus: Kuna ETF-dega kaubeldakse börsidel, pakuvad nad paindlikkust ostmisel ja müümisel.
- Maksude tõhusus: Akumuleeruvad ETFid (mis reinvesteerivad kasumit) on eriti maksuefektiivsed Luksemburgi residentide jaoks..
Arvestades neid eeliseid, on ETFid eelistatud valik nii algajatele kui ka kogenud investoritele, kelle eesmärk on pikaajaline kasv.
Luksemburgi varahalduse ökosüsteem
Fondide levitamise ülemaailmse liidrina jätkab Luksemburg uuendusi ja kohandab oma poliitikat vastavalt turu nõudmistele. Alates 1. jaanuarist 2025 kaotas Luksemburg aktiivselt juhitud ETFide märkimismaksu, ühtlustades neid passiivselt juhitud ETFidega, mis juba naudivad seda maksuvabastust. See reform suurendab Luksemburgi konkurentsieelist ETFide turul, pakkudes täielikku märkimismaksuvabastust kõigile riigis asuvatele ETFidele. Kuna Luksemburg on tuntud kui ülemaailmse varahalduri keskus, on see samm võimalus saada suurem osa kiiresti laienevast aktiivselt hallatavate ETFide sektorist. Kasutades oma teadmisi ja soodsat regulatiivset keskkonda, tugevdab Luksemburg oma atraktiivsust fondide haldamise ja levitamise peamise sihtkohana.
Luksemburgis on terviklik varahalduse ökosüsteem, mis ühendab investeerimisnõustamise, varahalduse, kinnisvaraplaneerimise ja regulatiivse ekspertiisi.. Riik on euroala suurim erapanganduse keskus ja suuruselt teine investeerimisfondide keskus maailmas.. Seda ökosüsteemi toetavad:
- Piiriülese varahalduse ekspertiis: Luksemburg on pädev haldama keerukaid rahvusvahelisi portfelle klientidele, kelle varad on hajutatud mitmesse jurisdiktsiooni..
- Regulatiivne tipptase: Riigi läbipaistev ja investorisõbralik reguleeriv raamistik tagab tugeva juhtimise ja vastavuse ELi standarditele..
- Põhjalikud teenused: Alates kinnisvara haldamisest kuni heategevuse ja pärimise planeerimiseni pakuvad Luksemburgi varahaldurid kohandatud lahendusi erinevate klientide vajadustele..
Luksemburgi eravarahaldusettevõtted kasutavad seda ökosüsteemi, et aidata klientidel maksimeerida tootlust ja samal ajal vähendada riske.
Eravarahaldusettevõtete (SPF) roll
Luksemburgi finantsmaastiku ainulaadne tunnusjoon on eravara haldamise ettevõte (SPF või société de gestion de patrimoine familial). Vastavalt 11. mai 2007. aasta seadusele on SPF loodud üksnes eravara haldamiseks. Peamised omadused on järgmised:
- Maksude tõhusus: SPF-d on vabastatud tulumaksust, varamaksust ja munitsipaalettevõtlusmaksust. Nende suhtes kohaldatakse ainult 0,25 % suurust iga-aastast märkimismaksu aktsiakapitalilt ja teatavatelt võlgadelt. .
- Paindlikkus: Eriotstarbelised investeerimisfondid võivad hoida mitmesuguseid finantsvarasid, näiteks aktsiaid, võlakirju, tuletisinstrumente ja sularaha..
- Eksklusiivsus: SPF-d on piiratud mittekaubandusliku tegevusega ja nad ei saa tegeleda avalike pakkumistega ega omada otseselt kinnisvara..
ETFidest huvitatud investoritele pakuvad SPFid ideaalset vahendit nende varade hoidmiseks ja haldamiseks maksuefektiivsel viisil.
Kuidas Luksemburgi varahaldurid toetavad ETFi investeeringuid
Luksemburgis asuvatel varahalduritel on ETFi investeeringute hõlbustamisel oluline roll. Siin on, kuidas nad kliente toetavad:
1. Kohandatud investeerimisstrateegiad
Varahaldurid hindavad individuaalset riskitaluvust, finantseesmärke ja ajahorisondi, et koostada individuaalseid ETF-portfelle. Näiteks:
- Nooremad investorid võivad keskenduda aktsiapõhistele ETFidele, et saada pikemas perspektiivis suuremat tootlust.
- Pensionärid võivad stabiilset sissetulekut silmas pidades eelistada võlakirjadele või dividendidele keskenduvaid ETF-e..
2. Maksude optimeerimine
Luksemburgi residendid saavad erilisi maksusoodustusi, kui nad investeerivad pigem akumuleerivatesse ETFidesse (mis reinvesteerivad kasumit) kui jaotavatesse ETFidesse (mis maksavad dividende). Varahaldurid tagavad, et portfellid on struktureeritud nii, et need eelised oleksid maksimaalselt ära kasutatud..
3. Juurdepääs ülemaailmsetele turgudele
Luksemburgi kui ülemaailmse finantskeskuse positsioon võimaldab varahalduritel pakkuda juurdepääsu laiale valikule rahvusvahelistel turgudel noteeritud ETFidele. See võimaldab mitmekesistada geograafilisi ja varaklasside lõikes. .
4. Õigusaktide täitmine
Rahvusvaheliste investorite jaoks võib piiriüleste õigusnormidega toimetulek olla keeruline. Luksemburgi varahaldurid tagavad kõigi kohaldatavate seaduste järgimise, optimeerides samal ajal investeerimisstruktuure selliste vahendite kaudu nagu SPF-d. .
5. Riskijuhtimine
Varahaldurid jälgivad pidevalt turutingimusi ja kohandavad ETFi paigutusi, et vähendada riske, kasutades samal ajal kasvuvõimalusi.
Juhtumiuuring: SPF-i kasutamine ETFi investeeringuteks
Mõelgem üksikisikule, kes soovib investeerida 1 miljon eurot ETFidesse läbi Luksemburgi SPF-i kaudu. Siin on kirjeldatud, kuidas see struktuur võiks nende investeerimisstrateegiat tõhustada:
- Maksusäästud: Hoides kogunevaid ETF-e SPF-is, väldib investor dividendide maksustamist kogumisfaasis.
- Mitmekesisus: SPF võib omada mitmekesist portfelli, mis koosneb aktsia-, võlakirja- ja kauba-ETFidest.
- Administratiivne lihtsus: SPF koondab kõik investeeringud ühe üksuse alla, mis lihtsustab aruandlust ja haldamist.
- Pikaajaline kasv: Madalama maksukoormuse ja professionaalse juhtimise abil maksimeerib investor pikaajalist tulu.
Õige varahalduri valimine
Usaldusväärse varahalduri valimine on ETFi edukaks investeerimiseks ülioluline. Damalion toetab teie otsinguid, tutvustades teile tipptasemel sõltumatuid eravara haldajaid, kellel on:
- Luksemburgi õiguskeskkonna ekspertiis.
- Kogemused mitmekesiste portfellide haldamisel.
- Läbipaistvad tasustruktuurid.
- Klientide suur rahulolu.
Investeerimine ETFidesse Luksemburgi eraõiguslike varahaldusettevõtete kaudu pakub võimsat strateegiat oma varanduse kasvatamiseks. Tänu oma tugevale finantsökosüsteemile, soodsale maksusüsteemile ja asjatundlikele varahalduritele pakub Luksemburg nii kodumaistele kui ka rahvusvahelistele investoritele võrratuid võimalusi. Sellised vahendid nagu SPF-id suurendavad seda potentsiaali veelgi, pakkudes maksustamise tõhusust ja halduse lihtsust. Olenemata sellest, kas olete investeerimise algaja või soovite optimeerida olemasolevat portfelli, võib partnerlus Luksemburgis asuva varahalduriga aidata teil saavutada oma finantseesmärke, orienteerudes samal ajal globaalsete turgude keerukuses.
Damalion toetab ettevõtjaid, investeerimisrühmi ja perekondi, kes registreerivad oma Luksemburgi eraõigusliku varahaldusettevõtte. Pakume ka kohalikke residentidest juhte. Palun võtke nüüd ühendust oma Damalioni eksperdiga.
See teave ei ole mõeldud konkreetse individuaalse maksu- või õigusnõustamise asendamiseks. Soovitame arutada oma konkreetset olukorda kvalifitseeritud maksu- või õigusnõustajaga.
Esitatud teave on mõeldud ainult teavitamise eesmärgil ja ei kujuta endast pakkumist ega üleskutset osta või müüa mis tahes liiki investeerimisvahendite aktsiaid või väärtpabereid. Käesoleva dokumendi sisu ei ole mõeldud investeerimisotsuse aluseks ega sisalda konkreetseid investeerimissoovitusi. Seega ei kujuta käesolev dokument endast investeerimisnõustamist, nõustamist ega üleskutset investeerida mis tahes väärtpaberitesse. Seda ei tohiks tõlgendada kui müügipakkumist, märkimiskutset ega üleskutset osta või märkida mis tahes väärtpabereid. Peale selle ei tohiks käesoleva dokumendi ükski osa olla aluseks ega olla aluseks seoses mis tahes lepingu, kokkuleppe või kohustusega. Damalion välistab selgesõnaliselt igasuguse vastutuse mis tahes otsese või kaudse kahju eest, mis tuleneb: (i) käesolevas dokumendis esitatud teabele tuginemisest, (ii) selles teabes sisalduvatest vigadest, puudustest või ebatäpsustest või (iii) selle teabe alusel tehtud toimingutest.
