A Damalion seleciona parceiros acreditados para facilitar o acesso a serviços de dívida privada a empresas de média dimensão na República Checa, fornecendo soluções financeiras essenciais a empresas de sectores como fabrico (výroba), cuidados de saúde (zdravotnictví), bens de consumo (spotřební zboží), informação comercial (obchodní informace), tecnologia (technologie), serviços financeiros (finanční služby), imobiliário (nemovitosti)e energias renováveis (obnovitelné zdroje). Ao ligar estas empresas a mutuantes de dívida privada e a empresas de capital privado, a Damalion ajuda-as a alcançar estabilidade financeira e crescimento a longo prazo.
O papel das empresas de média dimensão na economia checa
As empresas de média dimensão são a pedra angular da economia checa. De acordo com o Serviço de Estatística Checo (Český statistický úřad)(Český statistický úřad), as pequenas e médias empresas (PME), que incluem as empresas de média dimensão, constituem mais de 99% de todas as empresas e empregam cerca de 60% da força de trabalho. Estas empresas contribuem de forma vital para o PIB, a inovação e as exportações.
Principais indicadores económicos:
- Crescimento do PIB: Prevê-se que o PIB da República Checa cresça 2,4% em 2025impulsionado pela procura interna e pelos investimentos nos sectores da indústria transformadora e das energias renováveis.
- Inflação: Prevê-se que a inflação estabilize em cerca de 2%proporcionando um ambiente económico mais previsível para as empresas.
- Dependência de exportação: As exportações da indústria transformadora representam mais de 80% do total das exportaçõesO sector da indústria transformadora está dependente das exportações, o que sublinha a importância de apoiar este sector com soluções de financiamento flexíveis.
Apesar das suas contribuições significativas, as empresas de média dimensão enfrentam frequentemente dificuldades no acesso aos empréstimos bancários tradicionais devido a restrições regulamentares ou a garantias insuficientes. Esta situação criou uma procura crescente de opções de financiamento alternativas, como a dívida privada.
Soluções de dívida privada da Damalion
Os parceiros acreditados da Damalion estruturam vários instrumentos de dívida privada adaptados às necessidades específicas das empresas checas. Estas soluções incluem:
1. Empréstimo direto às empresas
Os empréstimos diretos às empresas proporcionam financiamento não bancário para aquisições, despesas de capital (CapEx) ou otimização do balanço. Isto é particularmente valioso para empresas de médio porte que necessitam de estruturas financeiras personalizadas.
- Financiamento de aquisições (Financování akvizic): A Damalion apoia as aquisições estratégicas, facilitando empréstimos sénior ou subordinados com condições flexíveis.
- Investimentos CapEx: As empresas podem modernizar as instalações de produção ou expandir as operações sem diluir o capital.
- Otimização do balanço: O refinanciamento da dívida existente melhora a liquidez e reduz os encargos com juros.
2. Financiamento Mezzanine
O financiamento mezzanine combina caraterísticas de dívida e de capital próprio, oferecendo flexibilidade às empresas que procuram capital de crescimento sem renunciar ao controlo. É particularmente vantajoso para empresas de tecnologia e prestadores de cuidados de saúde que investem em I&D ou na expansão das instalações.
3. Dívida de risco
Para as empresas checas em fase de arranque nos sectores da tecnologia ou das energias renováveis, a dívida de risco proporciona um financiamento essencial sem diluição imediata do capital próprio. Isto permite que as empresas em fase de arranque se concentrem na expansão das operações, mantendo a propriedade.
4. Dívida imobiliária
A Damalion oferece soluções de dívida imobiliária para projectos que vão desde centros logísticos a activos alternativos, como centros de dados ou alojamento para estudantes.
- Propriedades de Logística e Retalho: Com o crescimento do comércio eletrónico a impulsionar a procura de espaços logísticos, a Damalion ajuda os promotores a aceder a capital para aquisições ou renovações.
- Activos imobiliários alternativos: Financiamento de classes de activos emergentes, como os espaços de co-living ou os edifícios verdes.
5. Financiamento das energias renováveis
Em linha com os objectivos globais de sustentabilidade, a Damalion liga empresas a financiadores que financiam projectos de energias renováveis, tais como turbinas eólicas, parques solares e sistemas de armazenamento de baterias.
- Turbinas eólicas (Větrné turbíny): Financiamento de projectos de energia eólica que se enquadram no compromisso da República Checade aumentar a capacidade de produção de energia renovável.
- Soluções de armazenamento de baterias: Empréstimos concebidos para infra-estruturas de armazenamento de energia essenciais para estabilizar as redes de energias renováveis.
Aplicações sectoriais específicas da dívida privada
Fabrico (Výroba)
Os fabricantes necessitam frequentemente de capital significativo para atualizar o equipamento ou otimizar a cadeia de abastecimento. A dívida privada oferece um acesso mais rápido aos fundos em comparação com os empréstimos bancários tradicionais, permitindo aos fabricantes manterem-se competitivos a nível global.
Cuidados de saúde (Zdravotnictví)
O sector dos cuidados de saúde está a registar uma procura crescente de tecnologias médicas avançadas e de instalações ampliadas. O financiamento mezzanine permite aos prestadores de serviços investir em infra-estruturas sem comprometer o controlo operacional.
Bens de consumo (Spotřební Zboží)
As empresas de bens de consumo enfrentam flutuações na procura do mercado e custos crescentes. As soluções personalizadas de dívida privada ajudam estas empresas a gerir os ciclos de inventário ou a lançar novos produtos de forma eficaz.
Informação e tecnologia para empresas (Obchodní Informace a Technologie)
As empresas de tecnologia operam frequentemente em ambientes de ritmo acelerado que exigem soluções financeiras ágeis. A dívida de risco apoia os esforços de I&D ou a expansão de plataformas sem diluir as participações.
Serviços financeiros (Finanční Služby)
As instituições financeiras beneficiam de soluções de crédito estruturado que apoiam aquisições ou recapitalizações, mantendo a estabilidade financeira.
Imobiliário (Nemovitosti)
Os promotores imobiliários recorrem à dívida privada para projectos que vão desde propriedades hoteleiras a activos alternativos, como edifícios ecológicos ou centros logísticos.
Energias renováveis (Obnovitelné Zdroje)
O sector das energias renováveis da República Checa está a expandir-se rapidamente como parte do seu compromisso com os objectivos climáticos da UE. A dívida privada desempenha um papel crucial no financiamento de parques eólicos, instalações solares e sistemas de armazenamento de baterias essenciais para o desenvolvimento sustentável.
Porquê escolher a Damalion?
A Damalion destaca-se como um parceiro de confiança para empresas de média dimensão devido à sua experiência em mercados de capitais privados e à sua extensa rede de mais de 7.500 investidores e financiadores activos na Europa e na América do Norte.
Principais vantagens:
- Soluções à medida: A Damalion personaliza as estruturas de financiamento com base nas necessidades específicas do sector de cada cliente.
- Velocidade e flexibilidade: Processos de aprovação mais rápidos em comparação com os bancos tradicionais.
- Conhecimento abrangente: O conhecimento profundo de diversos sectores garante um apoio eficaz.
- Alcance global: O acesso a financiadores internacionais alarga as oportunidades de financiamento.
- Parcerias a longo prazo: Para além do financiamento, a Damalion colabora estreitamente com os clientes para impulsionar um crescimento sustentável.
A importância crescente da dívida privada na República Checa
A dívida privada surgiu como um instrumento de financiamento fundamental no contexto da evolução dos desafios económicos:
- O mercado europeu de dívida privada atingiu uma dimensão recorde de mais de 1 bilião de euros em 2024.
- Na Chéquia, as empresas de média dimensão recorrem cada vez mais a credores privados devido a regulamentos bancários mais rigorosos e à necessidade de soluções de capital flexíveis.
Ao fazer a ponte entre as empresas locais e os investidores globais, a Damalion promove a resiliência e a inovação na economia checa.
Os serviços de dívida privada da Damalion fornecem às empresas checas de média dimensão as ferramentas financeiras necessárias para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades de crescimento em sectores-chave como výroba, zdravotnictví, spotřební zboží, obchodní informace, technologie, finanční služby, nemovitosti e obnovitelné zdroje. Com a sua experiência na estruturação de soluções de financiamento personalizadas e a sua extensa rede de financiadores, a Damalion permite que as empresas alcancem as suas ambições estratégicas, contribuindo significativamente para o desenvolvimento económico do país. Quer se trate do financiamento de projectos de turbinas eólicas ou da modernização de instalações de produção, a Damalion continua a ser um bom parceiro para as empresas checas que procuram soluções financeiras inovadoras que promovam um crescimento sustentável.
A Damalion apoia empresários, grupos de investimento e grupos de empresas familiares que procuram soluções atractivas de dívida privada para a estabilidade e o crescimento das suas empresas. Por favor contacte agora o seu perito Damalion.
Esta informação não pretende ser um substituto para aconselhamento fiscal ou jurídico específico e individualizado. Sugerimos-lhe que discuta a sua situação específica com um consultor fiscal ou jurídico qualificado.
Esta informação inclui a apresentação dos clientes contratados a bancos acreditados e credores privados de dívidas. Os clientes são livres de utilizar os nossos serviços ou de celebrar um acordo com os referidos credores acreditados.
