Skladnost in tveganje

Kot družba za upravljanje upravljate z alternativnimi investicijskimi skladi (AIFM), tujimi skladi,…

Sektorji : različni.

Naši neodvisni strokovnjaki Damalion vam bodo pomagali:

– Vzpostaviti ali spremljati politike, postopke in procese, da bodo sorazmerni in ustrezni

– Pregledati politiko skladnosti in interno listino: odkrivanje možnega tveganja okvare na regulativni ravni,

– Ugotovite morebitna preostala ali povezana tveganja, da predlagate ustrezen načrt za ublažitev takega tveganja

– Ocenite učinkovitost vaših obstoječih ukrepov, politik in postopkov

– Preglejte načrt sanacije, da ugotovite, ali ManCo izpolnjuje svoje obveznosti

– Nadzirajte odgovorno ekipo za zagotavljanje zakonskih in regulativnih obveznosti ManCo

– Spremljati višje vodstvo pri zahtevanih ali pričakovanih spremembah standardov, da bi oblikovali njihov vpliv na obseg skladnosti

– Osebje pooblašča za ustvarjanje vrednosti skladnosti s tem, da jim pomagate nenehno izboljševati njihovo vsakodnevno rutino.

– Vzpostavi poročilo o ustreznih obrambnih linijah in statusu izvajanja in učinkovitosti sanacijskega načrta

– Pomoč skupini pri izdajanju četrtletnih ali letnih poročil o skladnosti, poslanih upravnemu odboru

Skladnost za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma (AML-CFT):

– Nastavite ali pregledajte svoj okvir AML-CFT

– Pomagajte vašemu odgovornemu poročanju o pranju denarja ali podobno z dvema možnostma:

1. Območje je globalno in vključuje: vaše družbe za upravljanje in vaša sredstva sama po sebi
2. Obseg je omejen na vašo družbo za upravljanje in/ali vaše naložbene sklade.

– Vzpostavitev poročila za ustrezne odbore

– Pomoč pri CSSF AML vprašalniku

– Ocenjevanje integriranega nadzornega nadzora z odgovorno ekipo.

Kot registrar in agent za prenos ste odgovorni za uspešnost procesa obveščanja in posodobitev vlagateljev ter njihovega poslovanja s finančnimi instrumenti.

Naši neodvisni strokovnjaki Damalion vam bodo pomagali pri:

– Pregled spremljanja skladnosti, testiranje in oblikovanje poročil

– Prepoznavanje, merjenje potencialnih groženj za vašo dejavnost in določitev preventivnega načrta, ki ga je potrebno izvesti

– Smernice za razvoj in izboljšanje obstoječega okvira nadzora in njegove učinkovitosti pri zmanjševanju tveganj

– Poročanje, ki ustreza vašemu dnevnemu redu sestanka

– Pomoč pri izvajanju akcijskih načrtov, ki izhajajo iz poročil o spremljanju skladnosti

– zagotavljanje enkratnega ali rednega poročanja (mesečno, četrtletno, letno) o učinkovitosti programa skladnosti

– Nadzor letnega dnevnega reda ocenjevanja tveganj skladnosti na zahtevo in načrtovanje spremljanja skladnosti.

– Izvajanje skrbnega poročanja glede na obseg ukrepanja:

1. stranke
2. strank in ali tretjih prodajalcev.

– poudarjanje vaših postopkov skladnosti in njihovih posodobitev ali potrebe po spremembah.

– Pregled vaših postopkov in praks skladnosti

– Interakcija z vašo ekipo, ki je odgovorna, in preverjanje, ali je ustrezen načrt usposabljanja ustrezen

– Prispevati k izboljšanju okvira skladnosti, ki se prilagaja regulativnim spremembam.

Načrt spremljanja boja proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF).

Za naslednje obveznosti AML-CFT lahko zaprosite za podporo neodvisnega strokovnjaka:

– Pregledovanje postopkov in operacij AML/KYC (Know Your Customer) (podrobnosti o stranki in zahtevana ocena dokumentacije)

– Sledenje poročilom o posodobitvah

– Pregledovanje ravni tveganj pri specifičnih vprašanjih in odgovorih med osebjem in strankami, da se zagotovi skladen odnos s strankami

– Osveščanje ekipe z vzgajanjem kulture nenehnega preverjanja postopkov v zvezi z najnovejšimi predpisi in okrožnicami CSSF

– Pregledovanje pregledovanja spremljanja transakcij in nalaganja dokumentov, povezanih z AML

– Interakcija z osebjem za skladnost, ki je odgovorno za njihov trenutni okvir za ocenjevanje skladnosti.

– Nadzor nad obdelavo dokumentacije KYC in ocenjevanje zapletenih primerov z ekipo.

Neodvisni strokovnjaki Damalion vam ponujajo strokovno znanje o skladnosti z AML-CFT, da vam pomagajo optimizirati okvir za oceno tveganja z najnovejšimi zakonskimi spremembami.

Podpora po meri vsebuje na primer:

– pregled ali vzpostavitev nadzora in postopkov za pranje denarja, ki so v skladu z regulativnimi zahtevami in zahtevami upravljanja

– Izmenjava najboljših praks AML/KYC in napotkov višjemu vodstvu, skupini v njihovem odnosu s strankami

– Preverjanje pravilne uporabe AML-CFT na ravni poklicnih obveznosti

– Potrjevanje ali vzpostavitev politik, procesov in postopkov za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki izpolnjujejo lokalne predpise in zahteve upravljanja

– Ocena tveganja, ki velja za izjeme, v primerjavi s predpisi o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma in notranjimi politikami

– Pregled okvira skladnosti za odobritev politično izpostavljenih oseb in profilov zaznanih z visokim tveganjem

– Obravnavanje tekočega razvoja zakonodaje o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma in najboljših praks skladnosti

– Vrednotenje stopnje notranjega boja proti pranju denarja in s tem povezane ocene suma

– Podpora pri izdaji, pregledu zahtevanega ali ad hoc poročanja upravi ali odboru za tveganja

Neodvisni strokovnjaki Damalion vas bodo podprli pri skladnosti vašega operativnega poteka dela z AML-CFT.

Ko se ukvarjate z zunanjimi strankami, kot so posredniki, institucije, drugi distributerji, vam pomagamo oblikovati operativno tveganje na zahtevano raven tveganja skladnosti.

Naša neodvisna podpora vključuje:

– pregled dokumentacije Spoznaj svojo stranko (KYC), notranjih politik, postopkov in procesov AML-CFT, ki bodo ustrezali regulativnim standardom

– Preverjanje vključitve strank ali vlagateljev, vključno s skrbnim preverjanjem obstoječega in novega distributerja

– Preverjanje učinkovitosti vašega načrta skrbnega pregleda KYC (standardnega, lahkega ali izboljšanega) in njegovega komunikacijskega toka po oddelkih

– Pregled stopnje pogostosti sistema skrbnega pregleda strank v primerjavi s stopnjo izpostavljenosti tveganju in zahtevano skladnostjo

– Pregled vašega načrta opozoril o tveganju za stopnjevanje (dokumentacija o PEP, obravnava škodljivih medijskih podatkov)

– Analiza zakonodajnega razvoja in najboljših praks za oblikovanje AML-CFT, posodobitev skladnosti in/ali načrt spremembe

– Osveščanje skupine, da bi jim pomagali opredeliti ali obravnavati operativna latentno povzročena tveganja

– Obravnavanje učinkovite ravni odgovornosti in lastništva AML, težav s skladnostjo in vodenje skupine, če je potrebno.

Neodvisni strokovnjaki Damalion sodelujejo z vami, da bi okrepili vaše upravljanje in hkrati prispevali

na ustrezno spremljanje in obvladovanje operativnega tveganja.

Naši strokovnjaki vam nudijo naslednje storitve:

– Vzpostavitev ali vzdrževanje, spremljanje, nadzor vašega okvira operativnega tveganja

– Oblikovanje ali spremljanje in nadzor vaših politik, postopkov in procesov skladnosti

– Pregled pravil o ustanovitvi in distribuciji vašega sklada, upravljanja skladov, postopkov transakcij povezanih podjetij

– Preglejte svojo oceno skladnosti za transakcije, sredstva, povezane izdelke in storitve

– Prepoznavanje ustrezne izboljšave vašega načrta stopnjevanja težav glede skladnosti

– Nadzirajte postopke odobritve tržnega materiala

– Poudarjanje vaših poročil o tveganjih o investicijskih skladih na ravni skladnosti z zakonodajo

– Preglejte svoje pravilnike, postopke in procese za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, KYC, da poveste spremembe, posodobitve in poročanje

– poudarjanje učinkovitosti izvajanja skrbnega pregleda vaših strank glede skladnosti z zakonodajo in okvirov AML-CFT/KYC

– Pregled vašega načrta izvajanja MIFID in njegove učinkovitosti

– Nadzor ocenjevanja skladnosti poslovanja in odnosov s tretjimi osebami

– Interakcija z ekipami, vključno z upravitelji portfelja, za pregled vašega okvira za upravljanje tveganj na ravni skladnosti z zakonodajo

– Podpora izdajanju poročil o skladnosti z zakonodajo v okviru regulativnega in notranjega okvira upravljanja

– sodelovanje v načrtu predvidevanja – če je potrebno – za olajšanje izvajanja novih ali prihajajočih predpisov ali prilagoditev obstoječih politik, postopkov in procesov

Damalionovi strokovnjaki vam pomagajo pri vaših obveznostih zasebnega kapitala do skladnosti z zakonodajo in okvirov AML-CFT/KYC.

Naše poslanstvo po meri, namenjeno vašim potrebam, vključuje:

– Nastavitev ali spremljanje in nadzor vaše skladnosti, politik, procesov in postopkov AML-CFT/KYC

– Pregled uvedbe postopka skrbnega pregleda stranke za vse naložbe (v teku ali v zaključni fazi, če je to zahtevano)

– Prepoznavanje, analiza in poročanje o morebitnih kršitvah predpisov glede veljavnih pravil o skladnosti, AML-CFT/KYC in pravil o finančnem kriminalu

– Oblikovanje ali pregled vašega načrtovanja tveganj za nove projekte, nove sklade ali nove storitve, ki jih je treba uvesti

– Osveščanje skupine za ohranjanje kulture tveganj skladnosti in možnega negativnega vpliva na ustvarjanje vrednosti deležnikov

Damalionovi strokovnjaki so predani, da vas podpirajo pri vaših obveznostih glede spoštovanja zakonov in predpisov, poklicnih standardov, najboljših industrijskih kodeksov ravnanja in praks.

Pri tem naše smernice vključujejo skladnost z zakonodajo, upravljanjem in finančnim kriminalom:

– Okvir za spremljanje in nadzor skladnosti

– Preglejte okvir za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma za poslovna področja, kategorizirana z visokim tveganjem, kapitalske transakcije in tretje prodajalce

– Preglejte sistem opozarjanja in politike, postopke in procese za eskalacijo v primeru kvalificiranih pomanjkljivosti ali velikega potencialnega tveganja

– Izboljšanje okvira za skladnost z AML-CFT za lokalne ali evropske subjekte na ravni, povezani z Luksemburgom, in preverjanje integracije luksemburškega okvira za oceno tveganja na zahtevo v takih subjektih

– Vzpostavitev ali pregled načrta za preprečevanje finančnega kriminala in testiranje izjemnih situacij takega načrta

– Preglejte vključitev strank – vključno s PEP, potencialnimi profili z visokim tveganjem, novimi poslovnimi priložnostmi, zapletenimi transakcijami

– Pregledati učinkovito pooblastilo osrednje kontaktne točke, zadolžene za področje finančnega kriminala

– Nadzor in pregled s skupino za skladnost, učinkovitost sistema za poročilo o sumljivi dejavnosti (SAR)/poročilo o sumljivih transakcijah (STR)

– Pregledati ali prispevati k izdaji regulativnih, upravljavskih in upravljavskih poročil

– Prispevajte k oblikovanju ali izboljšanju meritev za merjenje uspešnosti okvira za ocenjevanje tveganja v smislu globalne skladnosti

– Preverjanje obstoječih politik, postopkov in procesov za regulativne spremembe ali spremembe ravnanja, prilagoditve, odprave napak.

Neodvisni strokovnjaki Damalion zagotavljajo smernice za skladnost in regulativno podporo.

Obseg strokovnih področij vključuje:

– Ocenjevanje obstoječega regulativnega okvira skladnosti in preverjanje sistema za proaktivne ukrepe v primeru zahtevanih posodobitev, sprememb ali najboljših praks

– Prispevati k integraciji globalnega okvira ravnanja s tveganji

– Ocenjevanje okvira za upravljanje skladnosti in predpisov v skladu z licenčnimi obveznostmi

– Preverjanje načrta skladnosti, ki se uporablja za enega ali več subjektov po vaši izbiri

– Prispevanje k izvajanju projektov, povezanih s skladnostjo

– Nadzor nad izdajo poročil – v skladu z zahtevano ali ad hoc pogostostjo – posredovanih upravnemu odboru ali odboru za tveganja.

Z naraščajočimi regulativnimi izzivi se soočajo tudi ponudniki fiduciarnih storitev.

Zato vam Damalion strokovnjaki ponujajo:

– Pomoč pri vzpostavitvi programa skladnosti z zakonodajo in AML-CFT

– Vzpostavitev ali spremljanje, nadzor skladnosti z zakonodajo, AML-CFT/KYC najnovejši razvoj v skladu z luksemburško zakonodajo

– Preverjanje pristopa AMC/KYC, ki temelji na tveganju, in ocene tveganja v skladu z luksemburškimi predpisi ter notranjimi politikami, postopki in procesi

– Pregled sistema stopnjevanja potrebnega skrbnega pregleda v primeru poenostavljenega, standardnega, izboljšanega skrbnega pregleda

– Preverjanje procesa vkrcanja za nove stranke, nove poslovne priložnosti

– Pregled tekočih postopkov potrebne skrbnosti o partnerjih, nasprotnih strankah, tretjih prodajalcih

– Pregled okvira skladnosti portfelja strank, skladi alternativnih naložb, namenska vozila,…

– Prispevanje k izdaji zakonske skladnosti, poročila o najboljših praksah, posredovana upravi

– Na zahtevo ocena nadzora transakcij.

Strokovnjaki Damalion podpirajo računovodje v njihovi želji, da vzpostavijo močan regulativni okvir v skladu z luksemburškimi zahtevami glede skladnosti.

Naši strokovnjaki vam nudijo:

– Vzpostavitev ali spremljanje in nadzor okvira za oceno tveganja

– Prepoznavanje možnih tveganj z negativnim vplivom na neprekinjenost poslovanja in/ali v skladu z luksemburškimi predpisi

– Pregled sprožilnega postopka opozarjanja o uspešnosti AML-CFT/Skladnosti in skrbnega pregleda strank

– Oblikovanje, vzdrževanje, nadzor ogrodja skladnosti na podlagi tveganj s poročili o spremembah, odpravljanju pomanjkljivosti

– Preverjanje notranjih politik, postopkov in procesov obveščanja

– Preverjanje vključitve novih strank, izpostavljenost PEP, pogostost nadzora in nadzora dokumentacije KYC

– Preverjanje sistema za zmanjševanje tveganj pri gospodarskih družbah, nereguliranih investicijskih skladih,…

– Smernice za izvajanje posodobljenega regulativnega okvira za skladnost in najboljše prakse.

Ker predpisi vpisujejo poslovna podjetja v področje skladnosti, vključno z AML-CFT/KYC, vam Damalion strokovnjaki podpirajo vašo potrebo po doseganju vaših strateških ciljev in rasti.

Naši neodvisni strokovnjaki vas bodo vodili pri naslednji izvedbi:

– Nastavitev, vzdrževanje, spremljanje vašega programa skladnosti z zakonodajo

– Redno preverjanje (mesečno, četrtletno, letno) učinkovitosti programa skladnosti

– Obdelujte poročila o priporočilih po preiskavi, ublažitvi ugotovljenih ali potencialnih tveganj

– Vodite druge povezane osebe ali oddelke glede vprašanj, povezanih s skladnostjo

– Prispevati k posodobitvam regulativnih sprememb, prilagajanju politik, postopkov in procesov

– Prispevati k izdaji poročil, ki jih je treba izvesti, vodstvu.