CONFORMITÉ ET RISQUES

En tant que société de gestion, vous gérez des fonds d’investissement alternatifs (AIFM), des fonds étrangers,…

Secteurs: divers.

Nos experts indépendants Damalion vous aideront :

– Établir ou contrôler que les politiques, procédures et processus sont proportionnés et adéquats.

– Examiner la politique de conformité et la charte interne : détecter les risques potentiels de défaillance au niveau réglementaire,

– Identifier les risques résiduels ou connexes potentiels et proposer un plan adéquat pour les atténuer.

– Évaluer l’efficacité de vos mesures, politiques et procédures existantes

– Examiner le plan de remédiation pour obtenir la conformité de ManCo avec ses obligations

– Superviser l’équipe responsable pour alimenter les obligations légales et réglementaires de ManCo.

– Accompagner la direction pour les changements requis ou anticipés des normes afin de cadrer leur impact sur le périmètre de conformité

– Responsabiliser le personnel sur la création de valeur de la conformité en l’aidant à améliorer continuellement sa routine quotidienne.

– Établir un rapport de déclaration aux lignes de défense concernées et l’état d’avancement de l’exécution et de l’efficacité du plan de remédiation.

– Aider l’équipe à publier les rapports de conformité trimestriels ou annuels communiqués au conseil d’administration.

Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) :

– Mise en place ou révision de votre cadre LCB-FT

– Assister votre responsable de déclaration de blanchiment d’argent ou similaire avec 2 options :

1. Le périmètre est global et comprend : vos sociétés de gestion et vos fonds en tant que tels.
2. Le périmètre est limité à votre société de gestion et/ou à vos fonds d’investissement.

– Établissement d’un rapport au(x) conseil(s) d’administration respectif(s)

– Aide pour le questionnaire LCB-FT de la CSSF

– Évaluer la veille réglementaire intégrée avec l’équipe en charge.

En tant qu’agent de registre et de transfert, vous êtes responsable du succès du processus d’information et des mises à jour des investisseurs, ainsi que de leurs opérations sur les instruments financiers.

Nos experts indépendants Damalion vous aideront à :

– Examen du contrôle de conformité, tests et établissement de rapports

– Identifier, mesurer les menaces potentielles pour votre activité et établir un plan préventif à exécuter si nécessaire.

– Orienter le développement et l’amélioration du cadre de contrôle existant et son efficacité pour atténuer les risques.

– Fournir des rapports en fonction de l’ordre du jour de vos réunions

– Contribuer à la mise en œuvre des plans d’action découlant des rapports de contrôle de la conformité.

– Fournir des rapports ponctuels ou réguliers (mensuels, trimestriels, annuels) sur l’efficacité du programme de conformité.

– Superviser sur demande le programme annuel d’évaluation des risques de conformité et la planification du contrôle de la conformité.

– Effectuer des rapports de diligence raisonnable en fonction du périmètre d’action :

1. clients
2. les clients et les vendeurs tiers.

– Insister sur vos procédures de conformité et leurs mises à jour ou la nécessité de les modifier.

– Révision de vos processus et pratiques de conformité

– Interagir avec le responsable de votre équipe et vérifier si un plan de formation approprié est pertinent

– Contribuer à l’amélioration d’un cadre de conformité qui s’adapte aux changements réglementaires.

Plan de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT)

Vous pouvez demander le soutien d’un expert indépendant pour les obligations suivantes en matière de LCB-FT :

– Examen des processus et opérations LCB / KYC (Know Your Customer) (évaluation des détails du client et de la documentation requise)

– Suivi des rapports de mise à jour

– Examiner le niveau de risque dans les questions et réponses spécifiques entre le personnel et les clients afin de garantir des relations conformes avec les clients.

– Sensibiliser l’équipe en instillant une culture de vérification continue des procédures liées aux dernières réglementations et circulaires de la CSSF.

– Examen de la surveillance des transactions et des téléchargements de documents relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent.

– Interagir avec les responsables de la conformité au sujet de leur cadre actuel d’évaluation de la conformité.

– Superviser le traitement de la documentation KYC et évaluer les cas complexes avec l’équipe.

Les experts indépendants de Damalion vous offrent une expertise en matière de conformité LCB-FT pour vous aider à optimiser votre cadre d’évaluation des risques en fonction des derniers changements réglementaires.

Un support sur mesure contient par exemple :

– Révision ou mise en place de contrôles et de procédures de lutte contre le blanchiment d’argent, conformément aux exigences réglementaires et de gouvernance.

– Partager les meilleures pratiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et donner des conseils aux cadres supérieurs et à l’équipe dans le cadre de leurs relations avec les clients.

– Vérification du déploiement correct de la LCB-FT au niveau des obligations professionnelles

– Valider ou mettre en place des politiques, processus et procédures LCB-FT satisfaisant aux réglementations locales et aux exigences de la Gouvernance

– Évaluer le risque applicable aux exceptions par rapport aux réglementations et aux politiques internes en matière de LCB-FT.

– Révision du cadre de conformité pour l’approbation des personnes politiquement exposées et des profils perçus à haut risque.

– Prise en compte des évolutions permanentes de la réglementation et des meilleures pratiques de conformité en matière de LCB-FT

– Évaluation du niveau de la lutte interne contre le blanchiment d’argent et de l’évaluation des soupçons connexes

– Soutenir la publication, l’examen des rapports requis ou ad hoc destinés au conseil d’administration ou au comité des risques.

Les experts indépendants de Damalion vous soutiendront dans la mise en conformité de votre flux de travail opérationnel avec les normes LCB-FT.

Lorsque vous traitez avec des parties externes telles que des intermédiaires, des institutions, d’autres distributeurs, nous vous aidons à encadrer le risque opérationnel au niveau de risque de conformité requis.

Notre soutien indépendant comprend :

– examen de la documentation relative à la connaissance du client (KYC), des politiques, procédures et processus internes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, afin de vérifier qu’ils sont conformes aux normes réglementaires.

– Examen de l’accueil des clients ou des investisseurs, y compris la vérification de la diligence raisonnable concernant les distributeurs existants et nouveaux.

– Vérification de l’efficacité de votre plan de diligence raisonnable KYC (standard, allégé ou renforcé) et de son flux de communication à travers les départements.

– Examen du niveau de fréquence du système de diligence raisonnable à l’égard des clients par rapport au niveau d’exposition au risque et à la conformité requise.

– Examen de votre plan d’alerte en cas de risque d’escalade (documentation sur la PEP, traitement des données médiatiques indésirables)

– Analyse de l’évolution de la réglementation et des meilleures pratiques pour concevoir un plan de mise à jour ou de modification de la conformité en matière de LCB/FT.

– Sensibiliser l’équipe pour l’aider à définir ou à traiter les risques opérationnels latents induits.

– Aborder le niveau effectif de responsabilités et d’appropriation des questions de blanchiment d’argent et de conformité et guider l’équipe si nécessaire.

Les experts indépendants de Damalion travaillent avec vous pour renforcer votre gouvernance tout en contribuant à l’amélioration de la qualité de vie des citoyens.

au suivi et à la gestion appropriés des risques opérationnels.

Nos experts vous proposent la gamme de services suivante :

– Mise en place ou maintien, suivi, contrôle de votre cadre de risque opérationnel.

– Conception ou suivi et contrôle de vos politiques, procédures et processus de conformité

– Examen des règles de création et de distribution de vos fonds, de la gestion des fonds, des procédures relatives aux transactions des affiliés.

– Examinez votre évaluation de la conformité des transactions, des fonds, des produits et des services connexes.

– Identification de l’amélioration pertinente de votre plan d’escalade des problèmes de conformité

– Contrôlez les procédures d’approbation de votre matériel de marketing

– Souligner vos rapports de risque sur les fonds d’investissement au niveau de la conformité réglementaire

– Passez en revue vos politiques, procédures et processus LCB-FT, KYC pour commander les changements, les mises à jour et les rapports.

– Souligner l’efficacité de l’exécution de votre diligence raisonnable à l’égard des clients sur la conformité réglementaire et les cadres LCB-FT/KYC.

– Examen de votre plan de mise en œuvre de la directive MIFID et de son efficacité

– Contrôle de l’évaluation de la conformité des relations commerciales et des relations avec les tiers

– Interaction avec les équipes, y compris les gestionnaires de portefeuille, pour examiner votre cadre de gestion des risques sur le plan de la conformité réglementaire.

– Soutenir l’émission de rapports de conformité réglementaire dans le cadre de la gouvernance réglementaire et interne.

– S’engager dans un plan d’anticipation – si nécessaire – pour faciliter la mise en œuvre de réglementations nouvelles ou à venir ou l’ajustement des politiques, procédures et processus existants.

Les experts de Damalion vous assistent dans vos obligations en matière de conformité réglementaire et de cadres LCB-FT/KYC pour le private equity.

Nos missions sur mesure dédiées à vos besoins incluent :

– Mise en place ou suivi et contrôle de vos politiques, processus et procédures de conformité, LCB-FT/KYC

– Examen du déploiement du processus de diligence raisonnable des clients pour tous les investissements (en cours ou en phase de clôture si demandé).

– Identification, analyse et signalement des violations potentielles de la réglementation concernant les règles de conformité en vigueur, les règles LCB-FT/KYC et la criminalité financière.

– Conception ou révision de votre cartographie des risques pour les nouveaux projets, les nouveaux fonds ou les nouveaux services à lancer.

– Sensibiliser l’équipe pour maintenir une culture des risques de conformité et de l’impact négatif potentiel sur la création de valeur des parties prenantes.

Les experts de Damalion ont pour mission de vous aider à respecter vos obligations en matière de conformité aux lois et règlements, aux normes professionnelles et aux meilleurs codes de conduite et pratiques du secteur.

Ce faisant, nos conseils portent sur la conformité en matière de réglementation, de gouvernance et de criminalité financière :

– Suivi et contrôle du cadre de conformité

– Examiner le cadre LCB-FT pour les lignes d’affaires catégorisées à haut risque, les transactions en capital et les fournisseurs tiers.

– Examiner le système d’alerte et les politiques, procédures et processus d’escalade en cas de déficiences qualifiées ou de risque potentiel élevé.

– Amélioration du cadre de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour les entités locales ou européennes au niveau luxembourgeois et vérification – sur demande – de l’intégration du cadre d’évaluation du risque luxembourgeois dans ces entités.

– Mise en place ou révision du plan de prévention de la criminalité financière et des tests de résistance de ce plan.

– Examiner l’accueil des clients – y compris les PEP, les profils à haut risque potentiels, les nouvelles opportunités commerciales, les transactions complexes.

– Examiner l’habilitation effective du point de contact central chargé du périmètre de la criminalité financière.

– Superviser et examiner, avec l’équipe chargée de la conformité, l’efficacité du système pour les rapports d’activités suspectes (SAR) et les rapports de transactions suspectes (STR).

– Examiner ou contribuer à la publication de rapports sur la réglementation, la gestion et la gouvernance.

– Contribuer à la conception ou à l’amélioration des paramètres permettant de mesurer la performance du cadre d’évaluation des risques en termes de conformité globale.

– Vérifier les politiques, les procédures et les processus existants pour les changements de réglementation ou de conduite, les ajustements, les remédiations des échecs.

Les experts indépendants de Damalion fournissent des conseils en matière de conformité et de soutien réglementaire.

Les domaines d’expertise comprennent :

– Évaluer le cadre de conformité réglementaire existant et vérifier le système pour des mesures proactives en cas de mises à jour, de modifications ou de meilleures pratiques requises.

– Contribuer à l’intégration du cadre mondial de conduite des risques.

– Évaluer le cadre de gestion de la conformité et les règlements conformément aux obligations en matière de licences

– Vérification du plan de conformité applicable à une ou plusieurs entités de votre choix

– Contribuer à la réalisation de projets liés à la conformité

– Superviser l’émission des rapports – selon la fréquence requise ou ad hoc – communiqués au comité de direction ou au comité des risques.

Les fournisseurs de services fiduciaires sont également confrontés à des défis réglementaires croissants.

C’est pourquoi les experts de Damalion vous proposent :

– Assistance à la mise en place d’un programme de conformité réglementaire et de conformité LCB/FT

– Mise en place ou suivi, contrôle de la conformité réglementaire, des dernières évolutions LCB-FT/KYC en droit luxembourgeois.

– Vérification de l’approche fondée sur le risque LCB-FT/KYC et de l’évaluation des risques conformément à la réglementation luxembourgeoise et aux politiques, procédures et processus internes.

– Examen du système d’escalade de la diligence raisonnable en cas de diligence raisonnable simplifiée, standard ou renforcée.

– Vérification du processus d’accueil des nouveaux clients et des nouvelles opportunités commerciales.

– Examen des processus de diligence raisonnable en cours concernant les partenaires, les contreparties, les vendeurs tiers.

– Examen du cadre de conformité des portefeuilles des clients, des fonds d’investissement alternatifs, des véhicules à vocation spéciale,…

– Contribuer à la publication de rapports sur la conformité réglementaire et les meilleures pratiques communiqués au conseil d’administration.

– Sur demande, évaluation du contrôle des transactions.

Les experts de Damalion soutiennent les experts-comptables dans leur volonté de mettre en place un cadre réglementaire robuste, conforme aux exigences de conformité luxembourgeoises.

Nos experts vous fournissent :

– Mise en place ou suivi et contrôle du cadre d’évaluation des risques

– Identification des risques potentiels ayant un impact négatif sur la continuité des activités et/ou conformément à la réglementation luxembourgeoise.

– Examen de la procédure de déclenchement des alertes sur les performances en matière de LCB/FT et de vigilance à l’égard de la clientèle

– Conception, maintenance et contrôle du cadre de conformité basé sur les risques, avec des rapports sur les changements et la correction des déficiences.

– Vérification des politiques, procédures et processus d’alerte interne

– Vérification de l’accueil des nouveaux clients, de l’exposition aux PEP, du contrôle et de la fréquence de contrôle de la documentation KYC

– Vérification du système d’atténuation des risques concernant les sociétés commerciales, les fonds d’investissement non réglementés,…

– Conseils pour la mise en œuvre du cadre de conformité réglementaire actualisé et des meilleures pratiques.

A l’heure où les réglementations enrôlent les entreprises dans la sphère de la conformité, LCB-FT/KYC compris, les experts de Damalion vous accompagnent dans votre besoin d’atteindre vos objectifs stratégiques et votre croissance.

Nos experts indépendants vous guideront dans la mise en œuvre suivante :

– Mise en place, maintenance, suivi de votre programme de conformité réglementaire

– Vérification régulière (mensuelle, trimestrielle, annuelle) de l’efficacité du programme de conformité

– Traiter les rapports de recommandation après enquête, atténuation des risques avérés ou potentiels.

– guider les autres personnes ou services concernés sur les questions liées à la conformité.

– Contribuer aux mises à jour des changements réglementaires, à l’ajustement des politiques, procédures et processus.

– Contribuer à l’émission de rapports exploitables communiqués à la direction.