CONFORMIDADE E RISCO

Como empresa gestora, você administra fundos de investimento alternativos (AIFM), fundos estrangeiros,…

Setores: vários.

Nossos especialistas independentes da Damalion o ajudarão:

– Estabelecer, ou monitorar políticas, procedimentos e processos para serem proporcionais e adequados

– Rever a política de conformidade e a carta interna: detectar o risco potencial de falha em nível regulatório,

– Identificar riscos potenciais residuais ou connexos para propor um plano adequado para mitigar tais riscos

– Avalie a eficácia de suas medidas, políticas e procedimentos existentes

– Rever o plano de remediação para que a ManCo cumpra suas obrigações

– Supervisionar a equipe responsável para alimentar as obrigações legais e regulamentares da ManCo

– Acompanhar a gerência sênior para mudanças necessárias ou previstas nas normas para enquadrar seu impacto no perímetro de conformidade

– Capacitar o pessoal sobre a criação de valor da conformidade, ajudando-os a melhorar continuamente sua rotina diária.

– Estabelecer relatório de declaração para as linhas de defesa relevantes e status de execução e eficácia do plano de remediação

– Ajudar a equipe a emitir relatórios trimestrais ou anuais de conformidade comunicados à Diretoria

Anti-lavagem de dinheiro e Combate ao Terrorismo Financeiro (AML-CFT) :

– Estabelecimento ou revisão de sua estrutura AML-CFT

– Ajudar seu relatório de lavagem de dinheiro responsável ou similar com 2 opções:

1. O perímetro é global e inclui: suas empresas de gestão e seus fundos em si
2. O perímetro é restrito à sua empresa de gestão e ou aos seus fundos de investimento.

– Estabelecer relatório para o(s) respectivo(s) Conselho(s)

– Ajudando com o questionário CSSF AML

– Avaliar a vigilância regulamentar integrada com a equipe encarregada.

Como registrador e agente de transferência, você é responsável pelo sucesso do processo de informação e atualização dos investidores e de suas operações com instrumentos financeiros.

Nossos especialistas independentes da Damalion o ajudarão com :

– Revisão do monitoramento de conformidade, testes e elaboração de relatórios

– Identificar, medir as ameaças potenciais à sua atividade e estabelecer um plano preventivo a ser executado, se necessário

– Orientação sobre o desenvolvimento e aperfeiçoamento da estrutura de controle existente e sua eficácia para mitigar os riscos

– Entrega de relatórios que correspondam à sua agenda de reuniões

– Auxiliar na implementação de planos de ação emergentes dos relatórios de monitoramento de conformidade

– Fornecer relatórios únicos ou regulares (mensais, trimestrais, anuais) sobre a eficiência do programa de conformidade

– Supervisionar sob demanda a agenda anual de avaliação de risco de conformidade e o planejamento de monitoramento de conformidade.

– Realização de relatórios de due diligence dependendo do perímetro de ação :

1. clientes
2. clientes e ou fornecedores terceirizados.

– Enfatizando seus procedimentos de conformidade e suas atualizações ou necessidade de mudanças.

– Revisando seus processos e práticas de conformidade

– Interagir com sua equipe encarregada e verificar se um plano de treinamento apropriado é relevante

– Contribuindo para melhorar uma estrutura de conformidade que é adaptável às mudanças regulamentares.

Plano de monitoramento contra a Lavagem de Dinheiro (AML) e contra o Financiamento do Terrorismo (CTF)

Você pode solicitar um suporte especializado independente para as seguintes obrigações AML-CFT:

– Revisão dos processos e operações AML / KYC (Know Your Customer) (detalhes do cliente e avaliação da documentação necessária)

– Rastreamento dos relatórios de atualização

– Revisão do nível de riscos em consultas e respostas específicas entre o pessoal e os clientes para garantir relações com os clientes em conformidade

– Conscientizar a equipe a incutir uma cultura de verificação contínua dos procedimentos relacionados às últimas regulamentações e circulares CSSF

– Revisão da triagem de monitoramento de transações e carregamento de documentos relacionados à AML

– Interagir com o pessoal encarregado da conformidade sobre sua atual estrutura de avaliação de conformidade.

– Supervisionar o processamento da documentação KYC e avaliar casos complexos com a equipe.

Os especialistas independentes da Damalion oferecem a você uma experiência em conformidade AML-CFT para ajudá-lo a otimizar sua estrutura de avaliação de risco com as últimas mudanças regulamentares.

Um suporte feito sob medida contém, por exemplo:

– Revisão ou estabelecimento de controles e procedimentos de lavagem de dinheiro em conformidade com as exigências regulatórias e de governança

– Compartilhar as melhores práticas AML/KYC e orientação à gerência sênior, equipe em seu relacionamento com o cliente

– Verificação da correta implantação do AML-CFT no nível das obrigações profissionais

– Validação ou estabelecimento de políticas, processos e procedimentos AML-CFT que satisfaçam os regulamentos locais e os requisitos de Governança

– Avaliação do risco aplicável às exceções em comparação com os regulamentos e políticas internas da AML-CFT

– Revisão da estrutura de conformidade para aprovação de pessoas politicamente expostas e perfis de alto risco percebidos

– Abordando os desenvolvimentos em andamento na regulamentação AML-CFT e as melhores práticas de conformidade

– Avaliação do nível de combate interno à lavagem de dinheiro e avaliação de suspeitas relacionadas

– Apoio à emissão, revisão dos relatórios obrigatórios ou ad hoc para a diretoria ou comitê de risco

Os especialistas independentes da Damalion o apoiarão na conformidade AML-CFT de seu fluxo de trabalho operacional.

Ao lidar com partes externas, tais como intermediários, instituições, outros distribuidores, ajudamos você a enquadrar o risco operacional até o nível de risco de conformidade exigido.

Nosso apoio independente inclui :

– revisão da documentação Know Your Customer (KYC), políticas, procedimentos e processos internos da AML-CFT a serem adequados aos padrões regulatórios

– Triagem do cliente ou investidor a bordo, incluindo verificação da devida diligência sobre o distribuidor existente e o novo

– Verificação da eficácia de seu plano de diligência KYC (stantard, light ou melhorado) e seu fluxo de comunicação em todos os departamentos

– Revisão do nível de freqüência do sistema de diligência devida do cliente em comparação com o nível de exposição ao risco e conformidade necessária

– Revisão de seu plano de alerta de risco de escalada (documentação sobre PEP, tratamento de dados de mídia adversa)

– Análise de desenvolvimentos regulamentares e melhores práticas para projetar um AML-CFT, atualização de conformidade e ou plano de mudança

– Conscientização da equipe para ajudá-los a definir ou lidar com riscos operacionais induzidos por latentes

– Abordando o nível efetivo de responsabilidades e propriedade da AML, questões de conformidade e equipe guia, se necessário.

Especialistas independentes da Damalion trabalham com você para fortalecer sua governança, ao mesmo tempo em que contribuem

ao adequado monitoramento e gerenciamento de risco operacional.

Nossos especialistas trazem a você a seguinte gama de serviços:

– Estabelecer ou manter, monitorar, controlar sua estrutura de risco operacional

– Desenho ou monitoramento e controle de suas políticas, procedimentos e processos de conformidade

– Revisão das regras de origem e distribuição de seus fundos, gestão de fundos, procedimentos das transações das afiliadas

– Reveja sua avaliação de conformidade para transações, fundos, produtos e serviços relacionados

– Identificação de melhorias relevantes do seu plano de escalonamento de questões de conformidade

– Controle seus procedimentos de aprovação de material de marketing

– Enfatizando seus relatórios de risco sobre fundos de investimento em um nível de conformidade regulamentar

– Revisar suas políticas, procedimentos e processos AML-CFT, KYC para comandar mudanças, atualizações e relatórios

– Enfatizando a eficácia da execução da due diligence de seu cliente na conformidade regulamentar e nas estruturas AML-CFT/KYC

– Revisão de seu plano de implementação da MIFID e sua eficácia

– Controle da avaliação de conformidade sobre relações comerciais e de terceiros

– Interação com as equipes, incluindo gerentes de carteira para rever sua estrutura de gestão de risco em nível de conformidade regulamentar

– Apoio à emissão de relatórios de conformidade regulatória sob a estrutura regulatória e de governança interna

– Envolver-se em um plano de antecipação – se necessário – para facilitar a implementação de novas ou futuras regulamentações ou ajuste de políticas, procedimentos e processos existentes

Os especialistas da Damalion o auxiliam em suas obrigações de private equity em relação à conformidade regulamentar e às estruturas AML-CFT/KYC.

Nossa missão sob medida dedicada às suas necessidades inclui:

– Estabelecer ou monitorar e controlar sua conformidade, políticas, processos e procedimentos AML-CFT/KYC

– Revisão do processo de due diligence do cliente para todos os investimentos (em andamento ou em fase de fechamento, se solicitado)

– Identificação, análise e notificação de possíveis violações das normas de conformidade em vigor, AML-CFT/KYC e regras de crimes financeiros

– Desenho ou revisão de seu mapeamento de risco para novos projetos, novos fundos ou novos serviços a serem lançados

– Conscientização da equipe para manter uma cultura de riscos de conformidade e potencial impacto negativo para a criação de valor das partes interessadas

Os especialistas da Damalion se dedicam a apoiá-lo em suas obrigações de cumprimento de leis e regulamentos, padrões profissionais, melhores códigos de conduta e práticas do setor.

Ao fazer isso, nossa orientação inclui regulamentação, governança e conformidade com os crimes financeiros:

– Monitoramento e controle da estrutura de conformidade

– Revisar a estrutura AML-CFT para linhas de negócios de alto risco categorizadas, transações de capital e fornecedores terceirizados

– Rever o sistema de alerta e políticas, procedimentos e processos de escalonamento em caso de deficiências qualificadas ou alto risco potencial

– Melhoria da estrutura de conformidade AML-CFT para entidades locais ou européias em nível luxemburguês e verificação – sobre a demanda e integração da estrutura de avaliação de risco luxemburguesa em tais entidades

– Elaboração ou revisão de um plano de prevenção de crimes financeiros e teste de estresse de tal plano

– Revisar o onboarding de clientes – incluindo PEP, perfis potenciais de alto risco, novas oportunidades de negócios, transações complexas

– Rever a capacitação efetiva do ponto central de contato responsável pelo perímetro do crime financeiro

– Supervisionar e analisar com a equipe de conformidade, a eficiência do sistema para o Relatório de Atividades Suspeitas (SAR)/ Relatório de Transações Suspeitas (STR)

– Revisar ou contribuir para a emissão de relatórios regulamentares, gerenciais e de governança

– Contribuir para projetar ou melhorar as métricas para medir o desempenho da estrutura de avaliação de risco em termos de conformidade global

– Verificação das políticas, procedimentos e processos existentes para mudanças regulamentares ou de conduta, ajustes, remediação de falhas.

Os especialistas independentes da Damalion fornecem orientação para o cumprimento e apoio regulamentar.

A gama de campos de especialização inclui :

– Avaliação da estrutura de conformidade regulamentar existente e sistema de verificação de medidas proativas em caso de atualizações, mudanças ou melhores práticas necessárias

– Contribuir para a integração da estrutura de conduta de risco global

– Avaliar a estrutura e os regulamentos de gerenciamento de conformidade de acordo com as obrigações de licenciamento

– Verificação do plano de conformidade aplicável em uma ou mais entidades de sua escolha

– Contribuindo para o desempenho de projetos relacionados à conformidade

– Supervisão da emissão de relatórios – de acordo com a freqüência exigida ou ad hoc – comunicados ao Comitê de Gestão ou ao Comitê de Risco.

Os crescentes desafios regulatórios também são experimentados pelos prestadores de serviços fiduciários.

É por isso que os especialistas da Damalion lhe oferecem :

– Assistência no estabelecimento de conformidade regulamentar e programa de conformidade AML-CFT

– Estabelecimento ou monitoramento, controle de conformidade regulamentar, AML-CFT/KYC últimos desenvolvimentos sob as leis de Luxemburgo

– Verificação da abordagem baseada em risco AMC/KYC e avaliação de risco em conformidade com os regulamentos e políticas, procedimentos e processos internos de Luxemburgo

– Revisão do sistema de diligência devida em caso de diligência devida simplificada, padrão e reforçada

– Verificação do processo de embarque para novos clientes, novas oportunidades de negócios

– Revisão dos processos de due diligence em andamento sobre parceiros, contrapartes, fornecedores terceirizados

– Revisão da estrutura de conformidade da carteira de clientes, fundos de investimentos alternativos, veículos especiais,…

– Contribuindo para a emissão de conformidade regulamentar, relatórios de melhores práticas comunicados ao conselho de administração

– Mediante solicitação, avaliação do controle das transações.

Os especialistas da Damalion apóiam os contadores em seu desejo de estabelecer uma estrutura regulamentar robusta em conformidade com os requisitos de conformidade de Luxemburgo.

Nossos especialistas lhe fornecem :

– Estabelecimento ou monitoramento e controle da estrutura de avaliação de risco

– Identificação de riscos potenciais com impacto negativo na continuidade dos negócios e/ou de acordo com os regulamentos de Luxemburgo

– Revisão do procedimento de alerta de acionamento sobre AML-CFT/Compliance e desempenho da Due Diligence do Cliente

– Projeto, manutenção, controle da estrutura de conformidade baseada em risco com relatórios sobre mudanças, remediação de deficiências

– Verificação das políticas, procedimentos e processos internos de alerta

– Verificação de novos clientes a bordo, exposição a PEP, controle e freqüência de controle da documentação KYC

– Verificação do sistema de mitigação de riscos de empresas comerciais, fundos de investimento não regulados,…

– Orientação para a implementação de uma estrutura atualizada de conformidade regulamentar e melhores práticas.

Como os regulamentos inscrevem empresas comerciais na esfera de conformidade, incluindo AML-CFT/KYC, os especialistas da Damalion o apóiam em sua necessidade de atingir seus objetivos estratégicos e crescimento.

Nossos especialistas independentes irão orientá-lo na seguinte implementação :

– Configuração, manutenção, monitoramento de seu programa de conformidade regulamentar

– Verificação regular (mensal, trimestral, anual) da eficácia do programa de conformidade

– Processar relatórios de recomendação após investigação, mitigação de riscos estabelecidos ou potenciais

– Orientar outras pessoas ou departamentos relacionados sobre questões relacionadas ao cumprimento

– Contribuir para atualizações em mudanças regulatórias, ajuste de políticas, procedimentos e processos

– Contribuir para a emissão de relatórios acionáveis comunicados à gerência.