Luksemburg, często określany jako“centrum zarządzania majątkiem w Europie“, oferuje unikalny ekosystem do zarządzania prywatnym majątkiem. Stabilne środowisko polityczne, rating kredytowy AAA i solidna infrastruktura finansowa sprawiają, że jest to idealna lokalizacja dla osób i rodzin pragnących pomnażać swój majątek. Jedną z najskuteczniejszych strategii inwestycyjnych wspieranych przez luksemburskie firmy zarządzające prywatnym majątkiem jest inwestowanie w fundusze ETF (Exchange-Traded Funds). W tym artykule zbadano, w jaki sposób luksemburskie firmy zarządzające majątkiem prywatnym, w szczególności za pośrednictwem pojazdów takich jak Private Wealth Management Company (SPF), mogą pomóc inwestorom wykorzystać fundusze ETF do powiększania ich majątku.
Zrozumienie funduszy ETF i ich korzyści
Fundusze ETFto fundusze inwestycyjne będące przedmiotem obrotu na giełdach papierów wartościowych, podobnie jak pojedyncze akcje. Oferują one ekspozycję na zdywersyfikowany portfel aktywów, w tym akcje, obligacje, towary lub ich mieszankę. Kluczowe zalety funduszy ETF obejmują:
- Dywersyfikacja: Fundusze ETF umożliwiają inwestorom rozłożenie ryzyka na różne klasy aktywów lub sektory.
- Efektywność kosztowa: Fundusze ETF mają zazwyczaj niższe wskaźniki kosztów w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
- Płynność: Będąc przedmiotem obrotu na giełdach, fundusze ETF zapewniają elastyczność kupna i sprzedaży.
- Efektywność podatkowa: Akumulacyjne fundusze ETF (które reinwestują zyski) są szczególnie efektywne podatkowo dla mieszkańców Luksemburga..
Biorąc pod uwagę te zalety, fundusze ETF są preferowanym wyborem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów dążących do długoterminowego wzrostu.
Ekosystem zarządzania majątkiem w Luksemburgu
Jako światowy lider w dystrybucji funduszy, Luksemburg nadal wprowadza innowacje i dostosowuje swoją politykę do potrzeb rynku. Od 1 stycznia 2025 r. Luksemburg zniósł podatek subskrypcyjny od aktywnie zarządzanych funduszy ETF, dostosowując je do pasywnie zarządzanych funduszy ETF, które już korzystają z tego zwolnienia. Reforma ta zwiększa przewagę konkurencyjną Luksemburga na rynku funduszy ETF, oferując pełne zwolnienie z podatku od subskrypcji dla wszystkich funduszy ETF z siedzibą w tym kraju. Dzięki ugruntowanej reputacji Luksemburga jako centrum dla globalnych zarządzających aktywami, ruch ten umożliwia Luksemburgowi zdobycie większego udziału w szybko rozwijającym się aktywnie zarządzanym sektorze ETF. Wykorzystując swoją wiedzę i korzystne otoczenie regulacyjne, Luksemburg wzmacnia swoją atrakcyjność jako główne miejsce docelowe zarządzania i dystrybucji funduszy.
Luksemburg jest domem dla kompletnego ekosystemu zarządzania majątkiem, który łączy doradztwo inwestycyjne, zarządzanie aktywami, planowanie nieruchomości i wiedzę regulacyjną. Kraj ten jest największym centrum bankowości prywatnej w strefie euro i drugim co do wielkości centrum funduszy inwestycyjnych na świecie.. Ten ekosystem jest wspierany przez:
- Doświadczenie w transgranicznym zarządzaniu majątkiem: Luksemburg przoduje w zarządzaniu złożonymi międzynarodowymi portfelami dla klientów posiadających aktywa rozproszone w wielu jurysdykcjach..
- Doskonałość regulacyjna: Przejrzyste i przyjazne dla inwestorów ramy regulacyjne kraju zapewniają silne zarządzanie i zgodność ze standardami UE..
- Usługi kompleksowe: Od zarządzania nieruchomościami po filantropię i planowanie sukcesji, luksemburscy zarządzający majątkiem oferują rozwiązania dostosowane do różnorodnych potrzeb klientów..
Prywatne firmy zarządzające majątkiem w Luksemburgu wykorzystują ten ekosystem, aby pomóc klientom zmaksymalizować zyski przy jednoczesnym zminimalizowaniu ryzyka.
Rola prywatnych firm zarządzających majątkiem (SPF)
Unikalną cechą luksemburskiego krajobrazu finansowego jest spółka zarządzająca majątkiem prywatnym (SPF lub société de gestion de patrimoine familial). Utworzone na mocy ustawy z dnia 11 maja 2007 r., SPF są przeznaczone wyłącznie do zarządzania majątkiem prywatnym. Kluczowe cechy obejmują:
- Efektywność podatkowa: Fundusze SPF są zwolnione z podatku dochodowego, podatku majątkowego i miejskiego podatku od działalności gospodarczej. Podlegają jedynie rocznemu podatkowi subskrypcyjnemu w wysokości 0,25% od kapitału zakładowego i niektórych długów .
- Elastyczność: Fundusze SPF mogą posiadać szeroki zakres aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje, instrumenty pochodne i środki pieniężne..
- Wyłączność: Fundusze SPF są ograniczone do działalności niekomercyjnej i nie mogą angażować się w oferty publiczne ani bezpośrednio posiadać nieruchomości..
Dla inwestorów zainteresowanych funduszami ETF, fundusze SPF stanowią idealne narzędzie do utrzymywania i zarządzania tymi aktywami w sposób efektywny podatkowo.
Jak luksemburscy zarządzający majątkiem wspierają inwestycje ETF
Zarządzający majątkiem z siedzibą w Luksemburgu odgrywają kluczową rolę w ułatwianiu inwestycji w fundusze ETF. Oto jak wspierają klientów:
1. Dostosowane strategie inwestycyjne
Zarządzający majątkiem oceniają indywidualną tolerancję na ryzyko, cele finansowe i horyzonty czasowe, aby stworzyć spersonalizowane portfele ETF. Na przykład:
- Młodsi inwestorzy mogą skupić się na funduszach ETF opartych na akcjach, aby uzyskać wyższe zyski w dłuższej perspektywie.
- Emeryci mogą preferować fundusze ETF skoncentrowane na obligacjach lub dywidendach w celu uzyskania stabilnego dochodu.
2. Optymalizacja podatkowa
Mieszkańcy Luksemburga korzystają z określonych korzyści podatkowych, inwestując w akumulacyjne fundusze ETF (które reinwestują zyski), a nie w dystrybucyjne fundusze ETF (które wypłacają dywidendy). Zarządzający majątkiem zapewniają, że portfele są skonstruowane tak, aby zmaksymalizować te korzyści.
3. Dostęp do rynków globalnych
Pozycja Luksemburga jako globalnego centrum finansowego pozwala zarządzającym majątkiem oferować dostęp do szerokiej gamy funduszy ETF notowanych na rynkach międzynarodowych. Umożliwia to dywersyfikację w różnych regionach geograficznych i klasach aktywów .
4. Zgodność z przepisami
Poruszanie się po przepisach transgranicznych może stanowić wyzwanie dla międzynarodowych inwestorów. Zarządzający majątkiem w Luksemburgu zapewniają zgodność ze wszystkimi obowiązującymi przepisami, jednocześnie optymalizując struktury inwestycyjne za pośrednictwem pojazdów takich jak fundusze SPF .
5. Zarządzanie ryzykiem
Zarządzający majątkiem stale monitorują warunki rynkowe i dostosowują alokacje ETF w celu ograniczenia ryzyka przy jednoczesnym wykorzystaniu możliwości wzrostu.
Studium przypadku: Korzystanie z SPF dla inwestycji ETF
Weźmy pod uwagę osobę, która chce zainwestować 1 mln EUR w fundusze ETF za pośrednictwem luksemburski fundusz SPF. Oto, w jaki sposób ta struktura może ulepszyć ich strategię inwestycyjną:
- Oszczędności podatkowe: Utrzymując akumulacyjne fundusze ETF w ramach SPF, inwestor unika podatków od dywidend w fazie akumulacji.
- Dywersyfikacja: SPF może posiadać zdywersyfikowany portfel akcji, obligacji i towarowych funduszy ETF.
- Administracyjna prostota: SPF konsoliduje wszystkie inwestycje w ramach jednego podmiotu, upraszczając raportowanie i zarządzanie.
- Długoterminowy wzrost: Dzięki niższym obciążeniom podatkowym i profesjonalnemu zarządzaniu inwestor maksymalizuje długoterminowe zyski.
Wybór odpowiedniego menedżera ds. majątku
Wybór wiarygodnego zarządzającego majątkiem ma kluczowe znaczenie dla udanego inwestowania w ETF. Damalion wspiera Twoje poszukiwania, przedstawiając Ci najwyższej klasy niezależnych prywatnych zarządzających majątkiem:
- Doświadczenie w luksemburskim środowisku regulacyjnym.
- Doświadczenie w zarządzaniu zdywersyfikowanymi portfelami.
- Przejrzyste struktury opłat.
- Silna historia zadowolenia klientów.
Inwestowanie w fundusze ETF za pośrednictwem luksemburskich firm zarządzających majątkiem prywatnym stanowi potężną strategię powiększania majątku. Dzięki solidnemu ekosystemowi finansowemu, korzystnemu systemowi podatkowemu i ekspertom w zarządzaniu majątkiem, Luksemburg oferuje niezrównane możliwości zarówno dla inwestorów krajowych, jak i międzynarodowych. Pojazdy takie jak SPF dodatkowo zwiększają ten potencjał, oferując efektywność podatkową i prostotę administracyjną. Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz inwestować, czy chcesz zoptymalizować istniejący portfel, współpraca z menedżerem majątku z siedzibą w Luksemburgu może pomóc Ci osiągnąć cele finansowe, jednocześnie poruszając się po zawiłościach globalnych rynków.
Damalion wspiera przedsiębiorców, grupy inwestycyjne i rodziny, które rejestrują swoją luksemburską prywatną spółkę zarządzającą. Zapewniamy również lokalnych dyrektorów-rezydentów. Prosimy o kontakt z ekspertem Damalion już teraz.
Informacje te nie mają na celu zastąpienia indywidualnej porady podatkowej lub prawnej. Sugerujemy omówienie Państwa konkretnej sytuacji z wykwalifikowanym doradcą podatkowym lub prawnym.
Przedstawione informacje służą wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowią oferty ani zachęty do kupna lub sprzedaży akcji lub papierów wartościowych jakiegokolwiek rodzaju instrumentu inwestycyjnego. Treść niniejszego dokumentu nie ma służyć jako podstawa do podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych ani nie zawiera konkretnych rekomendacji inwestycyjnych. W związku z tym niniejszy dokument nie stanowi porady inwestycyjnej, doradztwa ani zachęty do inwestowania w jakiekolwiek papiery wartościowe. Nie należy go interpretować jako oferty sprzedaży, zaproszenia do subskrypcji ani prośby o zakup lub subskrypcję jakichkolwiek papierów wartościowych. Ponadto, żadna część niniejszego dokumentu nie powinna stanowić podstawy ani nie należy na niej polegać w związku z jakąkolwiek umową, kontraktem lub zobowiązaniem jakiegokolwiek rodzaju. Damalion wyraźnie zrzeka się wszelkiej odpowiedzialności za jakiekolwiek bezpośrednie lub pośrednie straty lub szkody wynikające z: (i) polegania na informacjach zawartych w niniejszym dokumencie, (ii) błędów, pominięć lub nieścisłości w tych informacjach lub (iii) działań podjętych na podstawie tych informacji.
