Lucembursko, které je často označovánoza “evropské centrum správy majetku”, nabízí jedinečný ekosystém pro správu soukromého majetku. Díky stabilnímu politickému prostředí, úvěrovému ratingu AAA a robustní finanční infrastruktuře je ideálním místem pro jednotlivce a rodiny, kteří chtějí zvýšit svůj majetek. Jednou z nejefektivnějších investičních strategií podporovaných lucemburskými společnostmi pro správu soukromého majetku je investování do fondů obchodovaných na burze (ETF). Tento článek se zabývá tím, jak mohou lucemburské společnosti pro správu soukromého majetku, zejména prostřednictvím nástrojů, jako je Private Wealth Management Company (SPF), pomoci investorům využít ETF k růstu jejich majetku.
Porozumění ETF a jejich výhodám
ETFjsou investiční fondy obchodované na burzách podobně jako jednotlivé akcie. Nabízejí expozici vůči diverzifikovanému portfoliu aktiv, včetně akcií, dluhopisů, komodit nebo jejich kombinace. Mezi hlavní výhody ETF patří:
- Diverzifikace: ETF umožňují investorům rozložit riziko mezi různé třídy aktiv nebo sektory.
- Efektivita nákladů: ETF mají obvykle nižší nákladové poměry než aktivně spravované podílové fondy.
- Likvidita: Protože se ETF obchodují na burzách, poskytují flexibilitu při nákupu a prodeji.
- Daňová efektivita: Akumulační ETF (které reinvestují zisky) jsou pro lucemburské rezidenty obzvláště daňově efektivní..
Vzhledem k těmto výhodám jsou ETF preferovanou volbou pro začínající i zkušené investory, kteří usilují o dlouhodobý růst.
Lucemburský ekosystém správy majetku
Lucembursko jako světový lídr v oblasti distribuce fondů pokračuje v inovacích a přizpůsobování svých politik požadavkům trhu. S účinností od 1. ledna 2025 zrušilo Lucembursko daň z upsání aktivně spravovaných ETF, čímž je srovnalo s pasivně spravovanými ETF, které již tuto výjimku využívají. Tato reforma zvyšuje konkurenční výhodu Lucemburska na trhu ETF tím, že nabízí úplné osvobození od daně z úpisu pro všechny ETF se sídlem v zemi. Díky své zavedené pověsti centra pro globální správce aktiv má Lucembursko díky tomuto kroku šanci získat větší podíl v rychle se rozvíjejícím sektoru aktivně spravovaných ETF. Využitím svých odborných znalostí a příznivého regulačního prostředí posiluje Lucembursko svou atraktivitu jako přední destinace pro správu a distribuci fondů.
Lucembursko je domovem kompletního ekosystému správy majetku, který kombinuje investiční poradenství, správu majetku, plánování majetku a odborné znalosti v oblasti regulace.. Země je největším centrem privátního bankovnictví v eurozóně a druhým největším centrem investičních fondů na světě.. Tento ekosystém je podporován:
- Odborné znalosti v oblasti přeshraniční správy majetku: Lucembursko vyniká ve správě komplexních mezinárodních portfolií pro klienty s aktivy rozprostřenými v různých jurisdikcích..
- Excelentní regulace: Transparentní a pro investory příznivý regulační rámec země zajišťuje silnou správu a dodržování standardů EU..
- Komplexní služby: Lucemburští správci majetku nabízejí řešení šitá na míru různým potřebám klientů – od správy nemovitostí po filantropii a plánování nástupnictví..
Společnosti spravující soukromý majetek v Lucembursku využívají tento ekosystém, aby klientům pomohly maximalizovat výnosy a zároveň minimalizovat rizika.
Úloha společností pro správu soukromého majetku (SPF)
Jedinečným rysem lucemburského finančního prostředí je společnost pro správu soukromého majetku (SPF nebo société de gestion de patrimoine familial). SPF byly zřízeny zákonem z 11. května 2007 a jsou určeny výhradně pro správu soukromého majetku. Mezi hlavní charakteristiky patří:
- Daňová efektivita: SPF jsou osvobozeny od daně z příjmu, daně z majetku a obecní daně z podnikání. Podléhají pouze roční dani z upsaného základního kapitálu a některých dluhů ve výši 0,25 %. .
- Flexibilita: SPF mohou držet širokou škálu finančních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, deriváty a hotovost..
- Exkluzivita: SPF jsou omezeny na nekomerční činnosti a nemohou se účastnit veřejných nabídek ani přímo držet nemovitosti..
Pro investory, kteří mají zájem o ETF, představují fondy SPF ideální nástroj pro držení a správu těchto aktiv daňově efektivním způsobem.
Jak lucemburští správci majetku podporují investice do ETF
Zásadní roli při zprostředkování investic do ETF hrají správci majetku se sídlem v Lucembursku. Zde se dozvíte, jak podporují klienty:
1. Investiční strategie na míru
Správci majetku posuzují individuální toleranci k riziku, finanční cíle a časové horizonty, aby mohli sestavit individuální portfolia ETF. Například:
- Mladší investoři se mohou zaměřit na ETF založené na akciích, aby dosáhli vyšších výnosů v dlouhodobém horizontu.
- Důchodci mohou pro stabilní příjem preferovat ETF zaměřené na dluhopisy nebo dividendy..
2. Daňová optimalizace
Lucemburští rezidenti mohou využívat specifických daňových výhod, pokud investují do akumulačních ETF (které reinvestují zisky), a nikoli do distribučních ETF (které vyplácejí dividendy). Správci majetku zajišťují, aby byla portfolia strukturována tak, aby tyto výhody maximalizovala..
3. Přístup na globální trhy
Pozice Lucemburska jako globálního finančního centra umožňuje správcům majetku nabízet přístup k široké škále ETF kótovaných na mezinárodních trzích. To umožňuje diverzifikaci napříč geografickými oblastmi a třídami aktiv. .
4. Dodržování právních předpisů
Orientace v přeshraničních předpisech může být pro mezinárodní investory náročná. Lucemburští správci majetku zajišťují dodržování všech platných zákonů a zároveň optimalizují investiční struktury prostřednictvím nástrojů, jako jsou SPF. .
5. Řízení rizik
Správci majetku průběžně sledují podmínky na trhu a upravují alokace ETF tak, aby zmírnili rizika a zároveň využili příležitosti k růstu.
Případová studie: Použití fondu SPF pro investice do ETF
Vezměme si jednotlivce, který chce investovat 1 milion eur do ETF prostřednictvím lucemburského fondu SPF. Zde se dozvíte, jak by tato struktura mohla vylepšit jeho investiční strategii:
- Daňové úspory: Držením akumulačních ETF v rámci SPF se investor vyhne zdanění dividend během akumulační fáze.
- Diverzifikace: SPF může držet diverzifikované portfolio akciových, dluhopisových a komoditních ETF.
- Administrativní jednoduchost: SPF konsoliduje všechny investice pod jeden subjekt, což zjednodušuje vykazování a správu.
- Dlouhodobý růst: Díky nižšímu daňovému zatížení a profesionální správě investor maximalizuje dlouhodobé výnosy.
Výběr správného správce majetku
Výběr spolehlivého správce majetku je pro úspěšné investování do ETF klíčový. Damalion podporuje vaše hledání tím, že vám představí špičkové nezávislé soukromé správce majetku s:
- Znalost lucemburského regulačního prostředí.
- Zkušenosti se správou diverzifikovaných portfolií.
- Transparentní struktura poplatků.
- Vysoká spokojenost klientů.
Investování do ETF prostřednictvím lucemburských společností pro správu soukromého majetku představuje účinnou strategii pro růst vašeho bohatství. Díky svému robustnímu finančnímu ekosystému, příznivému daňovému režimu a odborným správcům majetku nabízí Lucembursko jedinečné příležitosti pro domácí i mezinárodní investory. Nástroje, jako jsou SPF, tento potenciál dále zvyšují tím, že nabízejí daňovou účinnost a administrativní jednoduchost. Ať už začínáte investovat, nebo chcete optimalizovat stávající portfolio, spolupráce s lucemburským správcem majetku vám může pomoci dosáhnout vašich finančních cílů a zároveň se orientovat ve složitých podmínkách globálních trhů.
Damalion podporuje podnikatele, investiční skupiny a rodiny, které si v Lucembursku registrují společnost pro správu soukromého majetku. Zajišťujeme také místní rezidentní ředitele. Obraťte se nyní na odborníka společnosti Damalion.
Tyto informace nejsou určeny jako náhrada za konkrétní individualizovanou daňovou nebo právní radu. Doporučujeme, abyste svou konkrétní situaci prodiskutovali s kvalifikovaným daňovým nebo právním poradcem.
Poskytnuté informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují nabídku ani výzvu k nákupu či prodeji akcií nebo cenných papírů jakéhokoli typu investičního nástroje. Obsah těchto informací nemá sloužit jako podklad pro jakékoli investiční rozhodnutí ani neobsahuje konkrétní investiční doporučení. Tento dokument jako takový nepředstavuje investiční poradenství, radu ani výzvu k investování do jakéhokoli cenného papíru. Neměl by být vykládán jako nabídka k prodeji, výzva k úpisu nebo žádost o koupi či úpis jakýchkoli cenných papírů. Kromě toho by žádná část tohoto dokumentu neměla tvořit základ nebo se na ni spoléhat v souvislosti s jakoukoli dohodou, smlouvou nebo závazkem jakéhokoli druhu. Společnost Damalion se výslovně zříká veškeré odpovědnosti za jakékoli přímé či nepřímé ztráty nebo škody vzniklé v důsledku: (i) spoléhání se na informace uvedené v tomto dokumentu, (ii) chyb, opomenutí nebo nepřesností v těchto informacích nebo (iii) jednání učiněného na základě těchto informací.
