UYUMLULUK RİSKİ

Bir yönetim şirketi olarak, Alternatif yatırım fonlarını (AIFM), yabancı fonları,…

Sektörler : çeşitli.

Damalion bağımsız uzmanlarımız size şu konularda yardımcı olacaktır:

– Orantılı ve yeterli olacak politikalar, prosedürler ve süreçler oluşturun veya bunları izleyin

– Uyum politikasını ve dahili tüzüğü gözden geçirin: düzenleyici düzeyde potansiyel başarısızlık riskini tespit etmek,

– Bu tür bir riski azaltmak için yeterli bir plan önermek için potansiyel artık veya bağlantılı riskleri belirleyin

– Mevcut önlemlerinizin, politikalarınızın ve prosedürlerinizin etkinliğini değerlendirin

– ManCo’nun yükümlülüklerine uymasını sağlamak için iyileştirme planını gözden geçirin

– ManCo’nun yasal ve düzenleyici yükümlülüklerini yerine getirmek için sorumlu ekibi denetlemek

– Uyumluluk çevresi üzerindeki etkilerini çerçevelemek için standartlarda gerekli veya beklenen değişiklikler için üst yönetime eşlik edin

– Günlük rutinlerini sürekli olarak iyileştirmelerine yardımcı olarak personeli uyumluluğun değer yaratması konusunda güçlendirin.

– İlgili savunma hatlarına ve iyileştirme planı yürütme ve etkililik durumuna ilişkin Beyan raporu oluşturun

– Kurul’a iletilen dört aylık veya yıllık uyum raporlarını yayınlamak için Ekip’e yardımcı olmak

Kara para aklamayı önleme ve Terörle Mücadele Maliyesi (AML-CFT) uyumluluğu:

– AML-CFT çerçevenizi kurun veya gözden geçirin

– Kara para aklama raporlama sorumlunuza veya benzerlerine 2 seçenekle yardımcı olmak:

1. Çevre küreseldir ve şunları içerir: yönetim şirketleriniz ve kendi başına fonlarınız
2. Çevre, yönetim şirketinizle ve/veya yatırım fonlarınızla sınırlıdır.

– İlgili Kurul(lar)a rapor hazırlamak

– CSSF AML anketine yardımcı olmak

– Sorumlu ekiple entegre düzenleyici izlemenin değerlendirilmesi.

Kayıt şirketi ve transfer acentesi olarak, yatırımcıların bilgi işlem ve güncellemelerinin başarısından ve finansal araç operasyonlarından siz sorumlusunuz.

Damalion bağımsız uzmanlarımız size şu konularda yardımcı olacaktır:

– Uygunluğun izlenmesi, gözden geçirilmesi, test edilmesi ve raporların oluşturulması

– Faaliyetinize yönelik olası tehditleri belirlemek, ölçmek ve gerekirse yürütülecek önleyici bir plan oluşturmak

– Mevcut kontrol çerçevesinin geliştirilmesi ve iyileştirilmesi ve riskleri azaltmadaki etkinliği hakkında rehberlik etmek

– Toplantı gündeminize uygun raporlama sunmak

– Uyum izleme raporlarından ortaya çıkan eylem planlarının uygulanmasına yardımcı olmak

– Uyum programı verimliliği hakkında bir kerelik veya düzenli raporlama (aylık, üç aylık, yıllık) sağlamak

– Talep üzerine yıllık uyum risk değerlendirme gündemini ve Uyum izleme planlamasını denetleme.

– Eylem çevresine bağlı olarak durum tespiti raporlaması yapmak:

1. müşteriler
2. müşteriler ve/veya üçüncü taraf satıcılar.

– Uyum prosedürlerinizi ve bunların güncellemelerini veya değişiklik ihtiyaçlarını vurgulamak.

– Uyum süreçlerinizi ve uygulamalarınızı gözden geçirmek

– Sorumlu ekibinizle etkileşim kurmak ve uygun bir eğitim planının uygun olup olmadığını kontrol etmek

– Düzenleyici değişikliklere uyarlanabilir bir uyum çerçevesinin geliştirilmesine katkıda bulunmak.

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) izleme planı

Aşağıdaki AML-CFT yükümlülükleri için bağımsız bir uzman desteği talep edebilirsiniz:

– AML / KYC (Müşterinizi Tanıyın) süreç ve operasyonlarının gözden geçirilmesi (müşteri detayları ve gerekli dokümantasyon değerlendirmesi)

– Güncelleme raporlarının takibi

– Uyumlu müşteri ilişkilerinin sağlanması için personel ve müşteriler arasındaki belirli soru ve cevaplardaki risk seviyelerinin gözden geçirilmesi

– En son düzenlemeler ve CSSF sirkülerleri ile ilgili sürekli prosedür kontrolü kültürünü aşılayan ekip arasında farkındalık yaratmak

– İşlem izleme taramasının ve AML ile ilgili belge yüklemelerinin gözden geçirilmesi

– Mevcut uyumluluk değerlendirme çerçeveleri hakkında sorumlu uyum personeli ile etkileşimde bulunmak.

– KYC belgelerinin işlenmesini denetlemek ve karmaşık vakaları ekiple değerlendirmek.

Damalion bağımsız uzmanları, en son yasal değişikliklerle risk değerlendirme çerçevenizi optimize etmenize yardımcı olacak bir AML-CFT uyumluluk uzmanlığı sunar.

Özel olarak hazırlanmış bir destek, örneğin şunları içerir:

– Mevzuat ve yönetişim gereksinimlerine uygun kara para aklama kontrollerini ve prosedürlerini gözden geçirmek veya kurmak

– AML/KYC en iyi uygulamalarını ve üst yönetime rehberlik ve müşteri ilişkilerinde ekip paylaşımı

– Profesyonel yükümlülükler düzeyinde doğru AML-CFT dağıtımını kontrol etme

– Yerel düzenlemeleri ve Yönetişim gerekliliklerini karşılayan AML-CFT politikalarını, süreçlerini ve prosedürlerini doğrulamak veya kurmak

– AML-CFT düzenlemeleri ve dahili politikalarla karşılaştırıldığında istisnalar için geçerli olan riskin değerlendirilmesi

– Siyasi Maruz Kalmış Kişilerin ve yüksek riskli algılanan profillerin onaylanması için uygunluk çerçevesinin gözden geçirilmesi

– AML-CFT düzenleyici ve en iyi uyumluluk uygulamalarında devam eden gelişmeleri ele almak

– Dahili kara para aklama ile mücadele düzeyinin değerlendirilmesi ve ilgili şüphe değerlendirmesi

– Kurula veya Risk komitesine gerekli veya geçici raporlamanın yapılması, gözden geçirilmesi için destek

Damalion bağımsız uzmanları, operasyonel iş akışınızın AML-CFT uyumluluğunda size destek olacaktır.

Aracılar, kurumlar, diğer distribütörler gibi harici taraflarla ilgilenirken, operasyonel riski gerekli uyum riski düzeyine göre çerçevelemenize yardımcı oluyoruz.

Bağımsız desteğimiz şunları içerir:

– Müşterini Tanı (KYC) belgelerinin, AML-CFT dahili politikalarının, prosedürlerinin ve süreçlerinin düzenleyici standartlarla uyumlu hale getirilmesi için gözden geçirilmesi

– Mevcut ve yeni distribütör hakkında durum tespiti kontrolü de dahil olmak üzere müşteri veya yatırımcının işe alımının taranması

– KYC durum tespit planınızın (standart, hafif veya geliştirilmiş) etkinliğini ve departmanlar arasındaki iletişim akışını kontrol etme

– Riske maruz kalma düzeyi ve gerekli uyumluluk ile karşılaştırıldığında müşteri durum tespiti sisteminin sıklık düzeyinin gözden geçirilmesi

– Artış riski uyarı planınızın gözden geçirilmesi (PEP ile ilgili belgeler, olumsuz medya verilerinin tedavisi)

– Bir AML-CFT, uyumluluk güncellemesi ve/veya değişiklik planı tasarlamak için düzenleyici gelişmelerin ve en iyi uygulamaların analizi

– Operasyonel gizli kaynaklı riskleri tanımlamalarına veya ele almalarına yardımcı olmak için ekip arasında farkındalık yaratmak

– Etkin sorumluluk düzeyinin ve AML’nin sahipliğinin, uyum sorunlarının ele alınması ve gerekirse ekibin yönlendirilmesi.

Damalion bağımsız uzmanları, katkıda bulunurken yönetişiminizi güçlendirmek için sizinle birlikte çalışır

uygun operasyonel risk izleme ve yönetimine.

Uzmanlarımız size aşağıdaki hizmet yelpazesini sunar:

– Operasyonel risk çerçevenizin kurulumu veya bakımı, izlenmesi, kontrolü

– Uyum politikalarınız, prosedürleriniz ve süreçlerinizin tasarımı veya izlenmesi ve kontrolü

– Fon oluşturma ve dağıtım kurallarınızın, fon yönetiminizin, iştirak işlem prosedürlerinizin gözden geçirilmesi

– İşlemler, fonlar, ilgili ürünler ve hizmetler için uygunluk değerlendirmenizi gözden geçirin

– Uyumluluk sorunlarına ilişkin yükseltme planınızın ilgili iyileştirmesinin belirlenmesi

– Pazarlama materyali onay prosedürlerinizi kontrol edin

– Mevzuata uygunluk düzeyinde yatırım fonları hakkındaki risk raporlarınızı vurgulama

– Değişiklikleri, güncellemeleri ve raporlamayı yönetmek için AML-CFT, KYC politikalarınızı, prosedürlerinizi ve süreçlerinizi gözden geçirin

– Mevzuata uygunluk ve AML-CFT/KYC çerçeveleri üzerinde müşteri durum tespiti uygulamasının etkinliğini vurgulama

– MIFID uygulama planınızın ve etkinliğinin gözden geçirilmesi

– İş ve üçüncü taraf ilişkileri hakkında uygunluk değerlendirmesinin kontrolü

– Mevzuata uygunluk düzeyinde risk yönetimi çerçevenizi gözden geçirmek için portföy yöneticileri dahil ekiplerle etkileşim

– Mevzuat ve iç yönetişim çerçevesi kapsamında mevzuata uygunluk raporlarının yayınlanmasını desteklemek

– Gerekirse, yeni veya gelecek düzenlemelerin uygulanmasını veya mevcut politika, prosedür ve süreçlerin ayarlanmasını kolaylaştırmak için bir öngörü planına dahil olmak

Damalion uzmanları, mevzuata uygunluk ve AML-CFT/KYC çerçevelerine yönelik özel sermaye yükümlülüklerinizde size yardımcı olur.

İhtiyaçlarınıza özel olarak hazırlanmış misyonumuz şunları içerir:

– Uyumluluğunuzun, AML-CFT/KYC politikalarının, süreçlerinin ve prosedürlerinin ayarlanması veya izlenmesi ve kontrolü

– Tüm yatırımlar için müşteri durum tespiti sürecinin devreye alınmasının gözden geçirilmesi (talep edilmesi halinde devam eden veya kapanış aşamasında)

– Yürürlükteki uyum kuralları, AML-CFT/KYC ve mali suç kuralları ile ilgili olası mevzuat ihlallerinin tespiti, analizi ve raporlanması

– Başlatılacak yeni projeler, yeni fonlar veya yeni hizmetler için risk haritanızın tasarımı veya gözden geçirilmesi

– Paydaşların değer yaratması için bir uyum riskleri ve potansiyel olumsuz etki kültürünü sürdürmek için ekip arasında farkındalık yaratmak

Damalion uzmanları, yasalara ve düzenlemelere, profesyonel standartlara, en iyi endüstri davranış kurallarına ve uygulamalarına uyma yükümlülüklerinizde sizi desteklemeye kendini adamıştır.

Bunu yaparken, rehberliğimiz düzenleyici, yönetişim ve mali suç uyumluluğunu içerir:

– Uyum çerçevesinin izlenmesi ve kontrol edilmesi

– Yüksek riskli kategorilere ayrılmış iş kolları, sermaye işlemleri ve üçüncü taraf satıcılar için AML-CFT çerçevesini gözden geçirin

– Nitelikli eksiklikler veya yüksek potansiyel risk durumunda uyarı sistemi ve yükseltme politikalarını, prosedürlerini ve süreçlerini gözden geçirin

– Yerel veya Avrupalı kuruluşlar için Lüksemburg ile ilgili düzeyde AML-CFT uyum çerçevesinin geliştirilmesi ve talep üzerine Lüksemburg risk değerlendirme çerçevesinin bu tür kuruluşlara entegrasyonunun kontrol edilmesi

– Mali suç önleme planının oluşturulması veya gözden geçirilmesi ve böyle bir planın stres testi

– PEP, potansiyel yüksek riskli profiller, yeni iş fırsatları, karmaşık işlemler dahil olmak üzere müşterilerin katılımını gözden geçirin

– Mali suç çevresinden sorumlu merkezi irtibat noktasının etkin yetkilendirilmesini gözden geçirin

– Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR)/Şüpheli İşlem Raporu (STR) için uyum ekibi, sistem verimliliğini denetlemek ve gözden geçirmek

– Düzenleyici, yönetim, yönetişim raporlamasının gözden geçirilmesi veya yayınlanmasına katkıda bulunmak

– Küresel uyumluluk açısından risk değerlendirme çerçevesinin performansını ölçmek için metriklerin tasarlanmasına veya iyileştirilmesine katkıda bulunmak

– Mevzuat veya davranış değişiklikleri, ayarlamalar, arızaların giderilmesi için mevcut politikaları, prosedürleri ve süreçleri kontrol etmek.

Damalion bağımsız uzmanları, uyumluluk ve düzenleyici destek için rehberlik sağlar.

Uzmanlık alanları şunları içerir:

– Mevcut mevzuata uygunluk çerçevesini değerlendirmek ve gerekli güncellemeler, değişiklikler veya en iyi uygulamalar durumunda proaktif önlemler için sistemi kontrol etmek

– Küresel risk yönetimi çerçevesinin entegrasyonuna katkıda bulunmak

– Lisanslama yükümlülüklerine uygun olarak uyum yönetimi çerçevesi ve düzenlemelerinin değerlendirilmesi

– Seçtiğiniz bir veya daha fazla kuruluş için geçerli olan uyumluluk planını kontrol etme

– Uyumla ilgili projelerin performansına katkıda bulunmak

– Yönetim komitesine veya Risk komitesine iletilen raporların -gerekli veya geçici sıklığa göre- düzenlenmesini denetlemek.

Büyüyen düzenleyici zorluklar, güvene dayalı hizmet sağlayıcılar tarafından da yaşanmaktadır.

Bu nedenle Damalion uzmanları size şunları sunar:

– Mevzuata uygunluk ve AML-CFT uyum programı kurulumunda yardım

– Lüksemburg yasaları kapsamındaki AML-CFT/KYC en son gelişmeleri kurma veya izleme, düzenleyici uyumun kontrolü

– Lüksemburg düzenlemeleri ve dahili politikalar, prosedürler ve süreçler doğrultusunda AMC/KYC risk tabanlı yaklaşımın ve risk değerlendirmesinin doğrulanması

– Basitleştirilmiş, standart, gelişmiş durum tespiti durumunda durum tespiti yükseltme sisteminin gözden geçirilmesi

– Yeni müşteriler, yeni iş fırsatları için işe alım sürecinin doğrulanması

– Ortaklar, karşı taraflar, üçüncü taraf satıcılar hakkında devam eden durum tespiti süreçlerinin gözden geçirilmesi

– Müşteri portföyü uyum çerçevesi, alternatif yatırım fonları, özel amaçlı araçlar,…

– Mevzuata uyum, en iyi uygulama raporlarının yayınlanmasına katkı sağlanması, yönetim kuruluna iletilmesi

– Talep üzerine, işlem kontrol değerlendirmesi.

Damalion uzmanları, Lüksemburg uyumluluk gereklilikleri doğrultusunda sağlam bir düzenleyici çerçeve oluşturma arzularında muhasebecileri desteklemektedir.

Uzmanlarımız size şunları sağlar:

– Risk değerlendirme çerçevesinin kurulması veya izlenmesi ve kontrolü

– İş sürekliliği üzerinde olumsuz etkisi olan ve/veya Lüksemburg düzenlemeleri uyarınca potansiyel risklerin belirlenmesi

– AML-CFT/Uyum ve Müşteri Durum Tespiti performansı hakkında tetikleyici uyarı prosedürünün gözden geçirilmesi

– Değişiklikler, eksikliklerin giderilmesi hakkındaki raporlarla birlikte risk tabanlı uyum çerçevesinin tasarımı, bakımı, kontrolü

– Dahili uyarı politikalarının, prosedürlerinin ve süreçlerinin doğrulanması

– Yeni müşteri katılımının, PEP’e maruz kalmanın, KYC belgelerinin kontrol ve kontrol sıklığının kontrol edilmesi

– Ticari şirketler, düzenlemeye tabi olmayan yatırım fonları,…

– Güncellenmiş düzenleyici uyumluluk çerçevesinin ve en iyi uygulamaların uygulanması için rehberlik.

Yönetmelikler, AML-CFT/KYC dahil olmak üzere, ticari şirketleri uyumluluk alanına kaydettirirken, Damalion uzmanları, stratejik hedeflerinize ve büyümenize ulaşma ihtiyacınızda sizi destekler.

Bağımsız uzmanlarımız, aşağıdaki uygulamada size rehberlik edecektir:

– Mevzuata uygunluk programınızın kurulumu, bakımı, izlenmesi

– Uyum programının etkinliğinin düzenli olarak doğrulanması (aylık, üç aylık, yıllık)

– İnceleme, yerleşik veya potansiyel risklerin azaltılması sonrasında süreç tavsiye raporları

– Uyumla ilgili konularda diğer ilgili kişilere veya departmanlara rehberlik etmek

– Mevzuat değişiklikleri, politikaların, prosedürlerin ve süreçlerin ayarlanmasındaki güncellemelere katkıda bulunmak

– Yönetime iletilen eyleme dönüştürülebilir raporların yayınlanmasına katkıda bulunmak.