Luxembourg, som ofte omtales som“Europas sentrum for formuesforvaltning“, tilbyr et unikt økosystem for privat formuesforvaltning. Det stabile politiske miljøet, AAA-kredittvurderingen og den robuste finansielle infrastrukturen gjør landet til et ideelt sted for enkeltpersoner og familier som ønsker å øke formuen sin. En av de mest effektive investeringsstrategiene som støttes av Luxembourgs private formuesforvaltningsselskaper, er å investere i børshandlede fond (ETF-er). Denne artikkelen tar for seg hvordan Luxembourgs private formuesforvaltningsselskaper, særlig gjennom selskaper som Private Wealth Management Company (SPF), kan hjelpe investorer med å utnytte ETF-er for å øke formuen sin.
Forstå ETF-er og fordelene med dem
ETF-erer investeringsfond som omsettes på børs, omtrent som enkeltaksjer. De tilbyr eksponering mot en diversifisert portefølje av aktiva, inkludert aksjer, obligasjoner, råvarer eller en blanding av disse. De viktigste fordelene med ETF-er er blant annet
- Diversifisering: ETF-er gjør det mulig for investorer å spre risiko på tvers av ulike aktivaklasser eller sektorer.
- Kostnadseffektivitet: ETF-er har vanligvis lavere kostnadsprosenter sammenlignet med aktivt forvaltede fond.
- Likviditet: ETF-er omsettes på børser, og gir dermed fleksibilitet ved kjøp og salg.
- Skatteeffektivitet: Akkumulerende ETF-er (som reinvesterer overskudd) er spesielt skatteeffektive for personer bosatt i Luxembourg.
På grunn av disse fordelene er ETF-er et foretrukket valg for både nybegynnere og erfarne investorer som sikter mot langsiktig vekst.
Luxembourgs økosystem for formuesforvaltning
Luxembourg er verdensledende innen fondsdistribusjon, og landet fortsetter å innovere og tilpasse retningslinjene sine for å møte markedets krav. Fra og med 1. januar 2025 har Luxembourg avskaffet tegningsskatten på aktivt forvaltede ETF-er, slik at de kommer på linje med passivt forvaltede ETF-er, som allerede har dette fritaket. Denne reformen styrker Luxembourgs konkurransefortrinn i ETF-markedet ved å tilby fullt fritak for tegningsavgift for alle ETF-er som er hjemmehørende i landet. Med sitt etablerte rykte som et knutepunkt for globale kapitalforvaltere, posisjonerer Luxembourg seg med dette grepet for å ta en større andel av den raskt voksende sektoren for aktivt forvaltede ETF-er. Ved å utnytte sin ekspertise og gunstige regulatoriske rammebetingelser styrker Luxembourg sin tiltrekningskraft som en førsteklasses destinasjon for fondsforvaltning og -distribusjon.
Luxembourg er hjemsted for et komplett økosystem for formuesforvaltning som kombinerer investeringsrådgivning, kapitalforvaltning, eiendomsplanlegging og ekspertise innen regelverk. Landet er det største senteret for private banking i eurosonen og det nest største senteret for investeringsfond på verdensbasis. Dette økosystemet støttes av:
- Ekspertise innen formuesforvaltning på tvers av landegrensene: Luxembourg utmerker seg når det gjelder å forvalte komplekse internasjonale porteføljer for kunder med eiendeler spredt over flere jurisdiksjoner.
- Regulatorisk ekspertise: Landets transparente og investorvennlige regelverk sikrer god styring og samsvar med EU-standarder..
- Omfattende tjenester: Luxembourgs formuesforvaltere tilbyr skreddersydde løsninger for ulike kundebehov, fra eiendomsforvaltning til filantropi og arveplanlegging..
Private formuesforvaltningsselskaper i Luxembourg utnytter dette økosystemet for å hjelpe kundene med å maksimere avkastningen og samtidig minimere risikoen.
Rollen til private kapitalforvaltningsselskaper (SPF-er)
Et unikt trekk ved Luxembourgs finansielle landskap er Private Wealth Management Company (SPF eller société de gestion de patrimoine familial). SPF-selskaper ble etablert i henhold til lov av 11. mai 2007 og er utelukkende utformet for å forvalte private formuer. De viktigste kjennetegnene er blant annet
- Skatteeffektivitet: SPF-er er fritatt fra inntektsskatt, formuesskatt og kommunal næringsskatt. De er kun underlagt en årlig tegningsskatt på 0,25 % på aksjekapital og visse typer gjeld. .
- Fleksibilitet: SPF-er kan eie et bredt spekter av finansielle eiendeler som aksjer, obligasjoner, derivater og kontanter.
- Eksklusivitet: SPF-er er begrenset til ikke-kommersielle aktiviteter og kan ikke delta i offentlige tilbud eller eie fast eiendom direkte.
For investorer som er interessert i ETF-er, er SPF-er et ideelt verktøy for å eie og forvalte disse eiendelene på en skatteeffektiv måte.
Hvordan luxembourgske kapitalforvaltere støtter ETF-investeringer
Luxembourg-baserte formuesforvaltere spiller en avgjørende rolle når det gjelder å legge til rette for ETF-investeringer. Her kan du se hvordan de hjelper kundene:
1. Skreddersydde investeringsstrategier
Formuesforvaltere vurderer individuell risikotoleranse, økonomiske mål og tidshorisonter for å lage personlige ETF-porteføljer. For eksempel:
- Yngre investorer kan fokusere på aksjebaserte ETF-er for å oppnå høyere avkastning på lang sikt.
- Pensjonister foretrekker kanskje obligasjons- eller utbyttefokuserte ETF-er for stabil inntekt.
2. Skatteoptimalisering
Personer bosatt i Luxembourg nyter godt av spesifikke skattefordeler når de investerer i akkumulerende ETF-er (som reinvesterer overskudd) i stedet for utdelende ETF-er (som utbetaler utbytte). Formuesforvaltere sørger for at porteføljene er strukturert for å maksimere disse fordelene.
3. Tilgang til globale markeder
Luxembourgs posisjon som et globalt finanssentrum gjør det mulig for formuesforvaltere å tilby tilgang til et bredt utvalg av ETF-er som er notert på internasjonale markeder. Dette muliggjør diversifisering på tvers av geografiske områder og aktivaklasser. .
4. Overholdelse av regelverk
Det kan være utfordrende for internasjonale investorer å navigere i regelverket på tvers av landegrensene. Luxembourgs formuesforvaltere sørger for at alle gjeldende lover overholdes, samtidig som de optimaliserer investeringsstrukturene ved hjelp av verktøy som SPF-er .
5. Risikostyring
Formuesforvaltere overvåker markedsforholdene kontinuerlig og justerer ETF-allokeringene for å redusere risiko og samtidig utnytte vekstmuligheter.
Casestudie: Bruk av en SPF for ETF-investeringer
Tenk deg en person som ønsker å investere 1 million euro i ETF-er gjennom en luxembourgsk SPF. Slik kan denne strukturen forbedre investeringsstrategien deres:
- Skattebesparelser: Ved å holde akkumulerende ETF-er i en SPF unngår investoren utbytteskatt i akkumuleringsfasen.
- Diversifisering: SPF kan ha en diversifisert portefølje av aksje-, obligasjons- og råvare-ETF-er.
- Administrativ enkelhet: SPF samler alle investeringer under én enhet, noe som forenkler rapportering og forvaltning.
- Langsiktig vekst: Med lavere skattebyrde og profesjonell forvaltning maksimerer investoren den langsiktige avkastningen.
Å velge riktig formuesforvalter
Å velge en pålitelig formuesforvalter er avgjørende for å lykkes med ETF-investeringer. Damalion hjelper deg med å finne de beste uavhengige private formuesforvalterne med:
- Ekspertise innen Luxembourgs regelverk.
- Erfaring med forvaltning av diversifiserte porteføljer.
- Transparente gebyrstrukturer.
- Gode resultater når det gjelder kundetilfredshet.
Å investere i ETF-er gjennom Luxembourgs private formuesforvaltningsselskaper er en effektiv strategi for å øke formuen din. Med sitt robuste finansielle økosystem, gunstige skatteregime og dyktige formuesforvaltere byr Luxembourg på enestående muligheter for både nasjonale og internasjonale investorer. Verktøy som SPF-er øker dette potensialet ytterligere ved å tilby skatteeffektivitet og administrativ enkelhet. Enten du er nybegynner eller ønsker å optimalisere en eksisterende portefølje, kan et samarbeid med en Luxembourg-basert formuesforvalter hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål samtidig som du navigerer gjennom kompleksiteten i de globale markedene.
Damalion hjelper gründere, investeringsgrupper og familier med å registrere sitt luxembourgske private kapitalforvaltningsselskap. Vi tilbyr også lokale styremedlemmer. Ta kontakt med din Damalion-ekspert nå .
Denne informasjonen er ikke ment å være en erstatning for spesifikk individualisert skatt eller juridisk rådgivning. Vi foreslår at du diskuterer din spesifikke situasjon med en kvalifisert skatte- eller juridisk rådgiver.
Informasjonen som gis er kun til informasjonsformål og utgjør ikke et tilbud eller en oppfordring til å kjøpe eller selge aksjer eller verdipapirer i noen form for investeringsinstrument. Innholdet i dette dokumentet er ikke ment å tjene som grunnlag for noen investeringsbeslutning, og det inneholder heller ikke spesifikke investeringsanbefalinger. Dette dokumentet utgjør derfor ikke investeringsrådgivning, rådgivning eller en oppfordring til å investere i noe verdipapir. Det skal ikke tolkes som et tilbud om salg, en tegningsinvitasjon eller en anmodning om å kjøpe eller tegne seg for verdipapirer. Videre skal ingen del av dette dokumentet danne grunnlag for eller legges til grunn i forbindelse med noen form for avtale, kontrakt eller forpliktelse av noe slag. Damalion fraskriver seg uttrykkelig ethvert ansvar for direkte eller indirekte tap eller skade som følge av: (i) tillit til informasjonen i dette dokumentet, (ii) feil, utelatelser eller unøyaktigheter i denne informasjonen, eller (iii) handlinger som er foretatt på grunnlag av denne informasjonen.
