CUMPLIMIENTO Y RIESGO

Como sociedad gestora, gestiona fondos de inversión alternativos (AIFM), fondos extranjeros,…

Sectores: varios.

Nuestros expertos independientes de Damalion le ayudarán :

– Establecer o controlar que las políticas, procedimientos y procesos sean proporcionados y adecuados

– Revisar la política de cumplimiento y la carta interna : detectar el riesgo de fracaso potencial a nivel normativo,

– Identificar los posibles riesgos residuales o conexos para proponer un plan adecuado para mitigarlos

– Evaluar la eficacia de sus medidas, políticas y procedimientos actuales

– Revisar el plan de reparación para conseguir que ManCo cumpla con sus obligaciones

– Supervisar al equipo responsable para alimentar las obligaciones legales y reglamentarias de ManCo

– Acompañar a la alta dirección en los cambios requeridos o previstos en las normas para enmarcar su impacto en el perímetro de cumplimiento

– Capacitar al personal sobre la creación de valor del cumplimiento de la normativa ayudándole a mejorar continuamente su rutina diaria.

– Establecer el informe de la declaración a las líneas de defensa pertinentes y el estado de ejecución y eficacia del plan de corrección

– Ayudar al equipo a emitir informes de cumplimiento trimestrales o anuales comunicados al Consejo.

Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el terrorismo (AML-CFT) :

– Establecimiento o revisión de su marco AML-CFT

– Asistir a su responsable de informar sobre el blanqueo de dinero o similar con 2 opciones:

1. El perímetro es global e incluye: sus sociedades gestoras y sus fondos propiamente dichos
2. El perímetro está restringido a su sociedad gestora y/o a sus fondos de inversión.

– Establecer el informe a la(s) Junta(s) respectiva(s)

– Ayuda con el cuestionario AML de la CSSF

– Evaluar la vigilancia reglamentaria integrada con el equipo responsable.

Como registrador y agente de transferencias, es responsable del éxito del proceso de información y actualización de los inversores y de sus operaciones con instrumentos financieros.

Nuestros expertos independientes de Damalion le ayudarán con :

– Revisión de la conformidad, pruebas y establecimiento de informes

– Identificar, medir las posibles amenazas a su actividad y establecer un plan preventivo que se ejecute en caso necesario

– Orientación sobre el desarrollo y la mejora del marco de control existente y su eficacia para mitigar los riesgos

– Presentación de informes que se ajustan a su agenda de reuniones

– Asistencia para la aplicación de los planes de acción derivados de los informes de control del cumplimiento

– Proporcionar informes puntuales o periódicos (mensuales, trimestrales, anuales) sobre la eficacia del programa de cumplimiento

– Supervisión de la agenda anual de evaluación del riesgo de cumplimiento y de la planificación de la vigilancia del cumplimiento.

– Realización de informes de diligencia debida en función del perímetro de actuación :

1. clientes
2. clientes y o terceros proveedores.

– Hacer hincapié en sus procedimientos de cumplimiento y sus actualizaciones o necesidad de cambios.

– Revisar sus procesos y prácticas de cumplimiento

– Interactuar con su equipo responsable y comprobar si es pertinente un plan de formación adecuado

– Contribuir a mejorar un marco de cumplimiento que se adapte a los cambios normativos.

Plan de seguimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF)

Puede solicitar el apoyo de un experto independiente para las siguientes obligaciones ALD-CFT:

– Revisión de los procesos y operaciones AML / KYC (Know Your Customer) (detalles del cliente y evaluación de la documentación requerida)

– Seguimiento de los informes de actualización

– Revisar el nivel de riesgos en las consultas y respuestas específicas entre el personal y los clientes para garantizar unas relaciones con los clientes que sean correctas

– Sensibilizar al equipo inculcando una cultura de comprobación continua de los procedimientos relacionados con la normativa más reciente y las circulares de la CSSF

– Revisión del control de las transacciones y de la carga de documentos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales

– Interactuar con el personal encargado del cumplimiento de la normativa sobre su actual marco de evaluación del cumplimiento.

– Supervisión de la tramitación de la documentación KYC y evaluación de los casos complejos con el equipo.

Los expertos independientes de Damalion le ofrecen una experiencia en el cumplimiento de la normativa ALD-CFT para ayudarle a optimizar su marco de evaluación de riesgos con los últimos cambios normativos.

Una ayuda a medida contiene, por ejemplo:

– Revisar o establecer controles y procedimientos de blanqueo de capitales que cumplan los requisitos normativos y de gobernanza

– Compartir las mejores prácticas AML/KYC y orientar a la alta dirección, al equipo en su relación con el cliente

– Comprobación del correcto despliegue de la PBC/FT a nivel de obligaciones profesionales

– Validar o establecer políticas, procesos y procedimientos ALD-CFT que satisfagan la normativa local y los requisitos de gobernanza

– Evaluar el riesgo aplicable a las excepciones en comparación con la normativa ALD-CFT y las políticas internas

– Revisión del marco de cumplimiento para la aprobación de las Personas Expuestas Políticamente y los perfiles percibidos de alto riesgo

– Abordar la evolución actual de las prácticas reglamentarias y de cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

– Evaluación del nivel de lucha interna contra el blanqueo de capitales y evaluación de la sospecha correspondiente

– Apoyo a la emisión, revisión de los informes requeridos o ad hoc para el consejo o el comité de riesgos

Los expertos independientes de Damalion le apoyarán en el cumplimiento de la normativa AML-CFT de su flujo de trabajo operativo.

Al tratar con partes externas, como intermediarios, instituciones y otros distribuidores, le ayudamos a enmarcar el riesgo operativo en el nivel de riesgo de cumplimiento requerido.

Nuestro apoyo independiente incluye :

– revisión de la documentación de “Conozca a su cliente” (KYC), de las políticas internas de AML-CFT, de los procedimientos y de los procesos para que se adecuen a las normas reglamentarias

– Revisión de la incorporación de clientes o inversores, incluida la comprobación de la diligencia debida sobre el distribuidor existente y el nuevo

– Comprobar la eficacia de su plan de diligencia debida KYC (estándar, ligero o mejorado) y su flujo de comunicación a través de los departamentos

– Revisión del nivel de frecuencia del sistema de diligencia debida con el cliente en comparación con el nivel de exposición al riesgo y el cumplimiento requerido

– Revisión de su plan de alerta de riesgo de escalada (documentación sobre PEP, tratamiento de datos de medios adversos)

– Análisis de la evolución de la normativa y de las mejores prácticas para diseñar un plan de actualización y/o cambio en materia de ALD-CFT

– Sensibilizar al equipo para ayudarles a definir o abordar los riesgos operacionales latentes inducidos

– Abordar el nivel efectivo de responsabilidades y la propiedad de los asuntos de AML, el cumplimiento y guiar al equipo si es necesario.

Los expertos independientes de Damalion trabajan con usted para reforzar su gobernanza al tiempo que contribuyen

a la supervisión y gestión adecuadas del riesgo operativo.

Nuestros expertos le ofrecen la siguiente gama de servicios:

– Establecimiento o mantenimiento, seguimiento, control de su marco de riesgo operacional

– Diseño o seguimiento y control de sus políticas, procedimientos y procesos de cumplimiento

– Revisión de sus normas de creación y distribución de fondos, gestión de fondos, procedimientos de transacciones de afiliados

– Revise su evaluación de cumplimiento para las transacciones, fondos, productos y servicios relacionados

– Identificación de la mejora pertinente de su plan de escalada de los problemas de cumplimiento

– Controle sus procedimientos de aprobación de material de marketing

– Destacar sus informes de riesgo sobre los fondos de inversión a nivel de cumplimiento normativo

– Revise sus políticas, procedimientos y procesos ALD-CFT y CSC para ordenar cambios, actualizaciones e informes

– Destacar la eficacia de su ejecución de la diligencia debida con respecto a los clientes en cuanto al cumplimiento de la normativa y los marcos AML-CFT/KYC

– Revisión de su plan de implementación de la MIFID y su eficacia

– Control de la evaluación del cumplimiento sobre las relaciones comerciales y con terceros

– Interacción con los equipos, incluidos los gestores de carteras, para revisar su marco de gestión de riesgos a nivel de cumplimiento normativo

– Apoyar la emisión de informes de cumplimiento normativo en el marco de la normativa y la gobernanza interna

– Participar en un plan de anticipación -si es necesario- para facilitar la aplicación de normativas nuevas o próximas o el ajuste de las políticas, procedimientos y procesos existentes

Los expertos de Damalion le ayudan en sus obligaciones de capital privado con respecto al cumplimiento de la normativa y los marcos AML-CFT/KYC.

Nuestra misión a medida dedicada a sus necesidades incluye

– Establecimiento o seguimiento y control de sus políticas, procesos y procedimientos de cumplimiento, AML-CFT/KYC

– Revisión del despliegue del proceso de diligencia debida del cliente para todas las inversiones (en curso o en fase de cierre si se solicita)

– Identificación, análisis y notificación de posibles incumplimientos de la normativa en materia de cumplimiento de las normas vigentes, AML-CFT/KYC y de delitos financieros

– Diseño o revisión de su mapa de riesgos para nuevos proyectos, nuevos fondos o nuevos servicios que se van a lanzar

– Sensibilizar al equipo para mantener una cultura de los riesgos de cumplimiento y el posible impacto negativo para la creación de valor de las partes interesadas

Los expertos de Damalion se dedican a apoyarle en sus obligaciones de cumplir las leyes y reglamentos, las normas profesionales y los mejores códigos de conducta y prácticas del sector.

Al hacerlo, nuestra orientación incluye el cumplimiento de la normativa, la gobernanza y la delincuencia financiera:

– Marco de seguimiento y control del cumplimiento

– Revisar el marco AML-CFT para las líneas de negocio categorizadas de alto riesgo, las transacciones de capital y los proveedores de terceros

– Revisar el sistema de alerta y las políticas, procedimientos y procesos de escalada en caso de deficiencias calificadas o de alto riesgo potencial

– Mejora del marco de cumplimiento ALD-CFT para las entidades locales o europeas a nivel de Luxemburgo y comprobación -a petición- de la integración del marco de evaluación de riesgos de Luxemburgo en dichas entidades

– Establecimiento o revisión del plan de prevención de la delincuencia financiera y pruebas de resistencia de dicho plan

– Revisar la incorporación de los clientes, incluidas las PEP, los posibles perfiles de alto riesgo, las nuevas oportunidades de negocio y las transacciones complejas.

– Revisar la habilitación efectiva del punto de contacto central encargado del perímetro de la delincuencia financiera

– Supervisar y revisar con el equipo de cumplimiento, la eficiencia del sistema para el Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)/Reporte de Transacciones Sospechosas (STR)

– Revisar o contribuir a la emisión de informes normativos, de gestión y de gobernanza

– Contribuir a diseñar o mejorar los parámetros para medir el rendimiento del marco de evaluación de riesgos en términos de cumplimiento global

– Comprobación de las políticas, procedimientos y procesos existentes para los cambios normativos o de conducta, ajustes, corrección de fallos.

Los expertos independientes de Damalion proporcionan orientación para el cumplimiento y el apoyo normativo.

La gama de campos de experiencia incluye :

– Evaluar el marco de cumplimiento normativo existente y comprobar el sistema para adoptar medidas proactivas en caso de que se requieran actualizaciones, cambios o mejores prácticas

– Contribuir a la integración del marco de conducta de riesgo global

– Evaluar el marco de gestión de la conformidad y la normativa de acuerdo con las obligaciones de autorización

– Comprobación del plan de cumplimiento aplicable en una o varias entidades de su elección

– Contribuir a la realización de proyectos relacionados con el cumplimiento de la normativa

– Supervisar la emisión de informes -según la frecuencia requerida o ad hoc- comunicados al Comité de Dirección o al Comité de Riesgos.

Los proveedores de servicios fiduciarios también experimentan los crecientes desafíos normativos.

Por eso los expertos de Damalion le ofrecen :

– Asistencia en la creación de un programa de cumplimiento de la normativa y de lucha contra el blanqueo de capitales

– Establecimiento o seguimiento, control del cumplimiento de la normativa, AML-CFT/KYC últimas novedades en el marco de la legislación luxemburguesa

– Verificación del enfoque basado en el riesgo de AMC/KYC y de la evaluación del riesgo de acuerdo con la normativa luxemburguesa y las políticas, procedimientos y procesos internos

– Revisión del sistema de escalada de la diligencia debida en caso de diligencia debida simplificada, estándar y reforzada

– Verificación del proceso de incorporación de nuevos clientes, nuevas oportunidades de negocio

– Revisión de los procesos de diligencia debida en curso sobre socios, contrapartes, proveedores de terceros

– Revisión del marco de cumplimiento de la cartera de clientes, fondos de inversión alternativos, vehículos con fines especiales,…

– Contribuir a la emisión de informes sobre el cumplimiento de la normativa y las mejores prácticas que se comunican al consejo de administración

– A petición, evaluación del control de las transacciones.

Los expertos de Damalion apoyan a los contables en su deseo de establecer un marco normativo sólido en línea con los requisitos de cumplimiento de Luxemburgo.

Nuestros expertos le proporcionan :

– Establecimiento o seguimiento y control del marco de evaluación de riesgos

– Identificación de riesgos potenciales con impacto negativo en la continuidad de la actividad y/o de acuerdo con la normativa luxemburguesa

– Revisión del procedimiento de activación de alertas sobre el desempeño en materia de AML-CFT/Compliance y Diligencia Debida del Cliente

– Diseño, mantenimiento y control del marco de cumplimiento basado en el riesgo, con informes sobre los cambios y la corrección de las deficiencias

– Verificación de las políticas, los procedimientos y los procesos internos de alerta

– Comprobación de la incorporación de nuevos clientes, exposición a PEP, control y frecuencia de control de la documentación KYC

– Verificación del sistema de mitigación de riesgos en relación con las empresas comerciales, los fondos de inversión no regulados,…

– Orientación para la aplicación del marco de cumplimiento normativo actualizado y las mejores prácticas.

A medida que las regulaciones inscriben a las empresas en la esfera del cumplimiento, incluyendo AML-CFT/KYC, los expertos de Damalion le apoyan en su necesidad de lograr sus objetivos estratégicos y su crecimiento.

Nuestros expertos independientes le guiarán en la siguiente aplicación :

– Configuración, mantenimiento y supervisión de su programa de cumplimiento normativo

– Verificación periódica (mensual, trimestral, anual) de la eficacia del programa de cumplimiento

– Procesar los informes de recomendación después de la investigación, la mitigación de los riesgos establecidos o potenciales

– Orientar a otras personas o departamentos relacionados con el cumplimiento de la normativa

– Contribuir a la actualización de los cambios normativos y al ajuste de las políticas, los procedimientos y los procesos

– Contribuir a la emisión de informes procesables comunicados a la dirección.