Luxembourg, der ofte omtales som“Europas centrum for formueforvaltning”, tilbyder et unikt økosystem for privat formueforvaltning. Dets stabile politiske miljø, AAA-kreditvurdering og robuste finansielle infrastruktur gør det til et ideelt sted for enkeltpersoner og familier, der ønsker at få deres formue til at vokse. En af de mest effektive investeringsstrategier, som understøttes af Luxembourgs private formueforvaltningsselskaber, er at investere i børshandlede fonde (ETF’er). Denne artikel undersøger, hvordan Luxembourgs private formueforvaltningsselskaber, især gennem organer som Private Wealth Management Company (SPF), kan hjælpe investorer med at udnytte ETF’er til at øge deres formue.
Forstå ETF’er og deres fordele
ETF’er er investeringsfonde, der handles på børser, ligesom individuelle aktier. De tilbyder eksponering mod en diversificeret portefølje af aktiver, herunder aktier, obligationer, råvarer eller en blanding af disse. De vigtigste fordele ved ETF’er er bl.a:
- Diversificering: ETF’er giver investorer mulighed for at sprede risikoen på tværs af forskellige aktivklasser eller sektorer.
- Omkostningseffektivitet: ETF’er har typisk lavere omkostningsprocenter sammenlignet med aktivt forvaltede investeringsforeninger.
- Likviditet: Da ETF’er handles på børser, giver de fleksibilitet til at købe og sælge.
- Skatteeffektivitet: Akkumulerende ETF’er (som geninvesterer overskud) er særligt skatteeffektive for personer bosiddende i Luxembourg.
På grund af disse fordele er ETF’er et foretrukket valg for både nybegyndere og erfarne investorer, der sigter efter langsigtet vækst.
Luxembourgs økosystem for formueforvaltning
Som en global leder inden for fondsdistribution fortsætter Luxembourg med at innovere og tilpasse sine politikker for at imødekomme markedets krav. Med virkning fra 1. januar 2025 har Luxembourg afskaffet abonnementsafgiften på aktivt forvaltede ETF’er, hvilket bringer dem på linje med passivt forvaltede ETF’er, som allerede nyder godt af denne fritagelse. Denne reform forbedrer Luxembourgs konkurrencefordel på ETF-markedet ved at tilbyde fuld fritagelse for tegningsafgift for alle ETF’er, der er hjemmehørende i landet. Med sit etablerede ry som et knudepunkt for globale kapitalforvaltere positionerer dette skridt Luxembourg til at erobre en større andel af den hurtigt voksende aktivt forvaltede ETF-sektor. Ved at udnytte sin ekspertise og sit gunstige lovgivningsmæssige miljø styrker Luxembourg sin appel som en førende destination for fondsforvaltning og -distribution.
Luxembourg er hjemsted for et komplet økosystem for formueforvaltning, der kombinerer investeringsrådgivning, kapitalforvaltning, ejendomsplanlægning og lovgivningsmæssig ekspertise.. Landet er det største private bankcenter i eurozonen og det næststørste center for investeringsfonde på verdensplan.. Dette økosystem understøttes af:
- Ekspertise i grænseoverskridende formueforvaltning: Luxembourg udmærker sig ved at forvalte komplekse internationale porteføljer for kunder med aktiver spredt over flere jurisdiktioner.
- Regulatorisk ekspertise: Landets gennemsigtige og investorvenlige lovgivningsmæssige rammer sikrer stærk styring og overholdelse af EU-standarder..
- Omfattende tjenester: Fra ejendomsadministration til filantropi og successionsplanlægning tilbyder Luxembourgs formueforvaltere skræddersyede løsninger til forskellige kundebehov.
Private formueforvaltningsselskaber i Luxembourg udnytter dette økosystem til at hjælpe kunderne med at maksimere afkastet og samtidig minimere risikoen.
Private Wealth Management-selskabers (SPF’er) rolle
Et unikt træk ved Luxembourgs finansielle landskab er Private Wealth Management Company (SPF eller société de gestion de patrimoine familial). SPF’er blev oprettet i henhold til loven af 11. maj 2007 og er udelukkende designet til at forvalte privat formue. De vigtigste karakteristika omfatter:
- Skatteeffektivitet: SPF’er er fritaget for indkomstskat, formueskat og kommunal erhvervsskat. De er kun underlagt en årlig tegningsskat på 0,25 % af aktiekapitalen og visse former for gæld. .
- Fleksibilitet: SPF’er kan have en bred vifte af finansielle aktiver såsom aktier, obligationer, derivater og kontanter..
- Eksklusivitet: SPF’er er begrænset til ikke-kommercielle aktiviteter og kan ikke deltage i offentlige udbud eller eje fast ejendom direkte.
For investorer, der er interesserede i ETF’er, er SPF’er et ideelt middel til at holde og forvalte disse aktiver på en skatteeffektiv måde.
Hvordan luxembourgske formueforvaltere støtter ETF-investeringer
Luxembourg-baserede formueforvaltere spiller en afgørende rolle i at fremme ETF-investeringer. Se her, hvordan de hjælper kunderne:
1. Skræddersyede investeringsstrategier
Formueforvaltere vurderer individuel risikotolerance, finansielle mål og tidshorisonter for at skabe personlige ETF-porteføljer. For eksempel:
- Yngre investorer kan fokusere på aktiebaserede ETF’er for at få et højere afkast på lang sigt.
- Pensionister foretrækker måske obligations- eller udbyttefokuserede ETF’er for at få en stabil indkomst.
2. Skatteoptimering
Indbyggere i Luxembourg nyder godt af specifikke skattefordele, når de investerer i akkumulerende ETF’er (som geninvesterer overskud) i stedet for udloddende ETF’er (som udbetaler udbytte). Formueforvaltere sikrer, at porteføljer er struktureret til at maksimere disse fordele.
3. Adgang til globale markeder
Luxembourgs position som globalt finansielt knudepunkt giver formueforvaltere mulighed for at tilbyde adgang til en bred vifte af ETF’er, der er noteret på internationale markeder. Dette muliggør diversificering på tværs af geografiske områder og aktivklasser. .
4. Overholdelse af lovgivningen
Det kan være en udfordring for internationale investorer at navigere i grænseoverskridende regler. Luxembourgs formueforvaltere sikrer overholdelse af alle gældende love, mens de optimerer investeringsstrukturer gennem midler som SPF’er. .
5. Risikostyring
Formueforvaltere overvåger løbende markedsforholdene og justerer ETF-allokeringerne for at mindske risici og samtidig udnytte mulighederne for vækst.
Casestudie: Brug af en SPF til ETF-investeringer
Overvej en person, der ønsker at investere 1 million euro i ETF’er gennem en luxembourgsk SPF. Se her, hvordan denne struktur kan forbedre deres investeringsstrategi:
- Skattebesparelser: Ved at have akkumulerende ETF’er i en SPF undgår investoren udbytteskat i akkumuleringsfasen.
- Diversificering: SPF kan have en diversificeret portefølje af aktie-, obligations- og råvare-ETF’er.
- Administrativ enkelhed: SPF konsoliderer alle investeringer under én enhed, hvilket forenkler rapportering og forvaltning.
- Langsigtet vækst: Med lavere skattebyrde og professionel forvaltning maksimerer investoren det langsigtede afkast.
At vælge den rigtige formueforvalter
At vælge en pålidelig formueforvalter er afgørende for en vellykket ETF-investering. Damalion støtter din søgning ved at introducere dig til førsteklasses uafhængige private formueforvaltere med:
- Ekspertise i Luxembourgs lovgivningsmæssige miljø.
- Erfaring med forvaltning af diversificerede porteføljer.
- Gennemsigtige gebyrstrukturer.
- En stærk track record af kundetilfredshed.
Investering i ETF’er gennem Luxembourgs private formueforvaltningsselskaber er en stærk strategi til at øge din formue. Med sit robuste finansielle økosystem, gunstige skatteregler og dygtige formueforvaltere tilbyder Luxembourg uovertrufne muligheder for både indenlandske og internationale investorer. Virkemidler som SPF’er forbedrer dette potentiale yderligere ved at tilbyde skatteeffektivitet og administrativ enkelhed. Uanset om du er ny inden for investering eller ønsker at optimere en eksisterende portefølje, kan et samarbejde med en Luxembourg-baseret formueforvalter hjælpe dig med at nå dine finansielle mål, mens du navigerer i de globale markeders kompleksitet.
Damalion hjælper iværksættere, investeringsgrupper og familier med at registrere deres luxembourgske private kapitalforvaltningsselskab. Vi stiller også lokale direktører til rådighed. Kontakt din Damalion-ekspert nu.
Disse oplysninger er ikke beregnet til at erstatte specifik individualiseret skat eller juridisk rådgivning. Vi foreslår, at du diskuterer din specifikke situation med en kvalificeret skatte- eller juridisk rådgiver.
Oplysningerne er udelukkende til informationsformål og udgør ikke et tilbud eller en opfordring til at købe eller sælge aktier eller værdipapirer i nogen form for investeringsinstrument. Indholdet heri er ikke beregnet til at tjene som grundlag for nogen investeringsbeslutning, og det omfatter heller ikke specifikke investeringsanbefalinger. Som sådan udgør dette dokument ikke investeringsrådgivning, rådgivning eller en opfordring til at investere i noget værdipapir. Det bør ikke fortolkes som et tilbud om at sælge, en tegningsinvitation eller en anmodning om at købe eller tegne nogen værdipapirer. Desuden bør ingen del af dette dokument danne grundlag for eller påberåbes i forbindelse med nogen aftale, kontrakt eller forpligtelse af nogen art. Damalion fraskriver sig udtrykkeligt ethvert ansvar for direkte eller indirekte tab eller skader, der opstår som følge af: (i) tillid til oplysningerne heri, (ii) fejl, udeladelser eller unøjagtigheder i disse oplysninger eller (iii) handlinger foretaget på baggrund af disse oplysninger.
