Luksemburg, ki ga pogosto imenujejo“evropsko središče upravljanja premoženja”, ponuja edinstven ekosistem za upravljanje zasebnega premoženja. Zaradi stabilnega političnega okolja, bonitetne ocene AAA in trdne finančne infrastrukture je idealna lokacija za posameznike in družine, ki želijo povečati svoje premoženje. Ena najučinkovitejših naložbenih strategij, ki jih podpirajo luksemburška podjetja za upravljanje zasebnega premoženja, je vlaganje v sklade , ki kotirajo na borzi (ETF). Ta članek obravnava, kako lahko luksemburške družbe za upravljanje zasebnega premoženja, zlasti prek instrumentov, kot je družba za upravljanje zasebnega premoženja (SPF), pomagajo vlagateljem pri uporabi skladov ETF za povečanje njihovega premoženja.
Razumevanje skladov ETF in njihovih prednosti
ETFso investicijski skladi, s katerimi se podobno kot s posameznimi delnicami trguje na borzah. Ponujajo izpostavljenost razpršenemu portfelju sredstev, vključno z delnicami, obveznicami, blagom ali mešanico teh sredstev. Ključne prednosti ETF-jev so:
- Diverzifikacija: Skladi ETF vlagateljem omogočajo, da porazdelijo tveganje med različne razrede premoženja ali sektorje.
- Stroškovna učinkovitost: ETF imajo običajno nižje stroškovne stopnje v primerjavi z aktivno upravljanimi vzajemnimi skladi.
- Likvidnost: Ker se z ETF-ji trguje na borzah, omogočajo fleksibilnost pri nakupu in prodaji.
- Davčna učinkovitost: Akumulirajoči ETF-ji (ki ponovno vlagajo dobiček) so za luksemburške rezidente še posebej davčno učinkoviti..
Zaradi teh prednosti so ETF-ji prednostna izbira tako za začetnike kot za izkušene vlagatelje, ki si prizadevajo za dolgoročno rast.
Luksemburški ekosistem upravljanja premoženja
Luksemburg kot vodilni svetovni ponudnik na področju distribucije skladov še naprej uvaja inovacije in prilagaja svoje politike zahtevam trga. S 1. januarjem 2025 je Luksemburg odpravil davek na vpis za aktivno upravljane sklade ETF, s čimer jih je izenačil s pasivno upravljanimi skladi ETF, za katere ta oprostitev že velja. Ta reforma povečuje konkurenčno prednost Luksemburga na trgu ETF, saj ponuja popolno oprostitev davka na vpis za vse ETF s sedežem v državi. Zaradi uveljavljenega slovesa središča svetovnih upraviteljev premoženja lahko Luksemburg s to potezo pridobi večji delež hitro rastočega sektorja aktivno upravljanih ETF. Z izkoriščanjem svojega strokovnega znanja in ugodnega zakonodajnega okolja Luksemburg krepi svojo privlačnost kot glavna destinacija za upravljanje in distribucijo skladov.
V Luksemburgu se nahaja celovit ekosistem za upravljanje premoženja, ki združuje investicijsko svetovanje, upravljanje premoženja, načrtovanje premoženja in regulativno strokovno znanje.. Država je največje središče zasebnega bančništva v evroobmočju in drugo največje središče investicijskih skladov na svetu.. Ta ekosistem podpirajo:
- Strokovno znanje na področju čezmejnega upravljanja premoženja: Luksemburg je odličen pri upravljanju kompleksnih mednarodnih portfeljev za stranke, katerih premoženje je razpršeno v več jurisdikcijah..
- Regulativna odličnost: Pregleden in vlagateljem prijazen regulativni okvir v državi zagotavlja dobro upravljanje in skladnost s standardi EU..
- Celovite storitve: Luksemburški upravljavci premoženja ponujajo prilagojene rešitve za različne potrebe strank, od upravljanja nepremičnin do filantropije in načrtovanja nasledstva..
Družbe za upravljanje zasebnega premoženja v Luksemburgu izkoriščajo ta ekosistem, da bi strankam pomagale povečati donose in hkrati zmanjšati tveganja.
Vloga družb za upravljanje zasebnega premoženja (SPF)
Edinstvena značilnost luksemburškega finančnega prostora je družba za upravljanje zasebnega premoženja (SPF ali société de gestion de patrimoine familial). Družbe SPF, ustanovljene z zakonom z dne 11. maja 2007, so namenjene izključno upravljanju zasebnega premoženja. Ključne značilnosti so:
- Davčna učinkovitost: SPF so oproščeni dohodnine, davka na premoženje in občinskega davka na poslovanje. Obvezni so le za letni davek na vpis v višini 0,25 % od osnovnega kapitala in nekaterih dolgov. .
- Prilagodljivost: SPF imajo lahko v lasti široko paleto finančnih sredstev, kot so delnice, obveznice, izvedeni finančni instrumenti in denarna sredstva..
- Ekskluzivnost: SPF so omejeni na nekomercialne dejavnosti in ne morejo sodelovati v javnih ponudbah ali neposredno posedovati nepremičnin..
Za vlagatelje, ki jih zanimajo ETF, so SPF idealno sredstvo za posedovanje in upravljanje teh sredstev na davčno učinkovit način.
Kako luksemburški upravljavci premoženja podpirajo naložbe v ETF
Upravljavci premoženja s sedežem v Luksemburgu imajo ključno vlogo pri omogočanju naložb v ETF. Tukaj je opisano, kako pomagajo strankam:
1. Prilagojene naložbene strategije
Upravljavci premoženja ocenijo posameznikovo toleranco do tveganja, finančne cilje in časovne horizonte, da oblikujejo prilagojene portfelje ETF. Na primer:
- Mlajši vlagatelji se lahko osredotočijo na ETF, ki temeljijo na lastniških vrednostnih papirjih, da bi dosegli višje donose na dolgi rok.
- Upokojenci lahko za stabilen dohodek raje izberejo ETF-je, usmerjene v obveznice ali dividende..
2. Davčna optimizacija
Luksemburški rezidenti imajo posebne davčne ugodnosti, če vlagajo v zbirne ETF (ki ponovno vlagajo dobiček) in ne v distribucijske ETF (ki izplačujejo dividende). Upravljavci premoženja zagotovijo, da so portfelji strukturirani tako, da so te ugodnosti čim bolj izkoriščene.
3. Dostop do svetovnih trgov
Položaj Luksemburga kot svetovnega finančnega središča upravljavcem premoženja omogoča, da ponudijo dostop do širokega nabora ETF, ki kotirajo na mednarodnih trgih. To omogoča diverzifikacijo med geografskimi območji in razredi premoženja. .
4. Skladnost s predpisi
Navigacija po čezmejnih predpisih je za mednarodne vlagatelje lahko izziv. Luksemburški upravljavci premoženja zagotavljajo skladnost z vsemi veljavnimi zakoni, hkrati pa optimizirajo naložbene strukture z instrumenti, kot so SPF. .
5. Upravljanje tveganj
Upravljavci premoženja nenehno spremljajo razmere na trgu in prilagajajo razporeditev ETF, da bi zmanjšali tveganja in hkrati izkoristili priložnosti za rast.
Študija primera: Uporaba SPF za naložbe v ETF
Posameznik, ki želi vložiti 1 milijon EUR v ETF prek luksemburškega sklada SPF. Tukaj je opisano, kako bi lahko ta struktura izboljšala njegovo naložbeno strategijo:
- Davčni prihranki: Z imetništvom investicijskih skladov ETF v SPF se vlagatelj izogne davkom na dividende v fazi akumulacije.
- Diverzifikacija: SPF ima lahko razpršen portfelj delniških, obvezniških in blagovnih ETF-jev.
- Upravna enostavnost: SPF združuje vse naložbe v enem subjektu, kar poenostavlja poročanje in upravljanje.
- Dolgoročna rast: Z nižjimi davčnimi obremenitvami in strokovnim upravljanjem vlagatelj povečuje dolgoročne donose.
Izbira pravega upravljavca premoženja
Izbira zanesljivega upravljavca premoženja je ključnega pomena za uspešno vlaganje v ETF. Damalion podpira vaše iskanje tako, da vam predstavi vrhunske neodvisne zasebne upravljavce premoženja z:
- Poznavanje luksemburškega regulativnega okolja.
- Izkušnje z upravljanjem razpršenih portfeljev.
- Pregledne strukture pristojbin.
- Dosedanje izkušnje z zadovoljstvom strank.
Vlaganje v ETF prek luksemburških družb za upravljanje zasebnega premoženja je učinkovita strategija za povečanje vašega premoženja. S svojim trdnim finančnim ekosistemom, ugodno davčno ureditvijo in strokovnimi upravljavci premoženja Luksemburg ponuja neprimerljive priložnosti za domače in mednarodne vlagatelje. Sredstva, kot so SPF, te možnosti še povečujejo, saj ponujajo davčno učinkovitost in upravno enostavnost. Ne glede na to, ali ste novinec na področju naložb ali želite optimizirati obstoječi portfelj, vam lahko sodelovanje z upraviteljem premoženja s sedežem v Luksemburgu pomaga pri doseganju finančnih ciljev, hkrati pa vam pomaga pri obvladovanju zapletenosti svetovnih trgov.
Damalion podpira podjetnike, investicijske skupine in družine, ki registrirajo svojo družbo za upravljanje zasebnega premoženja v Luksemburgu. Zagotavljamo tudi lokalne direktorje rezidente. Zdaj se obrnite na strokovnjaka za Damalion.
Te informacije niso namenjene nadomestitvi posebnega individualnega davčnega ali pravnega svetovanja. Predlagamo, da se o svojem posebnem položaju pogovorite s kvalificiranim davčnim ali pravnim svetovalcem.
Navedene informacije so zgolj informativne narave in ne predstavljajo ponudbe ali poziva za nakup ali prodajo delnic ali vrednostnih papirjev katere koli vrste naložbenega nosilca. Vsebina v tem dokumentu ni namenjena kot podlaga za kakršno koli naložbeno odločitev in ne vključuje posebnih naložbenih priporočil. Kot tak ta dokument ne predstavlja naložbenega nasveta, svetovanja ali nagovarjanja k vlaganju v kateri koli vrednostni papir. Ne sme se razlagati kot ponudba za prodajo, vabilo k vpisu ali zahteva za nakup ali vpis katerega koli vrednostnega papirja. Poleg tega noben del tega dokumenta ne sme biti podlaga za kakršno koli pogodbo, dogovor ali zavezo ali se nanj ne sme zanašati v zvezi z njimi. Družba Damalion izrecno zavrača vso odgovornost za kakršno koli neposredno ali posredno izgubo ali škodo, ki bi nastala zaradi: (i) zanašanja na tukaj navedene informacije, (ii) napak, opustitev ali netočnosti v teh informacijah ali (iii) ukrepov, sprejetih na podlagi teh informacij.
