ZGODNOŚĆ I RYZYKO

Jako firma zarządzająca, zarządzasz alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (AIFM), funduszami zagranicznymi,…

Sektory: różne.

Nasi niezależni eksperci Damalion pomogą Ci :

– Ustanowienie lub monitorowanie polityk, procedur i procesów, aby były proporcjonalne i odpowiednie

– Przegląd polityki zgodności i karty wewnętrznej: wykrywanie potencjalnego ryzyka niepowodzenia na poziomie regulacyjnym,

– Identyfikacja potencjalnych ryzyk pozostałych lub powiązanych w celu zaproponowania odpowiedniego planu ograniczania tych ryzyk

– Ocenić skuteczność istniejących środków, polityk i procedur

– przegląd planu naprawczego w celu uzyskania zgodności ManCo z jego zobowiązaniami

– Nadzorowanie odpowiedzialnego zespołu w celu wypełnienia prawnych i regulacyjnych zobowiązań ManCo.

– Towarzyszenie kierownictwu wyższego szczebla w zakresie wymaganych lub przewidywanych zmian w standardach w celu określenia ich wpływu na obwód zgodności.

– Uświadomienie pracownikom wartości, jaką tworzy zgodność z przepisami, poprzez pomoc w ciągłym doskonaleniu ich codziennej rutyny.

– Sporządzanie raportów z oświadczeń dla odpowiednich linii obrony oraz status realizacji i skuteczności planu naprawczego

– Wspomaganie zespołu w wydawaniu kwartalnych lub rocznych raportów zgodności przekazywanych zarządowi

Zgodność z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu (AML-CFT) :

– Stworzenie lub przegląd ram prawnych AML-CFT

– Pomoc w raportowaniu prania pieniędzy odpowiedzialnym lub podobnym z 2 opcji:

1. Granica jest globalna i obejmuje : Państwa firmy zarządzające i fundusze per se
2. Perimeter jest ograniczony do Twojej firmy zarządzającej lub Twoich funduszy inwestycyjnych.

– Sporządzenie sprawozdania dla odpowiedniego zarządu (zarządów)

– Pomoc w wypełnianiu kwestionariusza CSSF AML

– Ocena zintegrowanego nadzoru regulacyjnego z odpowiedzialnym zespołem.

Jako rejestrator i agent transferowy jesteś odpowiedzialny za powodzenie procesu informowania i aktualizacji inwestorów oraz ich operacji na instrumentach finansowych.

Nasi niezależni eksperci z Damalion pomogą Ci w :

– Przegląd, badanie i sporządzanie sprawozdań z monitorowania zgodności

– Identyfikacja, pomiar potencjalnych zagrożeń dla Twojej działalności i ustalenie planu zapobiegawczego, który w razie potrzeby będzie realizowany

– Przewodnictwo w zakresie rozwoju i poprawy istniejących ram kontroli oraz ich skuteczności w ograniczaniu ryzyka

– Dostarczanie raportów zgodnych z agendą spotkania

– Pomoc w realizacji planów działania wynikających z raportów z monitoringu zgodności

– Dostarczanie jednorazowych lub regularnych raportów (miesięcznych, kwartalnych, rocznych) na temat efektywności programu zgodności

– Nadzór nad roczną agendą oceny ryzyka zgodności oraz planowaniem monitoringu zgodności.

– Wykonywanie raportów due diligence w zależności od obwodu działania:

1. klienci
2. klientów lub sprzedawców będących osobami trzecimi.

– Podkreślenie procedur zgodności i ich aktualizacji lub potrzeby zmian.

– Przegląd procesów i praktyk zgodności

– Współdziałanie z zespołem odpowiedzialnym i sprawdzenie, czy odpowiedni plan treningowy jest właściwy

– Przyczynianie się do poprawy ram zgodności, które są dostosowane do zmian w przepisach.

Plan monitorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF)

Możesz poprosić o wsparcie niezależnego eksperta w zakresie następujących obowiązków AML-CFT:

– Przegląd procesów i operacji AML / KYC (Know Your Customer) (ocena szczegółów dotyczących klientów i wymaganej dokumentacji)

– Śledzenie raportów aktualizacyjnych

– Przeglądanie poziomu ryzyka w poszczególnych zapytaniach i odpowiedziach pomiędzy pracownikami i klientami w celu zapewnienia zgodnych z przepisami relacji z klientami

– Podnoszenie świadomości wśród zespołu zaszczepiając kulturę ciągłego sprawdzania procedur związanych z najnowszymi regulacjami i okólnikami CSSF

– Przeglądanie dokumentów związanych z monitorowaniem transakcji i AML

– Kontakt z odpowiedzialnymi pracownikami ds. zgodności w sprawie ich aktualnych ram oceny zgodności.

– Nadzór nad przetwarzaniem dokumentacji KYC i ocena złożonych przypadków wraz z zespołem.

Niezależni eksperci Damalion oferują Państwu ekspertyzę w zakresie zgodności z przepisami AML-CFT, która pomoże Państwu zoptymalizować ramy oceny ryzyka zgodnie z najnowszymi zmianami w przepisach.

Indywidualne wsparcie zawiera na przykład:

– Przegląd lub ustanowienie kontroli i procedur dotyczących prania pieniędzy, zgodnych z wymogami regulacyjnymi i zarządczymi

– Dzielenie się najlepszymi praktykami AML/KYC i udzielanie wskazówek kierownictwu wyższego szczebla, zespołom w ich relacjach z klientami

– Kontrola poprawności wdrożenia AML-CFT na poziomie obowiązków zawodowych

– Zatwierdzanie lub ustanawianie polityk, procesów i procedur AML-CFT zgodnych z lokalnymi regulacjami i wymogami nadzoru

– Ocena ryzyka związanego z wyjątkami w odniesieniu do regulacji AML-CFT i polityk wewnętrznych

– Przegląd ram zgodności dla zatwierdzania osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne oraz profili postrzeganych jako osoby wysokiego ryzyka

– Uwzględnienie bieżących zmian w regulacjach prawnych dotyczących AML-CFT oraz najlepszych praktyk w zakresie zgodności

– Ocena poziomu wewnętrznego zwalczania prania pieniędzy i związana z tym ocena podejrzeń

– Wsparcie przy sporządzaniu, przeglądzie wymaganych lub doraźnych raportów dla zarządu lub komitetu ds. ryzyka

Niezależni eksperci Damalion będą wspierać Państwa w zakresie zgodności z przepisami AML-CFT w Państwa pracy operacyjnej.

W kontaktach z podmiotami zewnętrznymi, takimi jak pośrednicy, instytucje i inni dystrybutorzy, pomagamy w dostosowaniu ryzyka operacyjnego do wymaganego poziomu ryzyka braku zgodności.

Nasze niezależne wsparcie obejmuje :

– przegląd dokumentacji Know Your Customer (KYC), wewnętrznych polityk, procedur i procesów AML-CFT pod kątem ich zgodności ze standardami regulacyjnymi

– Kontrola procesu pozyskiwania klientów lub inwestorów, w tym badanie due diligence istniejącego i nowego dystrybutora

– Sprawdzenie skuteczności planu należytej staranności KYC (standardowego, lekkiego lub rozszerzonego) oraz przepływu informacji w działach.

– Przegląd poziomu częstotliwości systemu należytej staranności wobec klienta w porównaniu z poziomem ekspozycji na ryzyko i wymaganą zgodnością

– Przegląd planu ostrzegania o ryzyku eskalacji (dokumentacja dotycząca PEP, postępowanie z niepożądanymi danymi medialnymi)

– Analiza zmian regulacyjnych i najlepszych praktyk w celu zaprojektowania planu AML-CFT, aktualizacji zgodności lub planu zmian

– Podnoszenie świadomości wśród zespołu, aby pomóc mu zdefiniować lub zająć się utajonym ryzykiem operacyjnym

– Zwrócenie uwagi na efektywny poziom odpowiedzialności i własności AML, kwestie zgodności i kierowanie zespołem, jeśli to konieczne.

Niezależni eksperci Damalion współpracują z Państwem, aby wzmocnić zarządzanie, przyczyniając się jednocześnie do

do odpowiedniego monitorowania ryzyka operacyjnego i zarządzania nim.

Nasi eksperci oferują Państwu następujący zakres usług:

– Ustanowienie lub utrzymanie, monitorowanie i kontrola ram ryzyka operacyjnego.

– Projektowanie lub monitorowanie i kontrola polityki zgodności, procedur i procesów.

– Przegląd zasad tworzenia i dystrybucji funduszy, zarządzania funduszami, procedur dotyczących transakcji z podmiotami powiązanymi

– Przegląd oceny zgodności dla transakcji, funduszy, powiązanych produktów i usług

– Identyfikacja odpowiednich usprawnień planu eskalacji problemów związanych z przestrzeganiem przepisów

– Kontroluj procedury zatwierdzania materiałów marketingowych

– Podkreślenie raportów ryzyka dotyczących funduszy inwestycyjnych na poziomie zgodności z regulacjami

– Przegląd polityki AML-CFT, KYC, procedur i procesów w celu polecenia zmian, aktualizacji i raportowania

– Podkreślenie skuteczności przeprowadzania analizy due diligence klienta w zakresie zgodności z regulacjami prawnymi oraz ramami AML-CFT/KYC

– Przegląd planu wdrożenia MIFID i jego skuteczności

– Kontrola oceny zgodności w zakresie relacji biznesowych i z osobami trzecimi

– Interakcja z zespołami, w tym z zarządzającymi portfelami, w celu przeglądu ram zarządzania ryzykiem na poziomie zgodności z przepisami

– Wspieranie wydawania raportów zgodności z przepisami na podstawie ram regulacyjnych i wewnętrznych ram zarządzania

– Zaangażowanie się w plan wyprzedzający – jeśli to konieczne – w celu ułatwienia wdrożenia nowych lub nadchodzących regulacji lub dostosowania istniejących polityk, procedur i procesów

Eksperci Damalion wspierają Państwa w wypełnianiu obowiązków związanych z private equity w zakresie zgodności z regulacjami prawnymi oraz ramami AML-CFT/KYC.

Nasze misje szyte na miarę, dedykowane do Państwa potrzeb, obejmują:

– Ustanowienie lub monitorowanie i kontrola polityki zgodności, AML-CFT/KYC, procesów i procedur.

– Przegląd procesu due diligence klienta dla wszystkich inwestycji (na bieżąco lub w fazie zamknięcia, jeśli jest to wymagane)

– Identyfikacja, analiza i raportowanie potencjalnych naruszeń przepisów w zakresie obowiązujących zasad compliance, AML-CFT/KYC oraz przepisów dotyczących przestępstw finansowych

– Projektowanie lub przegląd map ryzyka dla nowych projektów, nowych funduszy lub nowych usług, które mają zostać uruchomione

– Podnoszenie świadomości wśród zespołu w celu utrzymania kultury ryzyka braku zgodności i potencjalnego negatywnego wpływu na tworzenie wartości dla interesariuszy

Eksperci Damalion wspierają Państwa w wypełnianiu obowiązków związanych z przestrzeganiem prawa i przepisów, standardów zawodowych, najlepszych branżowych kodeksów postępowania i praktyk.

W tym celu nasze wytyczne obejmują zgodność z przepisami, zarządzanie i przestępstwa finansowe:

– Monitorowanie i kontrola ram zgodności

– Przegląd ram AML-CFT dla skategoryzowanych linii biznesowych wysokiego ryzyka, transakcji kapitałowych i sprzedawców zewnętrznych

– Przegląd systemu alarmowego i polityk, procedur i procesów eskalacji w przypadku kwalifikowanych braków lub wysokiego potencjalnego ryzyka

– Wzmocnienie ram zgodności AML-CFT dla podmiotów lokalnych lub europejskich na poziomie związanym z Luksemburgiem oraz sprawdzenie – na żądanie – integracji luksemburskich ram oceny ryzyka w takich podmiotach.

– Stworzenie lub przegląd planu zapobiegania przestępstwom finansowym oraz testowanie takiego planu pod kątem warunków skrajnych

– Przegląd procesu przyjmowania klientów – w tym osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, potencjalnych profili wysokiego ryzyka, nowych możliwości biznesowych, złożonych transakcji

– przegląd skutecznego umocowania centralnego punktu kontaktowego odpowiedzialnego za ograniczanie przestępstw finansowych

– Nadzorowanie i przegląd, wraz z zespołem ds. zgodności, wydajności systemu do zgłaszania podejrzanej działalności (SAR)/zgłaszania podejrzanych transakcji (STR)

– Przegląd lub udział w wydawaniu raportów regulacyjnych, zarządczych i dotyczących zarządzania

– Przyczynianie się do projektowania lub ulepszania metryk służących do pomiaru skuteczności ram oceny ryzyka pod względem globalnej zgodności

– Sprawdzanie istniejących polityk, procedur i procesów pod kątem zmian regulacyjnych lub zmian postępowania, dostosowań, usuwania awarii.

Niezależni eksperci Damalion dostarczają wskazówek dotyczących zgodności i wsparcia regulacyjnego.

Zakres wiedzy specjalistycznej obejmuje :

– Ocena istniejących ram zgodności regulacyjnej i sprawdzanie systemu pod kątem proaktywnych działań w przypadku wymaganych aktualizacji, zmian lub najlepszych praktyk

– przyczynianie się do integracji globalnych ram postępowania z ryzykiem

– Ocena ram zarządzania zgodnością i regulacji zgodnie z obowiązkami licencyjnymi

– Sprawdzenie planu zgodności mającego zastosowanie w jednej lub kilku wybranych jednostkach

– Udział w realizacji projektów związanych z zapewnieniem zgodności z przepisami

– Nadzorowanie sporządzania raportów – zgodnie z wymaganą lub doraźną częstotliwością – przekazywanych do Komitetu Zarządzającego lub Komitetu Ryzyka.

Rosnące wyzwania regulacyjne są również odczuwane przez dostawców usług powierniczych.

Dlatego eksperci Damalion oferują Państwu :

– Pomoc w tworzeniu programu zgodności z regulacjami oraz AML-CFT

– Tworzenie lub monitorowanie, kontrola zgodności z przepisami, AML-CFT/KYC najnowsze osiągnięcia w zakresie prawa luksemburskiego

– Weryfikacja podejścia opartego na ryzyku AMC/KYC i oceny ryzyka zgodnie z luksemburskimi regulacjami oraz wewnętrznymi politykami, procedurami i procesami

– Przegląd systemu eskalacji w przypadku uproszczonego, standardowego i rozszerzonego badania due diligence

– Weryfikacja procesu onboardingu dla nowych klientów, nowych możliwości biznesowych

– Przegląd bieżących procesów due diligence dotyczących partnerów, kontrahentów, sprzedawców zewnętrznych

– Przegląd ram zgodności portfela klienta, alternatywnych funduszy inwestycyjnych, spółek celowych,…

– Udział w wydawaniu raportów dotyczących zgodności z przepisami, najlepszych praktyk przekazywanych zarządowi

– Na żądanie ocena kontroli transakcji.

Eksperci Damalion wspierają księgowych w ich dążeniu do stworzenia solidnych ram regulacyjnych zgodnych z luksemburskimi wymogami zgodności.

Nasi eksperci zapewnią Państwu :

– Ustanowienie lub monitorowanie i kontrola ram oceny ryzyka

– Identyfikacja potencjalnych ryzyk mających negatywny wpływ na ciągłość działania i/lub zgodnie z przepisami obowiązującymi w Luksemburgu

– Przegląd procedury uruchamiania alarmów dotyczących zgodności z przepisami AML-CFT/Compliance i należytej staranności wobec klienta

– Projektowanie, utrzymanie, kontrola ram zgodności opartych na ryzyku wraz z raportami o zmianach, usuwaniu braków

– Weryfikacja polityki, procedur i procesów dokonywania wpisów wewnętrznych

– Kontrola procesu przyjmowania nowych klientów, narażenia na ryzyko PEP, kontroli i częstotliwości kontroli dokumentacji KYC

– Weryfikacja systemu ograniczania ryzyka w odniesieniu do spółek handlowych, nieregulowanych funduszy inwestycyjnych,…

– Wytyczne dotyczące wdrażania zaktualizowanych ram zgodności regulacyjnej i najlepszych praktyk.

W miarę jak regulacje prawne wciągają firmy biznesowe w sferę zgodności, w tym AML-CFT/KYC, eksperci Damalion wspierają Państwa w potrzebie osiągnięcia strategicznych celów i rozwoju.

Nasi niezależni eksperci poprowadzą Państwa przez następujące wdrożenia :

– Konfiguracja, utrzymanie, monitorowanie programu zgodności z przepisami

– Regularna weryfikacja (miesięczna, kwartalna, roczna) skuteczności programu zgodności

– Przetwarzanie raportów rekomendacyjnych po przeprowadzeniu dochodzenia, ograniczanie ustalonego lub potencjalnego ryzyka

– Informowanie innych powiązanych osób lub działów o kwestiach związanych ze zgodnością

– Przyczynianie się do aktualizacji zmian w przepisach, dostosowywanie polityk, procedur i procesów

– Przyczynianie się do wydawania raportów możliwych do zastosowania, przekazywanych kierownictwu.